第1章 绪论 1
1.1研究背景及意义 2
1.1.1研究背景 2
1.1.2研究意义 3
1.2国内外相关研究综述 4
1.2.1对金融服务外包内涵和理论基础的研究 5
1.2.2对金融服务外包动因的研究 6
1.2.3对金融服务外包决策的研究 7
1.2.4对金融服务外包与绩效之关系的研究 8
1.2.5对金融服务外包风险管理的研究 9
1.2.6对承接金融服务外包的研究 13
1.2.7对现有研究的评价 14
1.3研究范畴的界定 15
1.4研究框架、方法及技术路线 19
1.4.1研究框架 19
1.4.2研究方法 21
1.4.3研究技术路线 22
1.5创新点 23
第2章 金融服务外包研究的理论基础 25
2.1从交易费用理论视角剖析金融服务外包规制结构 26
2.1.1理论渊源与演进 26
2.1.2结合金融服务外包的深入分析 28
2.2从委托—代理理论视角剖析金融服务外包关系 30
2.2.1理论内涵 30
2.2.2结合金融服务外包的深入分析 31
2.3从资源基础理论视角剖析金融服务外包资源整合效率 33
2.3.1理论渊源与演进 33
2.3.2结合金融服务外包的深入分析 34
2.4从核心能力理论视角剖析金融服务外包市场效率 36
2.4.1理论渊源与演进 36
2.4.2结合金融服务外包的深入分析 37
2.5从价值链理论视角剖析金融服务外包价值创造 39
2.5.1理论渊源与演进 39
2.5.2结合金融服务外包的深入分析 41
2.6对现有理论简单评析 42
2.7金融服务外包研究理论基础的集成框架 44
第3章 金融服务外包价值链及决策分析 45
3.1金融服务外包价值链分析 46
3.1.1金融业务价值链 46
3.1.2金融服务外包价值链 49
3.2金融服务外包决策分析 52
3.2.1现有外包决策模型的相关研究 52
3.2.2金融服务外包决策动因分析 55
3.2.3金融服务外包决策流程设计 59
第4章 金融服务外包提供商的选择 64
4.1金融服务外包提供商管理模式的构建 66
4.1.1金融服务外包提供商机会主义行为分析 66
4.1.2金融服务外包提供商管理模式的构建 68
4.2金融服务外包提供商选择的评价指标体系 72
4.2.1评价指标体系设计的基本原则 73
4.2.2评价技术与方法 73
4.2.3评价指标体系的设计 75
4.2.4层次分析法在金融服务外包提供商评价中的运用 76
4.3选择金融服务外包提供商应考虑的因素 86
4.4金融服务外包提供商的治理 87
4.4.1契约治理形式 87
4.4.2信任关系的建立 89
4.4.3激励与监督治理形式 90
4.4.4协调治理形式 91
第5章 金融服务外包风险影响因素和风险识别与度量 93
5.1风险管理几种代表性观点 94
5.2常用的风险识别和风险评估方法 95
5.2.1风险识别方法 95
5.2.2风险评估方法 96
5.3金融服务外包风险影响因素识别与度量 99
5.3.1金融服务外包风险因素识别 99
5.3.2金融服务外包风险因素度量 102
5.4金融服务外包风险识别与度量 116
5.4.1巴塞尔《金融服务外包》文件中对金融业务外包风险的界定 117
5.4.2金融服务外包的风险划分 118
5.4.3金融服务外包风险的识别 119
5.4.4金融服务外包风险的度量 125
第6章 金融服务外包风险规避与监管 132
6.1金融服务外包风险规避 133
6.1.1基于服务外包提供商选择及管理环节的风险规避 134
6.1.2基于服务外包合同条款规避金融外包风险 135
6.1.3金融服务外包执行过程中的风险规避 137
6.2金融服务外包风险监管 138
6.2.1发达国家的监管制度 139
6.2.2其他国家监管制度介绍 142
6.2.3国际组织监管制度介绍 142
6.2.4我国监管立法工作简介 146
第7章 我国金融服务外包的实践 147
7.1我国金融服务外包发展现状 148
7.1.1我国金融服务外包发展的主要特征 149
7.1.2我国承接金融服务外包的主要特征 151
7.2基于金融机构发包方视角的实践 153
7.2.1金融外包实践活动的基本类型 154
7.2.2国内金融外包典型案例 154
7.3基于提供商视角承接金融服务外包的实践 155
7.3.1政府层面积极推动“服务外包示范基地”建设 155
7.3.2政府层面积极推动“金融后台”建设 156
7.3.3企业层面承接金融外包活动推动了我国服务外包发展 158
7.4国外金融服务外包提供商选择及风险管理经验借鉴 160
7.4.1德意志银行采用“5C”原则成功选择提供商，进行有效风险管理 160
7.4.2 Aviva PLC采用“雇佣成熟模式”选择提供商，并有效规避风险 162
7.4.3汇丰银行的“内部管理外包”模式有效规避外包风险 163
7.4.4提供商MphasiS BFL Ltd.员工盗窃发包商花旗银行客户存款 164
7.4.5案例分析经验总结 165
第8章 结论与展望 166
8.1本书的主要工作及结论 167
8.2本研究的局限 170
8.3本研究的展望 171
参考文献 173
附件1金融服务外包风险影响因素调查问卷 186
附件2金融服务外包风风险调查问卷 189
后记 192