第一章 流程银行建设理论指导 1
第一节 企业流程与银行流程综述 2
一、流程的内涵及其分类 2
二、商业银行流程的基本内容 7
三、“流程管事，制度管人” 13
四、流程的特征与判断优秀流程的标准 17
五、流程图的绘制与运用 22
第二节 流程优化与流程再造基本原理 26
一、流程优化的原因、作用与方法 27
二、流程再造理论的发展与应用 29
三、流程再造的目的与特征 33
四、流程再造的工作方法 35
五、对流程再造的认识误区及相关环境对策 40
六、流程再造面临的阻力 43
第三节 流程银行建设概述 45
一、流程银行与职能银行的区别 45
二、流程银行建设的特征及原则 48
三、实施流程银行建设的主要困难 51
四、银行同业经验借鉴 54
第二章 流程银行建设主要步骤及任务分解 66
第一节 项目启动前准备工作分解 67
一、营造良好的建设环境 67
二、明确流程银行建设的动因和目标 73
三、明确流程银行建设实施主体的职责 80
第二节 基础建设阶段主要工作分解 89
一、制定清晰的愿景和发展战略 89
二、优化再造业务流程和架构 96
三、优化再造管理流程和架构 97
四、优化再造支持流程和架构 99
五、建设强有力的信息科技支撑 101
第三节 持续改进阶段重点工作分解 102
一、建立流程持续改进的管理机制 102
二、建立流程再造效果的评价机制 107
三、建立和完善流程主管制 110
四、实现企业文化的转型 113
第三章 发展战略澄清 119
第一节 企业战略与流程的战略启示 119
一、企业战略的定义 120
二、流程的战略启示 125
第二节 战略澄清的主要方法 129
一、企业外部环境分析 130
二、企业内部结构分析 136
三、SWOT分析 143
第三节 经营机制转型 146
一、经营机制转型概述 147
二、经营机制转型中的内外部环境分析 149
三、经营机制转型的工作重点 153
第四节 战略澄清实例操作 159
一、战略澄清的工作目标、思路和实施步骤 159
二、整体经营状况分析 160
三、市场环境及竞争态势分析 162
四、内部经营管理能力评估 166
五、战略总体定位及具体规划 170
六、基于战略的运营模式设计及战略保障 180
第四章 核心业务流程优化与再造 188
第一节 授信业务流程 189
一、授信业务流程运行现状分析 189
二、授信业务流程再造的思路及工作步骤 194
三、基于内部评级法的授信管理流程优化 201
四、再造后的授信业务流程图 206
第二节 资金业务流程 216
一、资金业务面临的主要问题及应对措施 217
二、资金业务流程再造主要思路 222
三、主要资金业务品种及优化后的操作流程 224
第三节 运营业务流程 230
一、运营业务流程存在的主要问题 231
二、推行运营业务流程再造的重要性 233
三、运营业务流程再造指导思想、目标和要求 233
四、运营业务流程再造案例分析 237
第五章 核心管理流程优化与再造 242
第一节 人力资源管理流程 243
一、人力资源管理主要职能 243
二、人力资源管理存在的问题及对策 245
三、人力资源管理流程再造主要工作 248
第二节 财务管理流程 259
一、财务预算管理流程 259
二、资产负债管理流程 263
三、财务分析管理流程 267
四、资金头寸管理要求 270
五、非信贷资产风险分类管理流程 272
第三节 信息科技管理流程 275
一、信息科技工作有效性评估 276
二、信息科技流程再造实例说明 278
三、信息科技重要岗位职责的重构 282
第四节 合规与风险管理流程 283
一、操作风险识别与评估流程 283
二、诚信举报管理流程 286
三、风险事项报告流程 288
四、合规问责流程 290
五、流程优化与再造管理程序 292
六、外聘律师管理流程 295
第五节 内部审计流程 297
一、内部审计风险的流程控制 297
二、内部审计操作流程 301
三、审计台账管理流程 305
第六章 组织结构优化与再造 308
第一节 组织结构的形式及其意义 309
一、组织理论的发展与组织结构形式的变化 309
二、组织结构的层级与分类 321
三、组织结构对银行经营管理的重要意义 324
第二节 组织结构优化与再造的原则及目标 326
一、现行组织结构存在的问题及解决路径 326
二、组织结构优化与再造的关键要素及原则 331
三、组织结构需要具备的机制特征 335
四、组织结构优化与再造的目标及配套体系建设 339
第三节 流程型组织结构的构建 343
一、流程型组织结构的构成要素、特征及作用 344
二、流程型组织结构建设的内容及步骤 348
三、流程型组织结构建设的原则及注意事项 354
四、流程型组织结构建设的配套措施 358
第七章 运行机制建设 362
第一节 运行机制概述 363
一、运行机制的界定及其载体 363
二、构建内部机制的主要途径 365
三、流程银行建设所涉及运行机制概述 367
第二节 决策机制建设 370
一、决策理论及其运用 371
二、决策树的原理及其运用 374
三、银行决策机制的内容及分类 376
四、建立健全决策机制的核心工作 378
五、决策系统建设 380
第三节 发展机制建设 382
一、发展战略转型 382
二、营销机制建设 389
三、客户经理和客户经理制 395
第四节 全面风险管理机制建设 400
一、全面风险管理机制建设的指导思想及目标 400
二、全面风险管理机制建设的组织保障 403
三、全面风险管理机制建设主体工作 405
四、风险经理制的建立与完善 412
第五节 激励约束机制建设 415
一、激励约束机制概述 415
二、建立健全激励约束机制的意义 418
三、搭建激励约束机制的主要思路 420
四、绩效管理信息系统建设 424
第八章 流程银行建设效果评价 429
第一节 流程银行建设效果分析 429
一、流程银行建设的特征及效果 430
二、影响流程银行建设效果的主要因素 434
三、导致流程银行建设效果不明显的原因及解决办法 438
第二节 流程银行建设效果评价基本原理 443
一、流程评价与流程再造的关系 444
二、流程银行建设效果评价的要素与原则 446
三、流程银行效果评价的内容与方法 449
四、基于关键成功要素的评价指标体系 452
第三节 流程银行建设效果评价实务操作 456
一、流程银行建设效果评价操作流程 457
二、流程银行建设效果评价定量指标 460
三、流程银行建设效果评价定性指标 464
四、流程银行建设效果评价等级划分 482
参考文献 484