第1章 银行个人理财业务概述 1
1.1 银行个人理财业务的概念和分类 2
1.2 银行个人理财业务发展和现状 5
1.3 银行个人理财业务的影响因素 6
1.4 银行个人理财业务的定位 12
第2章 银行个人理财理论与实务基础 13
2.1 银行个人理财业务理论基础 14
2.2 银行理财业务实务基础 32
第3章 金融市场和其他投资市场 40
3.1 金融市场概述 42
3.2 金融市场的功能和分类 43
3.3 金融市场的发展 44
3.4 货币市场 44
3.5 资本市场 46
3.6 金融衍生品市场 49
3.7 外汇市场 54
3.8 保险市场 56
3.9 贵金属及其他投资市场 59
第4章 银行理财产品 62
4.1 银行理财产品市场发展 64
4.2 银行理财产品要素 64
4.3 银行理财产品介绍 67
4.4 银行理财产品发展趋势 72
第5章 银行代理理财产品 74
5.1 银行代理理财产品的概念 75
5.2 银行代理理财产品销售基本原则 75
5.3 基金 75
5.4 保险 82
5.5 国债 84
5.6 信托 86
5.7 黄金 88
第6章 理财顾问服务 90
6.1 理财顾问服务概述 91
6.2 客户分析 92
6.3 财务规划 97
第7章 个人理财业务相关法律法规 105
第8章 个人理财业务管理 106
8.1 个人理财业务合规性管理 107
8.2 个人理财资金使用管理 113
8.3 个人理财业务流程管理 115
8.4 理财产品合规性管理案例 118
第9章 个人理财业务风险管理 119
9.1 个人理财的风险 120
9.2 个人理财业务面临的主要风险 123
9.3 产品风险管理 127
9.4 操作风险管理 127
9.5 销售风险管理 127
9.6 声誉风险管理 128
第10章 职业道德和投资者教育 129
10.1 个人理财业务从业资格简介 130
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德 131
10.3 个人理财投资者教育 134
附录 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲 136