第一篇 准备篇 3
第一章 为什么要投资——认识基金 3
一、让我们来认识基金 3
001．什么是基金 3
002．买基金有哪些好处 4
003．盈利和亏损如何计算 4
004．买基金有风险吗 4
005．买了基金，我可以得到哪些服务 4
006．买了基金，我有哪些权利 5
007．基金与股票、储蓄等产品相比有哪些优势 5
008．我们买的基金都用来做什么了 7
009．基金的单位是什么 7
010．基金的双十限制是什么 7
011．买基金安全吗，由谁来监管基金公司 8
012．什么是基金公告 8
013．基金公告都包含什么内容 9
二、基金是怎样运作的 10
014．基金运作的基本流程是什么 10
015．证券投资基金的当事人有哪些 11
016．什么是基金持有人 11
017．什么是基金管理人 11
018．什么是基金托管人 11
019．基金管理公司的作用是什么 12
020．哪些人员不能担任基金管理人 12
021．基金管理人在基金运作中不得从事哪些行为 13
022．基金管理公司应当具备哪些条件 13
023．基金托管人在基金运作中有哪些作用 14
024．基金托管人应当履行哪些职责 14
025．基金设立的程序有哪些 15
026．基金如何直销和代销 16
第二章 投资什么基金——类别介绍 18
一、基金有哪些种类 18
027．基金的分类有哪些 18
028．什么是封闭式基金 18
029．什么是开放式基金 19
030．什么是公司型基金 19
031．什么是契约型基金 20
032．什么是成长型基金 20
033．什么是平衡型基金 20
034．什么是收入型基金 21
035．什么是股票基金 21
036．什么是债券基金 22
037．什么是货币市场基金 25
038．什么是混合型基金 25
039．什么是期货基金 25
040．什么是指数基金 25
041．什么是在岸基金 26
042．什么是离岸基金 26
043．什么是国际基金 26
044．什么是区域基金 26
045．什么是美元基金 26
046．什么是日元基金 26
047．什么是欧元基金 26
048．什么是收费基金 27
049．什么是不收费基金 27
050．什么是上市型开放式基金 27
051．什么是交易所交易基金 28
052．什么是合格的境外机构投资者基金 29
053．什么是合格的境内机构投资者基金 29
二、其他相关问题 30
054．开放式基金与债券、股票和储蓄有什么区别 30
055．开放式基金相对于封闭式基金有什么优势 30
056．QFII与QDII有什么区别 31
057．债券基金能否投资股票 32
第三章 会有多少收益——费用收入 33
一、买卖基金需要哪些费用 33
058．投资基金时会产生哪些费用 33
059．各种基金的费率是不是都是相同的 35
060．投资基金需要交哪些税款 36
061．如何计算买卖基金时的手续费 36
062．基金的运营费用是如何计算的 37
063．前端收费和后端收费是怎么回事 38
二、基金的收益和净值 39
064．基金的收益由哪些部分构成 39
065．如何计算基金的资产净值 40
066．基金估值的原则是什么 41
067．为什么每天公布基金净值的时间都会不同 41
068．如何计算基金的累计单位净值 42
069．如何计算基金达到保本的净值 42
三、基金的分红 43
070．基金的分红条件是什么 43
071．如何确定基金的分红对象 43
072．基金收益分配的原则是什么 43
第二篇 交易篇 47
第四章 教你买基金——开放式基金 47
一、如何办理开户手续 47
073．开放式基金开户的渠道有哪些 47
074．开放式基金买卖流程是什么 48
075．个人投资者开户手续是怎样的 49
076．个人投资者开户需要的资料有哪些 49
077．机构投资者开户需要提交哪些资料 50
078．如何变更基金账户信息 50
二、购买基金的渠道 51
079．购买基金的渠道有哪些 51
080．如何通过银行柜台购买基金，有什么优缺点 52
081．如何从网上银行购买基金，有什么优势 53
082．通过证券公司购买基金有什么优势 53
083．通过基金公司直销中心购买基金有什么优缺点 54
084．怎样选择适合自己的渠道来购买基金 54
085．如何在基金公司的网站上交易 55
086．如何在各大银行的网上银行交易 55
087．如何在建行柜台和网银购买基金 56
088．如何在农行柜台和网银购买基金 57
089．如何在工行网银购买基金 58
090．如何在招商银行网上购买基金 59
三、买卖开放式基金的程序 60
091．开放式基金投资的操作流程是什么 60
092．开放式基金的认购 61
093．开放式基金何时可以申购和赎回 62
094．开放式基金的申购和赎回的步骤 63
095．如何计算开放式基金的申购费用及申购份额 64
096．如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额 64
097．基金单位净值是怎样计算的 65
098．巨额赎回如何处理 65
099．购买基金为什么采用未知价 65
100．1万元能否买1万份1元的基金份额 66
101．什么是开放式基金的封闭期 66
102．开放式基金的封闭期能否得到利息 67
第五章 教你买基金——其他的基金 68
一、定期定额基金的买卖 68
103．什么是定期定额投资 68
104．定期定额投资与一次性投资相比有什么优势 68
105．定期定额适合哪些人 68
106．定期定额如何扣款 69
107．定期定额投资时如何选择合适的基金 69
108．如何办理定期定额投资业务 70
109．基金定投如何实现人生三大目标 70
110．基金定投有什么好处 71
111．月投200元60岁时能做百万富翁吗 72
112．刚毕业的大学生适合买什么基金 72
113．如何变更和终止定期定额投资计划 73
114．撤销或者提交定期定额投资计划当天能否交易 73
115．市场下跌的时候我该不该停止定投呢 74
二、基金组合的买卖 74
116．什么是基金组合 74
117．如何确定基金组合 74
118．股票基金在基金组合中有什么作用 75
119．债券基金在基金组合中有什么作用 75
120．货币基金在基金组合中有什么作用 75
121．理财投资组合中是否需要持有混合型基金呢 75
三、货币市场基金和股票基金 76
122．货币市场基金是怎样分类的 76
123．货币市场基金与传统基金的不同有哪些 76
124．如何计算货币市场基金的收益 77
125．货币基金在节假日如何计算收益 77
126．货币市场基金与储蓄的区别 78
127．货币市场基金与其他开放式基金的区别 79
128．什么是大盘基金、小盘基金 79
四、封闭式基金的买卖 80
129．买卖封闭式基金如何办手续 80
130．封闭式基金期满后如何处理 80
131．什么是封基折价 81
132．封闭式基金的定价和折价率是怎样的 81
133．怎样投资封闭式基金 82
134．封闭式基金品种如何选择 83
135．与封闭式基金投资交易相关的规定有哪些 84
五、LOF基金的买卖 85
136．投资者如何办理开户买卖LOF基金 85
137．LOF基金与普通开放式基金的区别有哪些 86
138．如何认购LOF基金 87
139．通过深交所认购LOF基金的流程是怎样的 88
140．认购LOF基金会产生哪些费用 89
六、ETF基金的买卖 91
141．什么是ETF基金 91
142．ETF基金有哪些优点 91
143．ETF与LOF的区别有哪些 92
144．与一般股票基金相比，投资ETF有什么好处 93
145．既然可以买开放式指数基金，为什么还要买ETF 93
146．买卖ETF基金有哪些费用 93
147．投资ETF基金有哪些风险和报酬 93
148．ETF会不会像封闭式基金一样出现大幅折、溢价 94
149．什么是ETF的“实物申购赎回” 94
150．ETF的套利交易过程是怎样的 94
151．ETF的“实物申购赎回”机制与套利行为有何关联 95
七、其他类型的基金买卖 96
152．QDII基金如何买卖 96
153．QDII基金在海外投资中如何控制风险 96
八、与基金买卖相关的一些衍生行为 97
154．什么是基金转换 97
155．基金转换有什么好处 97
156．基金转换需要符合哪些条件 98
157．什么是非交易过户 98
158．能否冻结他人的基金账户和份额 99
159．什么是基金转托管业务 99
160．如何办理基金转托管业务 99
161．什么是跨系统转托管 100
162．基金份额跨系统转托管有什么作用 100
163．办理基金份额的转托管如何收费 100
164．在什么情况下不能办理跨系统转托管 101
第三篇 经验篇 105
第六章 怎样多赚钱——投资有技巧 105
一、买卖基金时有哪些技巧 105
165．基金要投资多久才能见成效 105
166．新手如何买基金 106
167．基金投资有什么策略 107
168．以什么方式投资基金合适 108
169．封转开需要注意哪些问题 108
170．若基金净值下跌，我是否应该赎回基金 109
171．选基金主要看什么 109
172．购买新基金有哪些技巧 111
173．人生四大阶段购买基金各有什么技巧 112
174．基金被套牢了怎么办 113
175．哪些基金不宜盲目抛售 114
176．什么基金不宜在大盘振荡局势中持有 115
二、根据风险承受能力选基金 116
177．投资基金前需要哪些准备 116
178．股票型基金和偏股型基金投资策略是什么 117
179．如何在新老基金中选择合适的品种 117
180．ETF投资策略是什么 118
181．债券型基金投资策略是什么 119
182．混合型基金投资策略是什么 120
183．货币市场基金投资策略是什么 120
184．QDII产品主要适合哪些人投资 121
三、减少基金投资成本的方法 121
185．开放基金也能团购吗 121
186．认购费用比申购费用低吗 121
187．通过网络买基金会省钱吗 122
188．红利再投资能减少投资成本吗 122
189．用基金转换可以节省成本吗 122
190．其他减少基金投资成本的方法 123
四、减少基金投资风险的方法 124
191．投资基金有什么风险 124
192．怎样通过试探性投资来降低风险 125
193．基民如何应对股市震荡 126
194．投资基金是否只看净值多少呢 127
195．怎样应对基金“套牢” 128
196．基金经理变更时，是不是应该选择赎回 128
197．震荡行情下关注拆分基金 129
五、基金管理公司和基金经理的选择 129
198．如何选择基金公司 129
199．怎样根据基金管理水平选择基金管理公司 130
200．如何根据投资风格和过往业绩选择基金经理 130
201．判断基金公司实力有什么技巧 131
202．选择什么样的基金公司更好 132
203．选择基金公司看什么 133
204．如何知道基金产品的好坏 134
205．怎样评估基金业绩 134
六、买卖基金的其他技巧 135
206．怎样巧妙利用时间差 135
207．怎样巧用基金转换 136
208．选择哪种分红方式 139
209．如何选择基金的购买场所 139
210．基金投资有何技巧 139
211．基金持有阶段需要注意什么 140
212．基金投资策略有哪些 141
213．应该怎样看待基金的业绩表现 142
214．如何重视基金投资中的“细节” 142
215．如何挑选固定收益基金 143
216．应该长线还是短线持有基金 144
217．投资开放式基金的“三大秘诀”是什么 144
218．投资股票基金有哪些原则 145
219．如何把握理财时机 146
220．懒人如何投“基” 147
221．新手投资基金需要注意什么 148
222．ETF对于积极型的投资者有什么好处 149
223．指数下跌时还需要选择ETF进行投资吗 149
224．ETF的发展状况如何 149
第七章 怎样成为专家——信息的分析 151
一、投资基金应该关注的信息及其时间 151
225．基金必须公开披露的信息有哪些 151
226．信息披露时间是多久 153
二、对信息进行分析的方法 154
227．如何阅读基金招募说明书 154
228．招募说明书的用途有哪些 155
229．如何看机构对基金的评级 155
230．怎样看基金排行榜 156
231．怎样分析基金的业绩 157
232．怎样分析基金经理工作报告 158
233．怎样分析基金年报 158
234．如何根据资产净值评估基金表现 159
235．如何根据投资报酬率观察基金的表现 160
236．如何科学利用报刊上的各种基本信息 160
237．分析财务报表有哪些技巧 160
第八章 怎样避风险——投资的误区 162
一、投资基金需要避免的误区 162
238．投资基金小心五大误区 162
239．家庭购买基金需要注意什么 163
240．基金组合需要注意的问题有哪些 163
241．基金赎回时要注意哪些问题 165
第四篇 资料篇 166
242．如何避开基金定投的六大误区 166
243．购买货币市场基金要注意什么 167
244．其他的基金投资误区 169
245．懒人如何投“基” 171
二、要有风险意识 172
246．如何树立风险意识 172
247．已经购买了基金应该如何规避风险 172
248．基金销售人员的哪些话会误导投资者 173
第九章 投资有选择——基金介绍 181
249．目前我国有哪些基金管理公司 181
250．各基金管理公司都管理哪些基金 183
第十章 权责有依据——相关法规 204
251．投资基金需要遵守哪些相关法规 204
中华人民共和国证券投资基金法 204
证券投资基金信息披露管理办法 222