第一章 绪论 1
第一节 研究背景 1
一、全球资产管理业务发展概况 1
二、中国商业银行资产管理业务发展状况 2
第二节 研究目的与选题意义 9
第三节 理论基础与文献综述 11
一、资产管理业务的相关理论基础 11
二、与资产管理业务实践相关的理论探索 16
第四节 研究框架和核心观点 18
一、研究内容与逻辑框架 18
二、本书核心观点 20
第五节 本书的创新点与待持续深入研究的问题 22
第二章 我国银行资产管理业务的新背景与发展趋势 25
第一节 当前银行资产管理业务的发展现状和基本态势 26
一、市场份额和发展速度比较 27
二、产品结构和业务布局比较 28
三、资产配置和投资方向比较 36
四、战略定位和竞争优势比较 37
第二节 银行资产管理业务面临的新背景 44
一、宏观经济形势的变化 44
二、资产管理需求的变化 54
三、市场竞争格局的变化 55
第三节 银行资产管理业务发展的“五化”趋势 65
一、业务定位本源化 65
二、产品类型净值化 66
三、投资品种大类化 67
四、盈利模式非利差化 69
五、组织架构独立化 70
第三章 互联网时代银行资管业务的新图景：资产管理3.0 73
第一节 新兴互联网金融资产管理快速发展 73
一、互联网金融资产管理的定义与范畴 73
二、互联网金融资产管理业务发展历程和现状 74
三、互联网金融资产管理的主要模式分析 75
第二节 互联网时代商业银行资产管理面临的挑战 79
一、如何看待互联网金融对银行资管业务产生的挑战 79
二、互联网金融资产管理吸引客户原因分析 82
三、银行开展互联网资管创新难点深层次分析 84
第三节 资管3.0时代的商业银行资产管理发展应对新举措 86
一、银行资产管理业务正在迈入3.0时代 86
二、银行资产管理应对互联网金融挑战的主要着力点 87
三、银行资产管理3.0时代的模式展望 89
第四章 银行资产管理业务面临的外部环境分析 93
第一节 法律环境分析 93
一、当前银行资产管理法规存在的问题 93
二、法律环境对业务发展的影响 95
第二节 监管环境分析 96
一、银行资产管理监管要求的发展与演变 96
二、监管环境存在的问题及影响 98
第三节 市场环境分析 101
一、银行资产管理的市场运作空间受限 101
二、资产管理业务市场竞争秩序有待整顿 104
第四节 金融基础设施环境分析 105
一、统一的产品核算制度尚未建立 105
二、相关资金托管制度尚不完善 106
三、投资风险压力测试制度不完善 107
四、分析评价制度尚未建立 107
第五节 国外资产管理外部环境比较 108
一、国外资产管理业务的发展现状 108
二、国外资产管理业务的管理模式 120
三、国外资产管理业务监管概述 129
四、国外资产管理的市场环境与运作经验成熟 135
第五章 关于改善银行资管业务外部发展环境的建议 137
第一节 加强顶层设计，完善业务发展的法律监管环境 137
一、明确银行资产管理业务的法律地位 137
二、统一不同类型资产管理业务的法律规范 138
三、明确银行理财业务的信托法律关系 138
第二节 积极支持监管改革，培养风险管控与鼓励创新并重的监管文化 140
一、由以机构监管为主向与功能监管并行转变 140
二、实施监管机构改革，促进监管的统一协调 141
三、改革监管文化，在保持稳定基础上鼓励业务创新 142
第三节 规范市场环境，实现公平竞争、规范运作、有序发展 143
一、为银行资管业务提供公平的投资机会 144
二、完善自律规范，建立有序的市场竞争秩序 145
第四节 建立健全相关配套制度，夯实资管发展基础 147
一、完善基础核算制度体系，规范管理要求 147
二、加强公众风险教育，提升客户认知水平 148
三、健全信息披露制度规定，建立有效披露机制 149
第六章 结论与展望 151
第一节 本书主要研究结论 151
一、商业银行资管业务的发展阶段 151
二、商业银行资管业务的法律关系应界定为信托关系 152
三、大资管时代的监管由以机构监管为主向与功能监管并行转变 152
四、建立互联互通的市场机制和公平的资产管理环境 153
五、以提高综合服务能力为出发点搭建资管业务的组织架构 153
第二节 未来研究思路的展望 154
一、如何打破刚性兑付的问题 154
二、对资管行业的统一监管如何组织实施的问题 155
三、互联网金融冲击下的资管模式创新问题 155
四、商业银行资管业务架构选择问题 156
参考文献 159
索引 165
后记 169
专家推荐表 171