项目一 授信业务申请与受理 1
任务一 了解授信及业务主要规定 1
活动1熟悉商业银行授信的基本概念 2
活动2熟悉审贷分离制度 5
活动3熟悉信贷登记咨询系统 8
任务二 商业银行授信业务的申请受理 12
活动1法人客户授信业务的申请受理 12
活动2自然人客户授信业务的申请受理 15
任务三 分析客户授信业务的具体需求 16
活动1分析法人客户授信业务的具体需求 16
活动2分析自然人客户授信业务的具体需求 20
项目二 授信业务调查 24
任务一 调查企业客户的基本情况 24
活动 调查企业客户的基本情况 25
任务二 企业财务因素分析 29
活动1资产负债表和利润表的初步分析 29
活动2资产负债表和利润表的比率分析 39
活动3财务报表综合分析 54
活动4现金流量表分析 61
任务三 企业非财务因素分析 79
活动1行业风险分析 81
活动2经营风险分析 88
活动3管理风险分析 93
活动4客户还款意愿和银行信贷管理分析 99
任务四 担保情况分析 102
活动1担保保证分析 103
活动2担保抵押分析 106
活动3担保质押分析 112
任务五 个人客户调查 115
活动 调查个人客户的情况 116
任务六 信用评级 118
活动1企业客户信用等级评估 118
活动2个人客户信用评分 124
任务七 撰写调查报告 129
活动1撰写企业授信业务调查报告 130
活动2撰写个人授信业务调查报告 133
项目三 授信业务的审查与审批 137
任务一 授信审查 137
活动1基本要素审查 138
活动2主体资格审查 144
活动3授信政策审查 150
活动4授信风险审查 153
活动5撰写授信审查报告 157
任务二 授信审议与审批 162
活动1认知贷审会 162
活动2贷款定价 166
活动3填写贷款审查审批表 171
项目四 授信合同签订与贷款发放 174
任务一 签订授信业务合同 174
活动1解读合同条款 175
活动2签订信贷业务合同 186
活动3签订担保合同 189
任务二 发放贷款 211
活动 填写贷款凭证 211
项目五 授信后管理 214
任务一 授信检查及授信收回 214
活动1授信检查 215
活动2授信档案的管理 219
活动3授信业务到期收回处理 224
任务二 贷款风险分类 226
活动1认识贷款风险分类 226
活动2贷款风险分类的操作 233
任务三 问题贷款的管理 245
活动1识别问题贷款 245
活动2问题贷款的转化 248
活动3问题贷款的清收 252
项目六 认识非贷款授信业务 256
任务一 银行担保业务操作 256
活动1认知银行担保业务 257
活动2银行担保业务的操作 261
任务二 银行承兑汇票业务操作 272
活动1认知银行承兑汇票业务 273
活动2银行承兑汇票贴现 280
任务三 认识其他非贷款授信业务 284
活动1认知贷款承诺业务 284
活动2认知其他非贷款授信业务 288
项目七 授信业务综合案例运用 291
案例一 企业财务因素分析 291
案例二 企业非财务因素分析 299
案例三 保证合同当事人加盖私章与签字是否具有同等法律效力 303
案例四 担保物权的竞合 304
案例五 核保不严导致银行损失 306
案例六 积极行动，成功收回贷款 307
案例七 合同被他人冒签，被判偿还银行贷款 309
案例八 新型个贷业务——工程机械车按揭贷款 311
参考文献 315