第一章 理财规划基础 1
第一节 理财规划概述 3
第二节 理财规划的内容、工具与流程 9
第三节 理财规划职业 18
第四节 职业道德与操守 22
第一单元 道德与职业道德 22
第二单元 理财规划师职业道德准则 24
第三单元 理财规划师执业纪律规范 26
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施 28
第二章 财务与会计 30
第一节 会计基础知识 31
第一单元 会计概述 31
第二单元 会计要素 35
第三单元 会计的基本职能 40
第四单元 财务会计报告 41
第二节 财务管理基础知识 45
第一单元 财务管理概述 45
第二单元 货币时间价值 48
第三单元 资金成本 49
第四单元 上市公司财务分析 52
第三节 本量利分析 75
第四节 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 76
第三章 宏观经济分析 84
第一节 宏观经济分析的意义和内容 85
第二节 总需求和总供给经济分析 95
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成 96
第二单元 总需求和总供给曲线分析 97
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析 102
第三节 宏观经济政策 104
第一单元 宏观经济政策目标 104
第二单元 财政政策 106
第三单元 货币政策 110
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用 116
第四节 经济周期理论 117
第一单元 经济周期的基本知识 118
第二单元 我国经济周期的基本情况 123
第三单元 经济周期与行业投资策略 125
第五节 产业政策和行业分析 126
第一单元 产业政策 126
第二单元 行业分析 129
第四章 金融基础 135
第一节 货币与信用 137
第一单元 货币与货币制度 137
第二单元 信用 151
第三单元 利率 156
第四单元 汇率 161
第二节 金融市场与金融机构 167
第一单元 金融市场 168
第二单元 金融机构 170
第三单元 金融监管 177
第三节 金融工具 182
第一单元 金融工具概述 182
第二单元 金融工具的类型 183
第四节 国际金融 187
第一单元 国际收支 187
第二单元 国际资本流动和国际金融机构 190
第五章 税收基础 199
第一节 税收基础知识 200
第一单元 税收基本概念 201
第二单元 税种介绍 204
第二节 与个人理财有关的税收政策 241
第一单元 金融投资税收介绍 241
第二单元 住房投资税收介绍 243
第三单元 退休养老计划 247
第四单元 其他相关税收政策 248
第六章 理财规划法律基础 250
第一节 民事法律基础知识 252
第一单元 民事法律关系 252
第二单元 民事行为 256
第三单元 代理 262
第四单元 诉讼时效 265
第五单元 合同 269
第六单元 知识产权 280
第二节 商事法律基础知识 286
第一单元 个人独资企业法律基础 286
第二单元 合伙企业法律基础 288
第三单元 公司法律基础 294
第四单元 商业银行法律基础 303
第五单元 保险法律基础 304
第六单元 证券法律基础 305
第七单元 证券投资基金法律基础 308
第八单元 信托法律基础 310
第三节 民事诉讼及公证基础知识 314
第一单元 民事诉讼管辖 314
第二单元 起诉与受理 315
第三单元 民事诉讼证据 316
第四单元 仲裁 317
第五单元 法院判决或仲裁裁决的执行 318
第六单元 公证 319
第七章 理财计算基础 322
第一节 概率基础 323
第二节 统计基础 328
第一单元 数据分析的方法和统计数据的分类 329
第二单元 统计表和统计图 330
第三单元 常用的统计量 335
第三节 收益与风险 341
第一单元 货币的时间价值 341
第二单元 收益率的计算 350
第三单元 风险的度量 358
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 362
第一节 建立客户关系 363
第一单元 与客户交谈与沟通 363
第二单元 确定客户关系 370
第二节 收集客户信息 380
第一单元 客户财务信息的收集和整理 380
第二单元 客户非财务信息的收集和整理 387
第三单元 了解客户的期望理财目标 394
第三节 财务分析和评价 395
第一单元 编制客户财务报表 395
第二单元 分析客户财务状况 395
第四节 制订理财规划方案 400
第一单元 确定客户理财目标 400
第二单元 制订具体规划方案 402
第三单元 交付理财规划方案 404
第五节 实施理财规划方案 406
第六节 持续提供理财服务 410
第九章 理财规划工具 413
第一节 金融计算器 413
第一单元 金融计算器简介 413
第二单元 金融计算器功能说明 414
第二节 理财规划建议书 425