第一篇 保险基础 2
第一章 风险与保险 2
学习目标 2
案例导入 2
第一节 保险是风险管理的手段 2
一、风险与保险 2
二、风险管理与保险 5
第二节 保险的概念和特征 6
一、保险的概念 6
二、保险的基本特征 7
第三节 保险的分类 8
一、社会保险和商业保险 8
二、人身保险和财产保险 9
三、自愿保险和强制保险 10
四、单一风险保险和综合风险保险 10
五、原保险、再保险、共同保险、重复保险 10
六、主险和附加险 11
七、团体保险和个人保险 11
案例分析 11
习题 12
第二章 保险合同与原则 15
学习目标 15
案例导入 15
第一节 保险的基本原则 16
一、保险利益原则 16
二、最大诚信原则 17
三、损失补偿原则 19
四、近因原则 22
第二节 保险合同 24
一、保险合同特征 24
二、保险合同的主体和客体 25
三、保险合同的订立、履行、变更与终止 28
四、人身保险合同 32
五、财产保险合同 35
案例分析 38
习题 41
第二篇 保险实务 46
第三章 人身保险 46
学习目标 46
案例导入 46
第一节 人身保险概述 46
一、人身保险的含义与特点 46
二、人身保险的种类 48
三、人身保险的作用 49
第二节 人寿保险 50
一、人寿保险的特征和经营特点 50
二、死亡保险 51
三、生存保险 52
四、两全保险 52
五、团体人寿保险 52
六、人寿保险产品的标准条款 53
七、人寿保险常见产品种类 56
第三节 健康保险 58
一、健康保险特征 58
二、医疗保险 60
三、疾病保险 61
四、收入补偿保险 61
五、健康保险的特殊条款 62
第四节 人身意外伤害保险 62
一、意外伤害的界定与特征 62
二、意外伤害保险的给付 65
案例分析 68
习题 70
第四章 财产保险 74
学习目标 74
案例导入 74
第一节 企业财产保险 74
一、企业财产保险的保险标的 75
二、企业财产保险的保险责任 76
三、企业财产保险的除外责任 77
四、企业财产保险的保险金额和保险价值 78
五、企业财产保险的保险费率 79
六、企业财产保险的保险赔偿 80
七、企业财产保险的附加险 81
第二节 家庭财产保险 82
一、家庭财产保险基本特征 82
二、家庭财产保险的主要内容 82
三、家庭财产保险的主要险种 84
四、家庭财产保险的赔偿处理 85
第三节 机动车辆保险 86
一、机动车交通事故责任强制保险 87
二、机动车辆损失保险 88
三、机动车第三者责任保险 91
第四节 船舶保险和飞机保险 93
一、船舶保险 93
二、飞机保险 94
第五节 货物运输保险 96
一、货物运输保险含义 96
二、海洋货物运输保险 97
三、陆上、航空、邮递货物保险 101
四、国内货物运输保险 103
第六节 工程保险 104
一、工程保险的特点 104
二、建筑工程保险 105
三、安装工程保险 111
四、船舶工程保险 111
五、科技工程保险 114
第七节 责任保险 116
一、公众责任保险 117
二、产品责任保险 118
三、雇主责任保险 120
四、职业责任保险 122
第八节 信用保证保险 125
一、信用保险 125
二、保证保险 130
案例分析 134
习题 135
第五章 保险理财 138
学习目标 138
案例导入 138
第一节 年金保险 138
一、年金保险的含义 138
二、年金保险的特点与作用 139
三、年金保险的分类 140
第二节 投资类保险 141
一、投资连结保险 141
二、分红保险 142
三、万能保险 142
第三节 退休规划 143
一、影响退休规划的环境 144
二、制订退休规划的步骤 144
第四节 医疗规划 146
一、影响医疗规划的环境 146
二、制订医疗规划的步骤 147
案例分析 149
习题 150
第六章 保险公司经营与管理 152
学习目标 152
案例导入 152
第一节 保险费率的厘定 153
一、保险费率厘定的计算原则 153
二、财产保险费率的厘定 155
三、人寿保险费率的厘定 157
第二节 保险准备金 162
一、非寿险责任准备金的提存 162
二、寿险责任准备金的提存 166
第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理 167
一、保险公司财务管理 167
二、保险偿付能力管理 172
第四节 保险资金运用管理 173
一、保险资金运用的基本原则 173
二、保险公司资金运用的形式 174
案例分析 176
习题 178
第七章 保险监管 180
学习目标 180
案例导入 180
第一节 保险监管体系与方式 180
一、监管体系 180
二、监管方式 183
第二节 保险监管内容 184
一、保险公司偿付能力监管 184
二、保险业务监管 186
三、保险中介监管 188
四、保险公司治理结构监管 190
案例分析 192
习题 194
第三篇 保险实训 198
实训一 人寿保险产品解读与分析 198
项目一 定期寿险产品解读 198
项目二 终身寿险产品解读 204
项目三 养老保险产品解读 210
项目四 两全保险产品解读 217
项目五 人身意外伤害保险产品解读 219
项目六 健康保险产品解读 223
项目七 团体保险产品解读 239
项目八 新型保险产品解读 244
实训二 人身保险业务流程单据填写 258
项目一 基本单据 258
一、签订人身保险合同所需基本单据 258
二、单据填写训练 259
项目二 保单保全单据填写 272
一、保单保全单据 272
二、单据填写训练 272
项目三 保险理赔单据填写 277
一、保险理赔单据 277
二、单据填写训练 277
实训三 人身保险理赔疑难案例分析 281
实训四 制订人身保险理财规划书 286
一、制订保险理财规划的步骤 286
二、保险理财规划书范例 287
三、制订人身保险理财规划书训练 287
实训五 财产保险典型条款解读与分析 288
项目一 财产损失保险 288
项目二 机动车辆保险 293
项目三 货物运输保险 321
实训六 财产保险业务流程单据填写 323
一、填具投保单 323
二、审核验险 324
三、缮制单证 324
四、复核签章 325
五、主要单据 325
实训七 财产保险理赔疑难案例分析 331
实训八 制订财产保险理财规划书 334
一、财产保险理财规划目标 334
二、保险理财规划书范例 334
三、制订财产保险理财规划书训练 334
主要参考文献 335
配套资料索取说明 337