第一章 财富管理的基础理论 1
第一节 财富管理的内涵 1
一、产品需求方 3
二、产品供给方 5
第二节 利润获取与存款消耗——财富管理的定位 9
一、财富管理业务的盈利能力 10
二、财富管理业务与存款的关系 13
第三节 财富管理的核心竞争力 16
一、财富管理“核心竞争力”的内涵 16
二、财富管理“核心竞争力”的构建 18
第四节 财富管理的方法论 28
一、资产配置理论 29
二、经济周期理论 35
三、理财规划理论 42
四、不确定性条件下的决策理论 47
第二章 财富管理的框架设计 59
第一节 客户体系 59
一、资产量划分法 60
二、业务类型划分法 64
三、客户群经营的核心理念 66
第二节 产品体系 70
一、服务 72
二、金融产品 75
三、盈利模式 80
第三节 客户关系管理体系 84
一、前台 84
二、后台 89
三、管理模式 93
第四节 渠道体系 98
一、渠道体系概述 98
二、新兴电子渠道的作用 100
第三章 财富管理的产品体系 105
第一节 理财类产品 105
一、基本含义 105
二、理财产品的发展历程与演变规律 106
三、理财产品的设计案例 110
第二节 公募基金类产品 132
一、基金业务的定位 132
二、基金业务的核心竞争力 134
三、营销服务 146
第三节 保险类产品 154
一、银行保险业务的定位 155
二、银行保险业务的布局 163
第四章 财富管理的营销组织 179
第一节 客户管理 179
一、客户关系管理 179
二、客户管理的绩效归因与资源分配 191
三、增值服务管理 198
第二节 营销队伍管理 202
一、理财经理的职能定位 203
二、理财经理的技能提升 204
三、理财经理的过程管理 212
第三节 营销活动管理 218
一、物理网点的营销设计 218
二、财富管理营销流程的设计 225
附录 财富管理21问 233
参考文献 241
后记 243