模块一 保险的基本知识 1
课题一 风险、风险管理和可保风险 1
一、风险 1
二、风险管理 4
三、可保风险 8
课题二 保险概述 9
一、保险的含义、职能和要素 9
二、保险的分类 11
三、保险的发展史 14
四、我国保险业的现状和发展趋势 15
课题三 保险与保险活动的基本原则 17
一、保险的基本原则 17
二、保险活动的基本原则 22
模块二 汽车保险概述 25
课题一 汽车保险的含义、特征和作用 25
一、汽车保险的含义 25
二、汽车保险的特征 26
三、汽车保险的作用 26
课题二 我国汽车保险业务概述 27
一、汽车保险种类的发展 27
二、汽车保险产品简介 29
课题三 汽车保险的起源和发展 31
一、国外汽车保险的起源和发展 31
二、我国汽车保险的起源发展和趋势 32
模块三 机动车辆保险的市场营销 35
课题一 我国机动车辆保险市场概述 36
一、机动车辆保险的供给与需求 36
二、保险人、保险中介与保险消费者 36
课题二 机动车辆保险的费率 37
一、保险精算和保险费率的含义 37
二、机动车辆保险费率的影响因素 37
三、机动车辆保险费率模式 45
四、机动车辆保险费率规章 45
课题三 机动车辆保险的销售模式 48
一、直接销售模式 48
二、间接销售模式 48
模块四 汽车保险合同 50
课题一 汽车保险合同概述 50
一、汽车保险合同的含义和性质 50
二、汽车保险合同的种类 51
三、汽车保险合同的特点 52
课题二 汽车保险合同的基本内容 55
一、汽车保险合同的主体与客体 55
二、汽车保险合同的主要条款 56
三、汽车保险合同双方的基本权利与义务 56
四、汽车保险合同的形式 59
课题三 汽车保险合同的订立、效力变更及终止 60
一、汽车保险合同的订立 60
二、汽车保险合同的成立与生效 60
三、汽车保险合同的变更 61
四、汽车保险合同的终止 63
课题四 汽车保险合同的争议处理 65
一、汽车保险合同争议处理的方式 65
二、汽车保险合同条款的解释 65
模块五 汽车保险产品 68
课题一 车辆损失险 68
一、保险责任 68
二、责任免除 70
三、保险金额 72
四、赔偿处理 72
五、其他事项 74
课题二 车辆损失险的附加险 75
一、玻璃单独破碎险 75
二、车身划痕损失险 75
三、车辆停驶损失险 76
四、自燃损失险 76
五、代步车费用险 77
六、新增加设备损失险 77
七、随车行李物品损失险 78
八、指定专修厂特约险 79
九、多次事故免赔特约险 79
课题三 第三者责任险 79
一、保险责任 79
二、责任免除 80
三、赔偿处理和赔偿限额 81
四、其他事项 83
课题四 第三者责任险的附加险 83
一、车上货物责任险 83
二、车载货物掉落责任险 84
三、系安全带补偿特约险 84
课题五 全车盗抢险 85
一、保险责任 85
二、责任免除 85
三、保险金额 86
四、赔偿处理 86
五、其他事项 87
课题六 车上人员责任险 87
一、保险责任 87
二、责任免除 87
三、赔偿限额 88
四、赔偿处理 88
五、其他事项 90
课题七 其他附加险 90
一、全车盗抢附加高尔夫球具盗窃险 90
二、交通事故精神损害赔偿险 90
三、保险事故附随费用损失险 91
四、基本险不计免赔率特约险 92
五、附加险不计免赔率特约险 92
课题八 交通事故责任强制保险 92
一、交通事故责任强制保险的含义与意义 93
二、交通事故责任强制保险的特点 94
三、交通事故责任强制保险与第三者责任险的关系 97
四、交通事故责任强制保险条款的主要内容 97
五、交通事故责任强制保险的实施与管理 100
模块六 汽车保险承保实务 104
课题一 汽车投保实务 104
一、汽车投保的方式 104
二、汽车投保的步骤 105
三、汽车投保单的填写 106
四、汽车投保的注意事项 109
课题二 汽车核保实务 110
一、核保的意义 111
二、审核投保单与查验车辆 111
三、核定保险费 112
四、核保的流程 117
课题三 缮制与签发单证 117
一、缮制保险单 117
二、复核保险单 118
三、收取保险费 118
四、签发保险单证 118
五、保险单证的补录 118
六、保险单证的清分与归档 118
课题四 续保与批改 119
一、续保 119
二、批改 119
模块七 汽车保险理赔实务 121
课题一 汽车保险理赔概述 121
一、汽车保险理赔的意义 121
二、汽车保险理赔的原则 122
三、理赔工作人员应具备的素质 123
课题二 汽车保险理赔的处理程序 124
一、受理案件 125
二、现场查勘与定损 126
三、赔付结案 132
四、典型专项案件的处理程序 133
课题三 现场查勘的程序与内容 135
一、出险现场 135
二、现场查勘的程序 136
三、现场查勘的方法与内容 136
四、典型交通事故的现场查勘 143
模块八 事故车辆的检验与定损 148
课题一 事故车辆的定损核价 149
一、对定损核价人员的要求 149
二、事故车辆的定损核价原则 149
三、事故车辆的定损方法 150
课题二 车身的定损 151
一、车身的基本结构 151
二、车身修复作业的主要内容 153
三、车身定损分析 153
课题三 发动机和底盘的定损 160
一、发动机的定损 160
二、底盘的定损 160
课题四 电器设备与空调系统的定损 161
一、电器设备的定损 161
二、空调系统的定损 162
课题五 车辆其他保险事故的定损 163
一、火灾事故的定损 163
二、车辆盗抢的定损 163
三、其他灾害造成的事故的定损 164
课题六 维修费用的评估 164
一、零部件更换与维修的原则和方法 165
二、维修费用的确定 166
三、碰撞损伤的评估报告 171
模块九 汽车消费贷款保证保险 175
课题一 汽车消费贷款 176
一、汽车消费贷款概述 176
二、汽车消费贷款的作用 176
三、汽车消费贷款的有关规定 177
四、汽车消费贷款的程序 179
课题二 汽车消费贷款保证保险概述 180
一、汽车消费贷款保证保险的有关条款 180
二、汽车消费贷款保证保险的业务流程 185
三、汽车消费贷款保证保险的发展趋势 190
模块十 汽车保险的欺诈与预防 192
课题一 汽车保险欺诈及其原因 192
一、汽车保险欺诈的含义 193
二、汽车保险欺诈的原因 193
三、汽车保险欺诈的危害 194
课题二 汽车保险欺诈的表现形式及特点 195
一、汽车保险欺诈的表现形式 195
二、汽车保险欺诈的特点 199
课题三 汽车保险欺诈常用手段分析 200
一、汽车保险欺诈的常用手段 200
二、汽车保险欺诈案例分析 202
课题四 汽车保险欺诈的预防 203
模块十一 汽车保险与理赔典型案例分析 207
课题一 与保险单证相关的理赔案例 207
一、办理批改手续的理赔案例 207
二、补交保险费的理赔案例 208
三、因缴费不足引起的理赔案例 210
四、推迟交纳保险费的理赔案例 214
五、代理人开具假保单引起的理赔案例 215
课题二 车辆损失险理赔案例 216
一、车辆出险后是否修复的理赔案例 216
二、车损人伤还要退保费，索赔走错程序车险会白买 217
三、客户忘登记车牌号，出险后人保财险公司拒赔车险 218
四、点火照亮引起火灾，应否赔偿 218
五、车辆过户未告知，保险公司拒赔 219
六、保险赔款可否按出资比例分配 220
课题三 汽车第三者责任险理赔案例 221
一、紧急避险造成的第三者损失理赔案例 221
二、被保险人无过错责任导致的理赔案例 222
三、非直接责任的理赔案例 223
四、被盗车辆导致第三者损失的理赔案例 224
五、售票员配合驾驶员开车导致的理赔案例 224
六、被保险人交通肇事逃逸，保险公司能否一概拒赔 225
课题四 全车盗抢险理赔案例 226
一、未按照保险金额赔付的理赔案例 226
二、汽车被盗而复得的理赔案例 227
课题五 机动车交通事故责任强制保险理赔案例 228
一、驾驶员下车问路被自己车撞死，保险公司被判免赔偿 228
二、无证驾驶致人死亡，保险公司是否赔偿 228
三、乘客摔下车被轧伤致残，保险公司一审被判赔付 229
课题六 机动车辆保险欺诈案例 229
一、伪造、涂改有关证明骗取保险金的理赔案例 229
二、天安保险连云港中心支公司成功识破一起保险诈骗案例 231
三、无锡人保成功识破300万元重大骗赔案例 231
四、天安保险河南郑州理赔服务部成功识破骗赔案例 232
五、天安保险青岛分公司识破13万元骗赔案例 232
六、货车套牌诈骗保险案例 233
七、咸阳男子伪造事故认定书骗保 233
课题七 驾驶员资格问题导致的理赔案例 233
一、驾照未到手的理赔案例 233
二、持部队驾照驾驶地方车辆的理赔案例 234
课题八 其他理赔案例 236
一、涉及车辆年检问题的理赔案例 236
二、保险车辆自燃导致的理赔案例 237
三、事故车辆驶离现场导致的理赔案例 238
四、收费停车场内丢失代管车辆被判赔偿 239
附录 240
附录一 中华人民共和国保险法 240
附录二 中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险条款 260
参考文献 284