上篇 国内金融风险案例 3
第一部分 银行业风险案例 3
1 有政府背景的银行和非银行金融机构也存在关闭或破产风险 3
案例1-1 海南发展银行的关闭 3
案例1-2 广东省国际信托投资公司的破产 7
2 银行如何防止企业假破产（或转制）真赖债 16
案例1-3 企业为逃银行债务两次破产 16
案例1-4 企业破产甩贷款引发的教训 18
案例1-5 转制企业使用长城信用卡透支欠款追偿案 21
3 银行在经营活动中违规操作引发风险案例 24
案例1-6 银行擅自担保 导致损失惨重 24
案例1-7 银行没及时向担保人主张权利而丧失追索权 27
案例1-8 超过诉讼时效 贷款难以收回 29
案例1-9 非法扣押赖债户财产 构成侵权被判赔偿 31
案例1-10 更改币种未征得担保人同意造成贷款损失 33
案例1-11 抵押物品违法 抵押合同无效 36
案例1-12 已办抵押并经公证 信用社优先受偿仍未落实 39
案例1-13 国家机关担保的借款合同无效 41
案例1-14 主合同无效 贷款担保亦无效 44
案例1-15 伪造银行电脑存款单冒领巨款 46
案例1-16 10万元存款不翼而飞 49
案例1-17 7万元存款被冒领谁之过？ 51
4 银行会计清算业务中的风险案例 54
案例1-18 银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万元 54
案例1-19 银行会计科长利用密押诈骗1185万元特大案件 56
案例1-20 银行会计贪污1500万元整容潜逃200天 60
案例1-21 银行推行出纳单人临柜新制度行员违规赔短款 63
案例1-22 银行计算机操作员以高科技犯罪诈骗银行资金 65
案例1-23 银行营业部自开“特种转账凭证”挪用客户资金 66
案例1-24 财税携手合作揪出青海“第一贪” 72
案例1-25 中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元的伪造银行承兑汇票 76
5 银行内控制度不严引发风险案例 79
案例1-26 银行分理处主任见财起心 持款外逃终落网 79
案例1-27 原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案 81
案例1-28 银行职员盗窃金库“报复”领导 85
案例1-29 嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑 89
案例1-30 信用社主任邓宝驹侵占2.4亿元 93
案例1-31 湖州某信托投资公司财务股长贪污巨额公款案 96
案例1-32 行长挪用巨额公款炒股本金无归 100
案例1-33 狂贷25亿元 经济学博士人生大崩盘 105
案例1-34 海南省破获全国最大骗汇案 113
案例1-35 某银行云浮市分行原行长骗汇13亿元 115
案例1-36 广发银行郑州银基支行180余万元现金遭持枪歹徒抢劫 119
案例1-37 跨境换汇诈骗案 122
6 非法集资案透视 125
案例1-38 32亿元集资大骗局 125
案例1-39 “女企业家”10年非法集资诈骗6.8亿元 131
案例1-40 非法集资13亿元 血本无归7亿 136
第二部分 保险业风险案例 142
1 保险机构如何防止骗保 142
案例1-41 为骗保险烧死母亲 142
案例1-42 亿元保险单下的特大焚尸骗保案 147
案例1-43 为骗保金500万元 雇人火烧自己酒店 151
案例1-44 为骗巨额保险金 黄浚铭自残断手掌 154
2 保险合同纠纷案种种 157
案例1-45 车辆投保50万元 赔付多少难讲清 157
案例1-46 保险合同陷阱重重 有赖无赔 160
案例1-47 “雇员忠诚险”合同纠纷案 165
案例1-48 汽车被盗三个月后复得有权向保险公司索赔吗？ 167
案例1-49 杨某家财损失索赔纠纷案 169
案例1-50 电视机损坏索赔纠纷案 171
案例1-51 皮革自燃损失财产保险合同纠纷案 174
案例1-52 某开发公司机动车损失保险索赔案 177
案例1-53 保险房产上市交易未过户 火灾毁损能否赔？ 179
3 保险公司及其业务人员受损案 183
案例1-54 保险代理欺骗投保人和损害保险公司利益案 183
案例1-55 异地诈骗保险业务人员 187
案例1-56 代理人违反代理协议保险人仍应承担赔偿责任案 190
案例1-57 货物保管受损失 代位追偿误操作 194
第三部分 证券业风险案例 196
1 股市发展初期的风波 196
案例1-58 深圳8·10风波震撼全国 196
案例1-59 “苏三山”事件 202
2 上市公司经营风险案例 208
案例1-60 高速成长的“郑百文”如何变成ST 208
案例1-61 猴王A为何从“绩优”走到破产边缘 219
3 券商违规操作引发风险案例 233
案例1-62 中国首例股票盗卖案真相大白 233
案例1-63 盗卖股票 居然成了敛财捷径 241
案例1-64 数家券商被判赔偿股民损失 244
案例1-65 券商越权买股 股民血本无归 250
案例1-66 一股民巨额资金被冒领 257
案例1-67 “恶作剧”——谁该为你买单？ 261
案例1-68 大户室主管挪用9000万元炒股 266
案例1-69 “长虹”事件 268
4 炒作金融衍生商品风险案例 271
案例1-70 “327”国债期货事件 271
案例1-71 株洲冶炼厂违规炒外盘期货亏损13.22亿元 291
案例1-72 海南R708橡胶和上海9703胶合板期货合约交易操纵者受罚 298
5 证券市场欺骗与操纵价格风险案例 304
案例1-73 “琼民源”事件 304
案例1-74 “红光”事件 316
案例1-75 广东飞龙诈骗成都联益案 321
案例1-76 “中科创业”跌停事件 324
案例1-77 基金黑幕——关于基金行为的研究报告解析 329
下篇 国际金融风险案例 357
第一部分 外国的金融风险 357
1 银行经营风险与破产案 357
案例2-1 美国储贷协会的破产 357
案例2-2 查尔斯·凯亭和林肯储贷协会丑闻 364
案例2-3 20世纪80—90年代俄亥俄、玛丽兰和罗德岛等地的银行恐慌 366
案例2-4 美国新英格兰银行和自由国民银行倒闭事件 372
案例2-5 英国巴林银行倒闭 378
案例2-6 英国国民西敏士银行巨额亏损 389
案例2-7 法国里昂信贷银行巨额亏损 398
案例2-8 日本的“住专”问题 408
案例2-9 日本大和银行事件 417
2 炒作金融衍生商品巨额亏损案 421
案例2-10 美国奥兰治县破产 421
案例2-11 美国长期资本管理基金巨额亏损被迫重组 429
案例2-12 日本住友商事非法铜交易巨额亏损 440
案例2-13 德国金融公司石油期货交易巨额亏损案 444
3 证券市场风波 453
案例2-14 莫斯科MMM公司股票风波震动全俄 453
案例2-15 股市黑马——脱衣舞皇后惊爆华尔街 457
案例2-16 八佰伴发行可转换公司债券不当导致破产 463
第二部分 世界性的金融风险 467
案例2-17 1929年美国金融大危机 467
案例2-18 1992年9月的欧洲货币体系危机 477
案例2-19 墨西哥金融危机 484
案例2-20 东南亚金融危机 500
案例2-21 俄罗斯金融危机 515
案例2-22 巴西金融危机 524
后记 531