第一篇 导论 1
第一章 导论 1
一 研究背景与选题意义 1
1、选题的理论与现实意义 1
2、研究对象与范围的界定 3
二 近代银行业研究现状述评 4
三 本论文的研究方法 26
四 本论文创新之处 27
五 本论文的研究思路与结构安排 28
第二篇 中国近代私营银行的内部制度 30
第二章 中国近代私营银行的组织形式与公司治理 30
第一节 中国近代私营银行的发展历程与公司制度 30
一 中国近代私营银行的发展历程 30
二 中国近代私营银行的组织形式 35
三 对近代私营银行组织形式的解析 37
四 现代企业制度与公司治理 40
第二节 中国近代私营银行的公司治理 41
一 公司治理的内涵 41
1、“公司治理”的定义与本质 41
2、商业银行的公司治理 43
二 中国近代私营银行的公司治理及其特点 44
1、近代私营银行公司治理的组织结构——独特的“双层平行董事会”模式 44
2、近代私营银行的公司治理机制 47
3、特殊的外部治理机制——近代私营银行间普遍的互为董监现象 54
第三节 中国近代私营银行公司治理机制的成因 57
一 两权融合与私营银行的公司治理 57
二 公司内部治理结构的局部重合——互为董监与“命运共同体”的构建 64
本章小结 66
第三章 中国近代私营银行的组织体系与管理制度 68
第一节 中国近代私营银行的组织体系 68
一 商业银行的组织结构与存在形式 69
二 中国近代私营银行的内部组织结构 70
1、总行制与总管理处制 71
2、直线职能制与事业部制的有效结合 77
三 中国近代私营银行组织内部的协调机制 78
1、管辖行制度的设立与总分行之间的密切联系——组织的扁平化趋向 78
2、组织内部的其它协调机制 81
四 中国近代私营银行的分支机构——总分行制与单一银行制的并存 83
第二节 中国近代私营银行的人力资源管理 91
一 员工的选拔与聘用 91
二 员工的培训——人力资源潜能的开发 94
三 员工激励机制 97
四 员工的日常管理与考核 102
1、员工的日常管理 102
2、员工的考核 103
第三节 中国近代私营银行的企业文化 105
一 私营银行的开拓创新精神 106
二 私营银行的“服务”意识 109
三 稳健谨慎的经营风格与信用文化 112
四 银行家与近代私营银行企业文化的构建 113
本章小结 115
第四章 中国近代私营银行的经营运作机制 117
第一节 私营银行自身的运营机制 117
一 私营银行的负债管理 117
二 私营银行的资产管理 124
三 私营银行的其它经营方式——金融与产业的交叉 130
第二节 私营银行间的合作 133
一 充满竞争的近代金融业 133
二 北四行联营集团的构建 134
1、四行联营的具体形式 135
2、私营银行发展初期的信用联合 138
三 私营银行间的其它合作方式 140
第三节 银行公会与中国近代私营银行的自我管理及约束机制 142
一 银行公会的产生与发展 143
二 银行公会的职能与作用 146
1、服务同业、联合拓展发展空间 146
2、规范同业行为、提供自律机制 149
3、作为群体利益的代言人与外界博弈 151
三 银行公会——中观行为主体的独特作用 155
本章小结 158
第三篇 中国近代私营银行的外部制度环境 160
第五章 中国近代私营银行与政府 160
第一节 私营银行与政府关系的基本特征 161
一 折冲于官商之间的私营银行 161
二 私营银行的利益驱动机制 167
1、私营银行家的双重身份 167
2、建构在利益基础之上的合作 169
第二节 私营银行与政府的博弈——内债及其影响 171
一 政府内债与私营银行的发展 171
二 政府内债与私营银行的运营机制 178
本章小结 181
第六章 竞争对手与金融产业集聚 182
第一节 竞争对手与私营银行的互动 182
一 竞争对手的发展与演进 183
1、在华外资银行的发展 183
2、传统金融机构的发展及其与外资银行的关系 186
二 竞争对手与私营银行的关系 189
1、外资银行的影响——示范、竞争与制度创新的催化剂 189
2、私营银行与钱庄——制度的承袭与突破 192
第二节 金融中心与产业集聚效应 197
一 近代金融中心的形成与发展 197
二 金融中心与产业集聚 202
本章小结 204
第四篇 结论 206
第七章 中国近代私营银行的制度特征及启示 206
一 近代私营银行的制度特征与微观经济组织制度形成中的“适应性”选择 206
1、竞争主体多元化与制度创新的动力 207
2、银行在监管者和宏观经济调控制度提供者缺位条件下的自我制度供给 208
3、微观经济组织制度形成中的“适应性”选择 209
二、近代私营银行发展对当前银行业改革的启示 211
参考文献 215
后记 223
表2.1 1912-1927年华资银行设立概况 33
表2.2 近代主要私营银行概览 35
表2.3 上海民营机器工业企业组织形式 37
表2.4 近代私营银行对经理人员、董事及监察人资格的要求 44
表2.5 近代部分私营银行章程对于内部权利分配的相关规定 47
表2.6 近代私营银行的两权融合现象 52
表2.7 近代私营银行高层管理人员交叉情况一览表 55
图2.1 北四行、南三行七大主要私营银行之间的互为董监情况 65
表3.1 公司治理与公司管理的内涵比较 68
图3.1 商业银行组织结构示意图 69
图3.2 上海商业储蓄银行组织系统表 72
图3.3 金城银行组织系统表 73
图3.4 中南银行组织系统表 74
图3.5 四明商业储蓄银行组织系统表 75
图3.6 聚兴诚银行组织系统表 76
表3.2 近代重要私营银行分支机构概览 84
表3.3 近代银行实收资本规模及比重 85
表3.4 近代中小规模私营银行及其分支机构概况一览表 86
表3.5 全国银行地域分布情况概览 90
表3.6 金城银行行员薪水级数一览表 99
表3.7 大陆银行行员薪俸等级表 99
表4.1 金城银行负债类各科目分类统计 117
表4.2 1933年部分私营银行主要负债对负债总额百分比比较表 118
表4.3 金城银行资产类各科目分类统计 124
表4.4 1933年部分私营银行主要资产对资产总额百分比比较表 125
表4.5 近代私营银行参与投资或创办的保险公司一览表 131
表4.6 四行准备库历年发行兑换券及其准备比较表 136
表4.7 四行储蓄会历年存款总额及增长幅度 137
表4.8 上海银行公会各时期会员名单 144
表4.9 天津市银行业同业公会各时期会员名单 145
表5.1 金城银行股东分类统计 164
表5.2 1927年金城银行部分军阀、官僚股东名单 165
表5.3 私营银行家的双重身份 167
表5.4 1912-1927年银行的设立与倒闭比较表 173
表5.5 南京国民政府债务支出及偿债率 177
表5.6 中中交农四行在全国银行中所占的地位 178
表6.1 中外银行和钱庄资力的比较 182
表6.2 外国在华银行历年设立情况统计表 183
表6.3 汇丰银行主要业务项目的相对比重和变动趋势1880、1885、1890 185
表6.4 清末上海汇划钱庄家数统计（1858-1903） 188
表6.5 1927年外资在华银行资本情况表 191
表6.6 中国通商银行对钱庄放款总额及所占比重 196
表6.7 全国商业银行庄号按城市划分资本和存放统计（1934.6） 197
表6.8 1902-1931年天津进出口贸易规模 199
表6.9 1927-1933年上海进出口贸易值占全国对外贸易总值的比重 200
表6.10 1927-1934年上海华商证券交易所各年成交额 201