第一篇 总论 2
第一章 货币 2
第一节 货币的职能 2
一、交易媒介 3
二、价值尺度 3
三、价值贮藏 4
四、支付手段 5
第二节 货币形态的演变 5
一、商品货币和金属货币 5
二、代用货币 6
三、信用货币 7
第三节 货币本位制度 10
一、货币制度的形成 10
二、货币制度的构成要素 11
三、货币制度的演变 13
四、我国的货币制度 16
第四节 货币的衡量 19
一、货币层次的划分 19
二、货币的价值 22
本章小结 23
重要概念 24
思考题 24
第二章 现代金融体系 25
第一节 资金融通 25
一、资金盈余者与资金短缺者 25
二、直接金融和间接金融 26
第二节 现代金融体系中的金融机构 31
一、存款型金融机构 31
二、合约型储蓄机构 32
三、投资型金融机构 33
四、政策性金融机构 34
第三节 金融工具 36
一、货币市场金融工具 36
二、资本市场金融工具 38
三、衍生金融工具 41
第四节 金融体系的功能 41
一、降低交易费用 42
二、实现时间与空间转换 42
三、流动性与投资的连续性 43
四、清算支付 43
五、监督与激励 44
第五节 金融体系中的信息不对称 45
一、信息不对称及其基本问题：逆向选择与道德风险 45
二、信息不对称的解决办法 46
本章小结 48
重要概念 49
思考题 49
第三章 利率 51
第一节 利息和利息率 51
一、利息的来源与本质 51
二、利率的种类 53
三、决定和影响利率水平的因素 55
第二节 利率的计算 57
一、单利和复利 57
二、现值和终值 58
第三节 利率的风险结构 65
一、违约风险 65
二、流动性 67
三、税收因素 67
第四节 利率的期限结构理论 68
一、预期假说 69
二、市场分割理论 69
三、期限选择和流动性升水理论 70
第五节 利率总水平的决定 71
一、古典利率决定理论：储蓄与投资 71
二、流动性偏好理论 73
三、可贷资金利率理论 74
四、IS—LM模型的利率理论 75
第六节 我国的利率市场化改革 77
一、利率市场化的基本内容和意义 77
二、我国利率市场化改革的进程 79
本章小结 82
重要概念 84
思考题 84
第四章 资产选择 85
第一节 资产的类别 85
一、金融资产 85
二、实物资产 88
第二节 资产选择的决定因素 89
一、财富或收入 89
二、预期收益率 90
三、风险 90
四、流动性 91
第三节 资产风险管理 91
一、系统性风险与非系统性风险 92
二、多样化与资本资产定价模型 93
本章小结 101
重要概念 102
思考题 102
第二篇 金融市场与金融机构 104
第五章 金融市场 104
第一节 金融市场概述 104
一、金融市场的含义 104
二、金融市场的基本要素 104
三、金融市场的功能 105
四、金融市场的分类 106
第二节 货币市场 107
一、同业拆借市场 107
二、票据市场 110
三、国库券市场 112
四、回购协议市场 115
五、大额可转让定期存单市场 116
第三节 资本市场 117
一、长期资本市场工具的发行：股票和债券 119
二、股票与债券的二级市场交易 120
三、资本市场交易场所 120
四、股票市场的价格指数 124
第四节 外汇市场 125
一、外汇 125
二、外汇交易 128
第五节 金融衍生品市场 129
一、金融衍生品市场的概述 129
二、远期交易 131
三、期货 131
四、期权 135
五、互换业务 137
第六节 黄金市场 138
一、黄金非货币化 138
二、黄金市场交易 139
三、我国黄金市场交易的发展 141
本章小结 141
重要概念 142
思考题 142
第六章 商业银行业务与管理 143
第一节 商业银行概述 143
一、商业银行的起源和发展 143
二、商业银行的性质和职能 146
三、商业银行的组织形式 148
第二节 商业银行的资本 148
一、国际资本监管及其资本充足性的标准 149
二、银行资本管理与对策 152
第三节 商业银行业务管理 154
一、银行负债的构成和重要性 154
二、资产业务 157
三、中间业务和表外业务 162
第四节 商业银行经营管理 163
一、商业银行经营管理一般原则 163
二、资产负债管理理论和策略的发展 163
第五节 商业银行的金融创新 165
一、金融创新的含义 166
二、金融创新的动因及类型 166
三、商业银行金融创新的主要内容 167
四、基于金融创新银行业的重要演变 170
本章小结 176
重要概念 177
思考题 177
第七章 非银行金融机构 178
第一节 政策性金融机构 178
一、政策性金融机构的含义 178
二、政策性金融机构的特征 178
三、政策性金融机构的类型 179
四、我国的政策性金融机构 181
五、政策性金融机构的发展趋势 182
第二节 保险公司 186
一、保险的含义 186
二、保险公司及其类型 187
三、保险公司的主要业务 189
四、我国保险业概况 190
第三节 资本市场金融机构 193
一、投资银行 193
二、证券公司 202
三、投资基金 204
第四节 其他金融机构 210
一、信托公司 210
二、财务公司 213
三、金融租赁公司 215
四、信用合作社 217
五、邮政储蓄银行 219
本章小结 221
重要概念 221
思考题 222
第八章 中央银行 223
第一节 中央银行的起源与发展 223
一、中央银行产生的历史背景和客观原因 223
二、中央银行的形成和发展 225
三、中央银行制度的类型 226
四、中央银行的资本类型 228
第二节 中央银行的职能 229
一、中央银行的性质 229
二、中央银行的基本职能 230
三、中央银行职能的发展 234
四、中央银行资产负债表 235
第三节 中央银行的独立性 238
一、中央银行独立性的内容 238
二、中央银行独立性具有相对性 238
三、中央银行独立性模式 239
四、中央银行独立性的理论论述和实证分析 242
第四节 中国人民银行体系 244
一、中国历史上的中央银行 245
二、新中国的中央银行 245
本章小结 249
重要概念 249
思考题 249
第三篇 金融调控 252
第九章 货币供给 252
第一节 基础货币 252
一、基础货币的含义和公式 252
二、影响基础货币变化的主要因素 253
三、与基础货币相关的几个概念 256
第二节 派生存款 257
一、派生存款的含义及条件 257
二、派生存款的创造 258
第三节 货币乘数 260
一、货币乘数含义和公式 260
二、影响货币乘数的因素 261
第四节 我国货币供给机制 263
一、我国不同管理机制下的货币供给 263
二、我国货币供给数量变化 264
三、金融创新对货币供应量统计的影响 264
第五节 货币供给模型 265
一、弗里德曼-施瓦茨模型 265
二、卡甘模型 266
三、乔顿模型 267
本章小结 270
重要概念 270
思考题 271
第十章 货币需求 272
第一节 马克思货币需求理论 272
第二节 传统货币数量论 274
一、现金交易说及交易方程式 274
二、现金余额说及“剑桥方程式” 275
三、现金交易说和现金余额说的区别 276
第三节 凯思斯主义的货币需求理论 276
一、凯恩斯货币需求理论 276
二、凯恩斯货币需求理论的发展 279
第四节 现代货币数量论 284
一、新货币数量论的主要内容 284
二、弗里德曼与凯恩斯货币需求理论的区别 286
第五节 货币需求的实证研究 287
一、货币需求实证研究的简单归纳 288
二、戈登费尔德对货币需求的实证分析 290
三、货币需求实证分析的困难 291
第六节 我国货币需求研究 291
一、我国货币需求研究的发展阶段 292
二、决定和影响货币需求的主要因素 294
本章小结 297
重要概念 298
思考题 298
第十一章 通货膨胀 299
第一节 通货膨胀的定义、类型及影响 299
一、通货膨胀的定义 299
二、通货膨胀的度量 300
三、通货膨胀的类型 301
四、通货膨胀的影响 303
第二节 通货膨胀的成因 305
一、需求拉上型通货膨胀 305
二、成本推动型通货膨胀 306
三、结构型通货膨胀 308
第三节 通货膨胀的对策 308
一、抑制总需求的政策 308
二、收入政策 309
三、收入指数化政策 310
第四节 通货紧缩 312
一、通货紧缩的概念 312
二、通货紧缩的社会经济效应 312
三、通货紧缩的类型 313
四、通货紧缩的治理 316
本章小结 319
重要概念 321
思考题 321
第十二章 货币政策 322
第一节 货币政策目标 322
一、货币政策主要目标 322
二、中央银行货币政策目标的相互关系 324
三、货币政策目标：单一目标和多目标 325
第二节 货币政策中间目标与政策工具 327
一、货币政策中间目标 328
二、货币政策工具 333
第三节 货币政策传导机制 339
一、货币政策传导机制概述 339
二、西方主要货币政策传导机制理论 340
三、开放经济下的货币政策传导机制 342
第四节 货币政策效果 343
一、货币政策的有效性 343
二、货币政策的“相机抉择”或“单一规则” 345
三、货币政策与财政政策的协调配合 346
四、货币政策的透明度 347
本章小结 349
重要概念 350
思考题 350
第十三章 开放经济的均衡 351
第一节 国际收支 351
一、国际收支的概念 351
二、国际收支平衡表 352
三、国际收支调节 357
第二节 内外均衡冲突与政策搭配 361
一、内外均衡的冲突——米德冲突 361
二、内外均衡冲突的政策协调 361
本章小结 366
重要概念 367
思考题 367
第四篇 金融发展与稳定 370
第十四章 金融与经济发展 370
第一节 金融抑制 370
一、金融抑制的含义 370
二、金融抑制的主要表现 370
三、金融抑制的根源 371
四、金融抑制的主要手段 372
五、金融抑制产生的负效应 373
六、利率管制对经济增长的阻碍作用 374
第二节 金融深化 376
一、金融深化的含义 376
二、衡量金融深化程度的指标 377
三、金融深化的效应分析 379
四、金融深化的政策含义 383
五、对金融深化理论的评价 385
六、金融深化改革对发展中国家的影响 387
本章小结 393
重要概念 394
思考题 394
第十五章 金融稳定 395
第一节 金融脆弱性 395
一、商业银行的脆弱性 395
二、金融市场的脆弱性 397
第二节 金融危机 398
一、金融危机的含义 398
二、金融危机的形成过程 402
三、金融危机的防范 404
第三节 金融监管 406
一、金融监管的基本原则和发展阶段 407
二、金融监管体系 409
三、金融监管的主要内容 412
四、国际金融监管的现状和趋势 415
本章小结 420
重要概念 421
思考题 421
参考文献 423