前言 1
概论篇 3
第一章 商业银行导论 3
第一节 商业银行概述 3
第二节 商业银行制度 6
第三节 商业银行的经营管理原则 10
第四节 现代商业银行的发展趋势 12
第五节 中国商业银行体系 15
练习题 18
阅读资料：花旗银行的成立与发展 18
第二章 商业银行经营环境 22
第一节 商业银行经营环境概述 22
第二节 宏观经济环境 23
第三节 金融市场环境 24
第四节 政府对银行业的监管环境 25
练习题 28
阅读资料：海南发展银行清算倒逼银行破产机制 29
业务篇 35
第三章 商业银行负债业务 35
第一节 商业银行负债业务概述 35
第二节 商业银行被动负债业务 36
第三节 商业银行主动负债业务 42
第四节 我国商业银行负债结构分析 46
练习题 48
阅读资料：个人支票遇冷 48
第四章 商业银行资产业务 50
第一节 商业银行贷款业务 50
第二节 商业银行现金业务 52
第三节 商业银行证券投资业务 54
第四节 商业银行其他资产业务 56
练习题 57
阅读资料：商业银行多方委托贷款业务的推出与暂停 57
第五章 商业银行表外业务 62
第一节 商业银行表外业务概述 62
第二节 商业银行金融服务类业务 65
第三节 商业银行狭义表外业务 67
练习题 76
阅读资料：中集集团通过应收账款证券化融资成功 77
管理篇 81
第六章 商业银行战略管理 81
第一节 战略和战略管理 81
第二节 商业银行战略制定过程 84
第三节 商业银行战略实施过程 94
练习题 97
阅读资料：德意志银行进入中国市场的战略管理 98
第七章 商业银行盈利性管理 101
第一节 商业银行收入管理 101
第二节 商业银行成本管理 110
第三节 商业银行盈利性衡量 116
练习题 117
阅读资料：昂贵的银行卡服务费 118
第八章 商业银行资本管理 121
第一节 商业银行资本金概述 121
第二节 《巴塞尔协议》与商业银行资本充足率 125
第三节 商业银行资本金的管理 134
第四节 我国商业银行资本充足现状 137
练习题 141
阅读资料：外资参股中国银行业是福是祸？——银行资产流失统计 142
第九章 商业银行信用风险管理 145
第一节 商业银行信用风险概述 145
第二节 商业银行的贷款政策 146
第三节 商业银行贷款的信用分析 149
第四节 商业银行信用风险管理 161
练习题 165
阅读资料：安然事件 166
第十章 商业银行市场风险管理 169
第一节 市场风险概述 169
第二节 《巴塞尔协议》中市场风险计提资本的方法 172
第三节 商业银行利率风险管理 175
第四节 商业银行外汇风险管理 181
练习题 183
阅读资料：中国银行由于利率变动净息差下降 184
第十一章 商业银行操作风险管理 185
第一节 商业银行操作风险概述 185
第二节 商业银行操作风险评估方法 187
第三节 商业银行操作风险管理 190
第四节 《巴塞尔协议》中操作风险计提资本的方法 193
练习题 196
阅读资料：巴林银行倒闭事件始末 196
第十二章 商业银行流动性管理 201
第一节 商业银行流动性风险概述 201
第二节 商业银行流动性风险的衡量 202
第三节 商业银行流动性风险的管理 204
第四节 商业银行现金资产的管理 209
第五节 我国商业银行流动性管理 216
练习题 219
阅读资料：韩国现“挤兑潮”政府出手救银行 219
第十三章 商业银行资产负债管理 221
第一节 商业银行资产负债管理理论的发展 221
第二节 商业银行资产负债管理的主要内容 226
第三节 商业银行资产负债管理的方法 230
第四节 商业银行资产负债管理的工具 233
练习题 236
阅读资料：利率敏感性对商业银行收益的影响 237
第十四章 商业银行营销管理 240
第一节 市场营销的基本理论 240
第二节 商业银行营销战略的确定 242
第三节 商业银行营销策略的确定 245
练习题 250
阅读资料：遍地葵花遍地金——招商银行“金葵花”理财品牌与服务体系运作成功之道 251
附录一 商业银行资本充足率监督检查指引 258
附录二 商业银行市场风险管理指引 268
附录三 商业银行操作风险管理指引 275
附录四 商业银行流动性风险管理指引 279
参考文献 289