第一部分 考点讲义 3
第一章 银行个人理财业务概述 3
第一课 银行个人理财的概念及分类 3
第二课 银行个人理财业务发展和现状 5
第三课 银行个人理财业务的影响因素 6
第四课 银行个人理财业务的定位 8
第二章 银行个人理财理论与实务基础 10
第一课 银行个人理财业务理论基础 10
第二课 银行理财业务实务基础 18
第三章 金融市场和其他投资市场 21
第一课 金融市场概述 21
第二课 金融市场的功能和分类 22
第三课 金融市场的发展 23
第四课 货币市场 24
第五课 资本市场 26
第六课 金融衍生品市场 28
第七课 外汇市场 31
第八课 保险市场 31
第九课 黄金及其他投资市场 33
第四章 银行理财产品 37
第一课 银行理财产品的市场发展及其趋势 37
第二课 银行理财产品要素 37
第三课 银行理财产品介绍 38
第五章 银行代理理财产品 44
第一课 银行代理理财产品的概念及销售基本原则 44
第二课 基金 44
第三课 保险 47
第四课 国债 49
第五课 信托 50
第六课 黄金 51
第六章 银行顾问服务 53
第一课 理财顾问服务概述 53
第二课 客户分析 54
第三课 财务规划 55
第七章 个人理财业务相关法律法规 61
第一课 个人理财活动涉及的相关法律 61
第二课 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 92
第三课 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 94
第四课《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 102
第八章 个人理财业务管理 107
第一课 个人理财业务合规性管理 107
第二课 个人理财资金使用管理 112
第三课 个人理财业务流程管理 114
第九章 个人理财业务风险管理 118
第一课 个人理财的风险 118
第二课 个人理财业务面临的主要风险 120
第十章 职业道德和投资者教育 126
第一课 个人理财业务从业资格简介 126
第二课 银行个人理财业务从业人员的职业道德 127
第三课 从业人员的限制性条款和违法责任 128
第四课 个人理财投资者教育 130
第二部分 上机题库 133
个人理财上机真题题库 133
单项选择题 133
多项选择题 161
判断题 178
个人理财上机真题题库参考答案及解析 180
个人理财冲刺试卷 205
银行从业资格考试个人理财冲刺试卷（一） 205
银行从业资格考试个人理财冲刺试卷（二） 221
个人理财冲刺试卷参考答案及解析 237