第一部分 你需要了解的金融学常识 3
第1章 初识金融 3
1.1 从货币开始说起 3
1.1.1 货币与“钱”的区别 4
1.1.2 从贝壳到比特币——货币的前世今生 5
1.1.3 如果没有货币世界将会怎样 9
1.1.4 M0、M1和M2 11
1.2 走进金融市场 14
1.2.1 最基本的经济关系叫“借贷” 14
1.2.2 从房产中介到金融中介 15
1.2.3 金融市场是买卖什么的 16
1.3 认识金融机构 17
1.3.1 最佳男主角——银行 17
1.3.2 投资银行是做什么的 19
1.3.3 交易所和经纪商 20
1.3.4 基金公司和信托公司 21
1.3.5 特殊的金融机构——保险公司 22
第2章 你需要知道的9个金融学常识 24
2.1 金融资产价值的原则 25
2.1.1 第一个常识：时间是有价值的 25
2.1.2 第二个常识：有价值的风险才是真的风险 27
2.1.3 第三个常识：如果不能变现，则一切都没有意义 29
2.2 金融市场运作的原则 30
2.2.1 第四个常识：有“买”才能有“卖”，反之亦然 31
2.2.2 第五个常识：最差的总是最希望成交 32
2.2.3 第六个常识：均衡是理想，失衡才是常态 34
2.3 信用和经济周期的原则 36
2.3.1 第七个常识：信用就是向未来的你借钱 36
2.3.2 第八个常识：你可以撬起地球，也可以被石头压倒 38
2.3.3 第九个常识：泡沫的唯一宿命就是破灭 39
第3章 跟我学习经济指标 41
3.1 那些反映经济支出的数据 42
3.1.1 综合反映一个经济体支出情况的指标——支出法GDP 42
3.1.2 反映企业支出情况的指标——固定资产投资额 45
3.1.3 反映进出口情况的指标——月度货物贸易系列数据 46
3.1.4 反映个人支出情况的指标——居民消费支出数据、社会消费品零售总额和消费者信心指数 47
3.2 那些反映社会生产的经济数据 48
3.2.1 综合反映生产情况的指标——生产法GDP 48
3.2.2 反映企业生产情况的指标——工业增加值 48
3.2.3 预测未来生产情况的指标——采购经理人指数（PMI） 49
3.2.4 辅助判断企业生产情况的指标——发电量、耗煤量、钢产量 51
3.3 反映国民收入的经济指标 51
3.3.1 综合反映收入情况的国民收入指标 51
3.3.2 反映企业收入情况的工业企业利润指标 52
3.3.3 反映个人收入的劳动力市场指标 53
3.3.4 反映政府收入的财政收支数据 54
第4章 家庭理财的正确姿势 55
4.1 建立正确的理财观念 55
4.1.1 第一个宗旨：理财不能以发财为导向 56
4.1.2 第二个宗旨：理财唯一的目的是资产能够稳定增加 56
4.1.3 第三个宗旨：追求收益，只能冒合理的风险 57
4.2 教你建立一个家庭理财方案 58
4.2.1 第一个步骤：明确你的资产和净收入 59
4.2.2 第二个步骤：罗列你的资产增值方式 61
4.2.3 第三个步骤：计量你的风险承受能力 62
4.2.4 第四个步骤：配比你的资产组合 62
4.3 建立一个家庭资产组合 64
4.3.1 关键之一：可计量的风险是最重要的因素 64
4.3.2 关键之二：各种资产之间要有互补性 66
4.3.3 关键之三：正确评估各种资产价值 67
4.3.4 关键之四：合理调整资产组合的配比 69
第二部分 运用金融常识玩转投资理财 75
第5章 教你玩转股票投资 75
5.1 关于股票你该知道的事 75
5.1.1 你知道股票是什么吗 75
5.1.2 股票可不止一种 77
5.1.3 现在就开始股票交易吧 80
5.1.4 让我们来搞懂这些股票术语的含义 81
5.2 那些我们需要用到的分析工具 83
5.2.1 这才是技术分析的精髓 84
5.2.2 教你一种股票宏观分析的办法 86
5.2.3 如何面对股票市场中的消息 87
5.3 股票投资进阶 89
5.3.1 就用这种方法来选一只好股票吧 90
5.3.2 什么时候买，什么时候卖 94
5.3.3 如何控制股票投资的风险 95
第6章 教你玩转债券投资 98
6.1 关于债券你该知道的事情 98
6.1.1 债券——欠债还钱的法律凭证 99
6.1.2 五花八门的债券 101
6.1.3 债券市场的交易方式 104
6.2 债券投资入门 106
6.2.1 如何在证券交易所购买债券 106
6.2.2 交易所的债券回购交易 108
6.2.3 在商业银行购买记账式国债 110
6.2.4 在商业银行购买储蓄式国债 112
6.3 债券投资进阶 114
6.3.1 债券投资中需要思考的事 114
6.3.2 如何计算债券的到期收益率 115
6.3.3 哪些因素会影响债券价格的变动 120
6.3.4 教你理解债券的“久期” 122
第7章 教你玩转金融衍生品 124
7.1 关于金融衍生品你该知道的事情 124
7.1.1 原来这就是金融衍生品 125
7.1.2 带你走进国内的期货市场 127
7.1.3 一纸之隔的国际期货市场 130
7.1.4 期货交易的规则 131
7.2 走进大宗商品的世界 134
7.2.1 大豆、豆粕、豆油 134
7.2.2 有色金属和钢材 136
7.2.3 原油和能源化工产品 137
7.2.4 股指期货与国债期货 139
7.3 金融衍生品交易进阶 141
7.3.1 利用期货和现货之间的价差套利 141
7.3.2 利用商品在不同时间上的价差套利 145
7.3.3 教你学会上证50ETF期权 146
第8章 教你玩转公募基金 148
8.1 关于公募基金你该知道的事 148
8.1.1 大话基金 149
8.1.2 开放式基金与封闭式基金 152
8.1.3 ETF、LOF、ETF联接基金 155
8.1.4 “道法自然”的分级基金 158
8.2 让我来教你一些公募基金的投资技巧 160
8.2.1 怎样投资“股票型基金” 161
8.2.2 怎样投资“债券型基金” 162
8.2.3 “基金定投”的投资思路 163
8.3 玩转交易所场内基金 165
8.3.1 如何在交易所内购买基金 165
8.3.2 “ETF套利”的心法 167
8.3.3 运用ETF实现日内股票指数T+0交易 169
8.3.4 利用ETF买到那些“买不到”的股票 170
第9章 教你玩转外汇交易 172
9.1 关于外汇你该知道的事 172
9.1.1 外汇及汇率的标价 172
9.1.2 带你认识一个不一样的外汇市场 174
9.1.3 外汇交易与货币对 176
9.1.4 外汇交易者能赚到的钱 178
9.2 外汇交易入门 179
9.2.1 你可以通过这些方式来交易外汇 179
9.2.2 你不能不知道的外汇保证金交易平台 183
9.2.3 来了解什么是远期外汇交易 186
9.3 外汇交易进阶 188
9.3.1 理解汇率的长期趋势变化 188
9.3.2 如何抓住汇率的短期波动 190
9.3.3 央行这个大Boss出手干预汇率 192
第10章 教你玩转黄金投资 194
10.1 关于黄金投资你该知道的事 194
10.1.1 魅力无穷的黄金 195
10.1.2 扫描国际黄金市场 196
10.1.3 中国的黄金投资市场 198
10.1.4 我们有哪些渠道可以投资黄金 199
10.2 踏入黄金投资的殿堂 201
10.2.1 黄金现货与黄金T+D，走进黄金场内交易所 201
10.2.2 金块、金条、金币与纸黄金，在银行柜台交易黄金 204
10.2.3 黄金期货——黄金交易的神器 205
10.3 黄金投资进阶 207
10.3.1 黄金的金融属性与其价格变动的关系 207
10.3.2 黄金的供给和需求 209
10.3.3 一种叫作“黄金ETF”的基金 211
第11章 教你玩转保险 213
11.1 关于保险你该知道的事情 213
11.1.1 保险涉及的关键要素 213
11.1.2 保险、赌博与不确定性 214
11.1.3 保险是相当有原则的 217
11.1.4 认识保险的分类 219
11.2 人身保险攻略 221
11.2.1 人身保险与费率计算 221
11.2.2 你知道有哪些人身保险吗 222
11.2.3 商业健康保险 227
11.2.4 分红保险、万能险和投资连结保险 230
11.3 财产保险攻略 233
11.3.1 财产保险与费率计算 233
11.3.2 财产保险的种类 234
11.3.3 保障家庭财产的“家财险” 237
11.3.4 保障企业财产的“企财险” 239
第12章 教你玩转房地产投资 241
12.1 这就是我国的房地产市场 241
12.1.1 “刚需”到底是什么 242
12.1.2 住房的投资性需求——炒房 244
12.1.3 房地产＝房产＋地产 245
12.1.4 房地产市场中的资金是从哪里来的 246
12.2 如今的买房者需要知道的事 248
12.2.1 逝者不可留，往者不可追 248
12.2.2 “去库存”与“限购”告诉我们的事 249
12.2.3 目前市场情况下购房者应该考虑的问题 250
12.2.4 走向海外投资房产 251
第13章 教你玩转银行理财产品 253
13.1 关于银行理财产品你该知道的事 253
13.1.1 你知道什么是银行理财吗 253
13.1.2 银行理财产品的分类 255
13.1.3 银行理财产品的投向 256
13.1.4 你了解银行理财产品的现状吗 258
13.2 银行理财产品投资指南 259
13.2.1 银行理财产品与银行销售的理财产品是两码事 259
13.2.2 教你看懂网站上的理财产品信息 261
13.2.3 你好！结构型理财产品 263
13.2.4 如何选择银行理财产品 264
第14章 教你玩转私募基金 265
14.1 认识神秘的私募基金 265
14.1.1 私募基金是什么基金 266
14.1.2 “契约”与“合伙”——私募基金的形式 267
14.1.3 不同种类的私募基金 268
14.1.4 私募基金是怎样投资的 270
14.2 私募基金投资策略大解读 272
14.2.1 “股票多空”是什么 272
14.2.2 来认识一下什么是“市场中性策略” 273
14.2.3 野心勃勃的“CTA（期货管理）策略” 275
14.2.4 高大上的“全球宏观策略” 276
14.2.5 唯恐天下不乱的“事件驱动策略” 276
14.3 私募基金投资进阶 277
14.3.1 私募基金合同告诉我们的事情 277
14.3.2 挑选一款你喜爱的私募基金 279
第15章 教你玩转艺术品投资 281
15.1 把眼光投向艺术品领域 281
15.1.1 话说艺术品投资 281
15.1.2 古董界面面观 283
15.1.3 当代艺术品市场的生态圈 284
15.1.4 福利章节——有那么多的宝石 285
15.2 艺术品投资的心法 288
15.2.1 古董的价值与投资 288
15.2.2 我们要买什么样的珠宝 290
15.2.3 最有意思的当代艺术品投资 291
15.2.4 艺术品投资基金和艺术品信托 292
第16章 总结金融投资的思维模式 294
16.1 第一种思维模式：看得准不如赚得多 294
16.2 第二种思维模式：赚得多不如赚得稳 296
16.3 第三种思维模式：保持一致性的交易方式 297
16.4 第四种思维模式：不要把眼睛盯在钱上 298