第一章 投资理财导论 1
第一节 投资与理财 2
一、投资与理财的定义 2
二、投资的分类 4
第二节 投资融资机制 6
一、投资运行机制概述 6
二、市场经济的投资机制 6
三、市场经济的融资机制 9
四、投资融资机制和投资融资体制的关系 9
第三节 投资和理财的相关原理 9
一、投资和投机 9
二、投资风险和投资收益 11
本章小结 12
思考题 12
案例分析要点 12
第二章 投资理财的基本分类 14
第一节 公司理财 14
一、公司理财的含义 14
二、现代公司营运与公司理财 15
第二节 个人理财 20
一、国外个人理财的起源及发展 20
二、个人理财 21
三、个人理财的必要性 23
第三节 金融机构与客户理财 25
一、金融机构与公司客户理财 25
二、金融机构与个人客户理财 26
本章小结 29
思考题 29
案例分析要点 29
第三章 投资理财的环境 31
第一节 投资理财环境概述 31
一、投资环境的概念 31
二、投资环境的特点 32
三、投资环境对投资的影响 33
四、投资环境评估体系的建立 33
五、投资环境分析 36
第二节 投资理财的国际环境 42
一、国际投资含义 42
二、国际投资特点 42
三、当代国际资本对投资环境的评价与选择 43
四、国际投资环境的评价 45
第三节 投资理财的国内环境 47
一、投资者与受资者对投资环境评价的差异 47
二、我国投资环境的现状 47
三、改善我国的投资环境 49
本章小结 51
思考题 51
案例分析要点 51
第四章 证券投资理财 53
第一节 证券投资实务基础 54
一、世界证券市场的变化和我国证券市场 54
二、证券发行市场 59
三、证券交易市场 61
第二节 证券投资基本分析 62
一、宏观经济分析 62
二、行业生命周期分析 65
三、公司分析 66
第三节 证券投资技术分析 70
一、技术分析的理论假设 70
二、技术分析的四大基本要素 71
三、技术分析的主要方法 71
四、技术分析与基本分析的综合运用 85
本章小结 85
思考题 85
案例分析要点 85
第五章 证券投资基金 87
第一节 证券投资基金概述 88
一、投资基金的概念和特点 88
二、投资基金的基本分类 89
第二节 证券投资基金运作 97
一、投资基金当事人 97
二、投资基金的设立、发行与上市 99
三、投资基金的交易 102
四、投资基金的估值 104
五、投资基金的费用与税收 105
六、投资基金的收益与分配 107
七、投资基金的终止与清算 108
第三节 证券投资基金投资策略 109
一、投资基金产品的选择策略 109
二、投资基金的投资策略 110
三、基金投资的误区 113
本章小结 115
思考题 115
案例分析要点 115
第六章 保险投资理财 117
第一节 保险产品简介 118
一、人身保险 119
二、财产保险 128
第二节 保险产品的投资理财规划 131
一、购买保险的原则 131
二、保险理财方案的制订 133
三、保险规划的风险 136
本章小结 137
思考题 137
案例分析要点 137
第七章 黄金投资理财 138
第一节 黄金投资概述 139
一、黄金概述 139
二、国际黄金市场概述 140
三、国内黄金市场介绍 142
第二节 黄金投资分析 145
一、黄金的主要用途、流量供需与存量供需 145
二、黄金投资的优点及其与其他投资方式的比较 148
三、黄金投资的方式 151
四、黄金投资者的分类 156
五、影响黄金价格的因素 157
六、黄金投资的价值分析 158
第三节 我国黄金交易市场与个人黄金投资 161
一、我国黄金交易市场的发展 161
二、我国黄金市场的现状 163
三、我国黄金投资产品的推出步伐 164
本章小结 165
思考题 165
案例分析要点 165
第八章 外汇投资理财 167
第一节 外汇与汇率 168
一、外汇 168
二、汇率 169
第二节 外汇市场及业务 174
一、外汇市场 174
二、外汇交易业务 178
第三节 汇率的经济分析 183
一、影响汇率变动的因素 183
二、汇率变动对于经济的影响 186
第四节 我国的个人外汇投资 187
一、外汇理财产品的分类 187
二、外汇买卖操作实战技巧 191
三、外汇理财产品投资技巧 193
本章小结 194
思考题 194
案例分析要点 194
第九章 房地产投资理财 195
第一节 房地产概述 196
一、房地产的特性和种类 196
二、房地产投资的特征 197
三、房地产投资的优缺点 198
四、房地产的投资方式 200
第二节 我国房地产投资的交易成本 202
一、购商品房 202
二、二手房买卖 203
第三节 房地产投资分析 204
一、选择房地产投资的城市 204
二、房地产投资时机的把握 205
第四节 房地产投资策略 209
一、期房投资策略 209
二、二手房投资策略 210
三、拍卖会上的投资策略 212
第五节 房地产投资风险管理 213
一、普遍的投资风险 213
二、房地产特有的风险 214
三、房地产投资风险的决策 215
四、房地产投资风险防范与策略 216
本章小结 216
思考题 217
案例分析要点 217
第十章 家庭（个人）投资理财 218
第一节 家庭投资组合 219
一、确立正确的家庭（个人）投资观念 219
二、制定家庭（个人）投资计划 222
三、家庭（个人）投资风险的规避 225
第二节 家庭理财技巧 227
一、家庭理财规划 228
二、家庭理财中的规避风险技巧 230
三、家庭理财工具的选择 232
第三节 消费支出理论与个人理财 238
一、持久收入理论及对个人理财的启示 238
二、储蓄生命周期假说及其对个人理财的启示 239
三、各收入阶层的消费状况 241
第四节 生命周期理财理念与个人理财 241
一、生命周期理财理念及对个人理财的启示 241
二、个人生命周期与理财 242
三、家庭生命周期与理财 245
四、个人特征与生命周期理财 245
本章小结 247
思考题 248
案例分析要点 248
参考文献 249