第1章 绪论 1
1.1研究背景与目的 1
1.1.1银行业自律管理的重要性日益提高 1
1.1.2关于行业自律管理理论与实践的局限 2
1.1.3研究目的 7
1.2研究方法 8
1.2.1博弈论的分析方法 8
1.2.2比较研究法 9
1.2.3法律经济学方法 9
1.2.4文献分析法 10
1.3技术路线和主要内容 10
1.3.1研究架构及流程 10
1.3.2内容安排 11
第2章 行业自律管理的经济学解释 13
2.1行业自律的定义及行业自律相关关系主体 13
2.1.1行业自律的定义 13
2.1.2行业自律的相关主体 15
2.2行业自律：基于市场治理机制视角的分析 21
2.2.1市场治理机制的发展与演变 22
2.2.2作为市场治理机制的行业协会 30
2.3行业自律体系的博弈论分析 34
2.3.1解决“搭便车”行为是实现行业自律的关键 34
2.3.2自律关系的博弈论形式 36
2.3.3行业自律的博弈分析方式 42
2.3.4行业自律关系中各种博弈结果的转化 44
2.3.5案例分析 49
2.4我国行业自律管理的现实约束 56
2.4.1我国行业自律组织演进的历史逻辑 56
2.4.2我国行业协会自律管理的现实约束 61
2.5小结 63
第3章 金融管制放松与银行业自律 66
3.1银行业管制的放松 66
3.1.1放松管制是金融发展的总趋势 66
3.1.2金融管制放松的具体内容 67
3.2管制放松对银行业发展的影响 72
3.3放松管制与银行业自律的关系 73
3.3.1银行市场的自由交易与第三方私人治理 74
3.3.2银行业自律是政府管制的起点 75
3.3.3放松银行交易管制与行业发展 75
3.4银行业自律的功能 76
3.4.1行业自律与商业银行内部控制 76
3.4.2加强和改善银行业职业道德建设 78
3.4.3行业自律与银行业信用建设 79
3.5国内外银行业协会的比较分析 82
3.5.1西方发达国家银行业协会的实践 82
3.5.2我国银行业协会行业自律管理的现状 105
3.5.3国内外银行业自律组织的差异分析 111
3.6银行业自律体系基本要素 112
3.7小结 113
第4章 银行业自律体系的基础——行业自律规范 115
4.1行业自律规范在市场治理规则体系中的特殊地位 115
4.1.1行业自律规范是银行业自律管理的规则依据 116
4.1.2行业自律规范是某些现代法的源泉 116
4.1.3行业自律规范可为社会提供秩序控制 116
4.1.4行业自律规范一定程度上可以纠正法律的缺陷 117
4.1.5行业自律规范体现了效率要求 117
4.2行业自律规范的性质 118
4.3银行业自律规范的种类 118
4.3.1市场标准 119
4.3.2市场运行规范 122
4.4行业自律规范的制定 123
4.5行业自律价的瓦解与向非价格自律的转变 124
4.5.1行业自律价的由来 125
4.5.2从博弈论角度来看行业自律价 126
4.5.3银行业自律价的实践分析 127
4.5.4由价格竞争向非价格竞争的现实转变 130
4.6小结 132
第5章 行业自律规范实施的保证——自律惩戒体系 135
5.1行业自律惩戒是一种非法律惩戒 135
5.2自律惩戒在行业自律中的重要作用 136
5.3银行业协会自律惩戒体系设计原则 140
5.3.1行业自律性原则 140
5.3.2公正性原则 140
5.3.3保护当事人的合法权益 141
5.4银行业协会自律惩戒的种类及其适用范围 141
5.4.1针对会员单位的几种自律惩戒措施 141
5.4.2对银行从业人员的自律惩戒措施 145
5.5自律惩戒的程序 146
5.6替代性纠纷解决机制与和谐金融 147
5.6.1替代性纠纷解决机制的形成及发展 148
5.6.2法律经济学视角下的替代性纠纷解决机制 149
5.6.3替代性纠纷解决机制在中国的发展与在银行业的作用 154
5.6.4构建银行业协会的替代性纠纷解决机制 158
5.7小结 160
第6章 银行业信息体系的建立和管理 163
6.1银行业信息管理在行业自律体系中的地位和作用 164
6.1.1银行业信息管理促进会员单位对行业规范的遵守 164
6.1.2银行业信息体系是自律惩戒体系发挥作用的基础和前提 165
6.1.3行业信息平台可以为银行的发展提供支持 165
6.2银行业协会信息的种类及管理 165
6.2.1管理支撑类信息 166
6.2.2自律管制类信息 168
6.2.3行业发展类信息 170
6.3完善银行业协会信息服务功能的对策 173
6.3.1完善银行业协会信息服务机制 174
6.3.2建立多渠道信息收集机制 174
6.3.3加强与信息服务机构的联系与合作 174
6.4小结 175
第7章 银行业协会的建设与可持续发展 176
7.1构建银行业协会多元化的收入来源 176
7.1.1国外行业协会的经费来源 177
7.1.2实现银行业协会收入多元化 179
7.1.3充分利用国家对协会的税收优惠政策 181
7.2完善银行业协会的分支机构 183
7.2.1拓展银行业协会分支机构的必要性 183
7.2.2银行业自律管理机构冲突的求解路径 184
7.3银行业协会文化建设 185
7.3.1协会文化建设的重要意义 186
7.3.2银行业协会文化建设的指导思想和基本原则 187
7.3.3银行业协会文化建设的主要内容 189
7.3.4银行业协会文化建设的管理 193
7.3.5资金保障 195
7.4小结 195
第8章 结论及研究展望 196
8.1主要结论 196
8.2主要创新 198
8.3研究展望 198
参考文献 200