《商业银行管理 原书第9版》PDF下载

  • 购买积分:16 如何计算积分?
  • 作  者:(美)罗斯,(美)赫金斯著;刘园译
  • 出 版 社:北京:机械工业出版社
  • 出版年份:2013
  • ISBN:7111437505
  • 页数:546 页
图书介绍:《金融教材译丛商业银行管理(原书第9版)》是一本极具代表性的国际金融著作,它系统介绍了现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新发展。对美、日、德等发达国家银行业混业经营的争议、非银行金融机构对银行业的渗透、金融控股公司在整个银行业咄咄逼人的竞争态势、新型不动产抵押贷款和新型服务交付工具的应用与扩张、各国央行地位和作用的变化、《巴塞尔协议》对金融风险监管政策的变化等都做了详细的探讨。《金融教材译丛商业银行管理(原书第9版)》精心设计了大量的案例、习题及趣味性内容,是前8版基础上的提升与升华。《金融教材译丛商业银行管理(原书第9版)》适用于高校金融专业师生、金融从业人员以及金融爱好者。

第一部分 银行业务及金融服务管理简介 2

第1章 变化中的金融服务部门概览 2

1.1 什么是银行 2

1.2 金融系统以及竞争性金融机构 6

1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务 9

1.4 影响所有金融机构的主要趋势:危机、变革、转变 15

1.5 本书框架 18

本章小结 19

关键术语 20

习题 20

附录1A 银行业和金融服务部门的就业机会 21

第2章 政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响 23

2.1 银行监管 24

2.2 主要的银行法规 27

2.3 21世纪出现的新法律和法规:《多德—弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规则 35

2.4 对与银行竞争的非银行金融机构的监管 43

2.5 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响 45

本章小结 51

关键术语 51

习题 52

附录2A 中央银行的货币政策:2007~2009年的大萧条及两大目标 52

第3章 银行及金融服务业的组织与结构 54

3.1 商业银行业的组织与结构 54

3.2 银行公司的组织结构 56

3.3 银行业组织结构和类型概览 59

3.4 跨州银行业以及1994年的《瑞格尔—尼尔跨州银行和分行效率法案》 68

3.5 两种适应21世纪的银行组织类型:金融控股公司和银行子公司 69

3.6 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构 71

3.7 银行主要竞争者组织结构的变化 72

3.8 规模与效率:大型金融机构能以更低的成本经营吗 73

3.9 金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响 75

本章小结 78

关键术语 78

习题 79

第4章 设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电话银行服务和网上银行业务 80

4.1 特许设立新金融服务机构 81

4.2 美国银行特许程序 81

4.3 监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题 82

4.4 决定申请银行许可证的主要考虑因素 83

4.5 新特许设立银行的数量和特点 84

4.6 新设金融机构的业绩 84

4.7 设立全方位服务分支机构:选址与设计 86

4.8 自动有限服务设施的设立和监管 92

4.9 家庭银行与办公室银行 95

4.10 未来金融服务设施 98

本章小结 100

关键术语 101

习题 101

第二部分 金融机构的业绩和财务报表 104

第5章 银行及其主要竞争者的财务报表 104

5.1 银行资产负债表和利润表概述 104

5.2 资产负债表(经营状况报表) 105

5.3 利润表的构成 117

5.4 主要非银行金融机构的财务报表 122

5.5 财务报表的主要特点 124

本章小结 124

关键术语 125

习题 125

附录5A 金融服务业的信息来源 128

第6章 银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估 129

6.1 银行绩效评估 130

6.2 银行主要竞争对手的绩效指标 146

6.3 规模对绩效的影响 147

本章小结 149

关键术语 150

习题 150

附录6A 利用财务杠杆和其他分析工具追踪金融机构绩效:银行业绩统一报告和银行控股公司绩效报告 153

第三部分 资产—负债管理技术与风险规避 164

第7章 变动利率风险管理:资产—负债管理和久期技术 164

7.1 资产—负债管理策略 164

7.2 利率风险:最严峻的管理挑战之一 166

7.3 利率风险规避的目标之一 171

7.4 作为风险管理工具的久期概念 179

7.5 利用久期规避利率风险 182

7.6 久期缺口管理的局限性 187

本章小结 188

关键术语 189

习题 189

第8章 金融期货、期权、互换和其他风险规避工具在资产—负债管理中的运用 192

8.1 衍生合同的使用 193

8.2 金融期货合约:以事先确定的价格在未来进行证券交易 193

8.3 利率期权 203

8.4 银行期货和期权交易的规定与会计准则 208

8.5 利率互换 209

8.6 利率上限、利率下限与利率上下限 215

本章小结 216

关键术语 217

习题 217

第9章 使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理 220

9.1 贷款及其他资产的证券化 221

9.2 出售贷款用以筹集资金和降低风险 229

9.3 备用信用证可降低不支付或不履约的风险 232

9.4 信用衍生工具:降低资产负债表上信用风险敞口的合约 235

本章小结 240

关键术语 241

习题 241

第四部分 银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理 244

第10章 银行的投资功能与金融服务管理 244

10.1 金融机构可以利用的投资工具 245

10.2 常见的货币市场投资工具 247

10.3 常见的资本市场投资工具 249

10.4 近年来出现的投资工具 250

10.5 银行实际持有的投资证券 252

10.6 影响投资证券选择的因素 254

10.7 投资期限策略 264

10.8 期限管理工具 266

本章小结 269

关键术语 270

习题 270

第11章 流动性与准备金管理策略及政策 272

11.1 流动性的需求和供给 273

11.2 为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题 274

11.3 流动性管理策略 275

11.4 预测流动性需求 278

11.5 法定准备金和货币头寸管理 288

11.6 选择准备金来源的影响因素 294

11.7 全球央行的准备金要求 295

本章小结 296

关键术语 296

习题 296

第五部分 银行及其主要竞争者对资金来源的管理 302

第12章 存款服务的管理和定价 302

12.1 存款机构提供的存款服务类型 303

12.2 不同类型存款的利率 305

12.3 存款相关服务的定价 310

12.4 存款的成本加利润定价法 311

12.5 采用边际成本确定存款利率 314

12.6 有条件的存款定价(价格表定价)法 317

12.7 基于与客户整体关系的存款定价法 319

12.8 基本(生命线)银行服务:对低收入客户的重要服务 321

本章小结 323

关键术语 323

习题 324

第13章 非存款负债的管理 326

13.1 负债管理和客户关系原则 326

13.2 可利用的各种非存款资金来源 328

13.3 其他非存款资金来源的选择 339

本章小结 345

关键术语 345

习题 345

第14章 投资银行业务、保险及其他费用收入来源 348

14.1 投资银行业务 350

14.2 投资产品销售 354

14.3 费用收入来源之一:信托服务 358

14.4 保险相关类产品的销售 360

14.5 金融服务多元化的好处 362

14.6 金融机构内部的信息流 364

本章小结 366

关键术语 366

习题 367

第15章 资本管理 368

15.1 资本的职能 368

15.2 资本和风险 369

15.3 资本的类型 371

15.4 银行史上的一个重大问题:究竟需要多少资本 373

15.5 关于国际资本标准的《巴塞尔协议》:发达国家之间不断发展的历史性协议 374

15.6 美国资本标准的变迁 385

15.7 如何满足资本要求 386

本章小结 389

关键术语 390

习题 390

第六部分 为企业和消费者提供贷款 394

第16章 贷款政策与程序 394

16.1 贷款的种类 394

16.2 信贷监管 397

16.3 贷款的程序 400

16.4 信用分析:优良贷款的决定因素 401

16.5 贷款客户的信息来源 407

16.6 典型贷款协议的构成 409

16.7 贷款审查 411

16.8 问题贷款处理 412

本章小结 414

关键术语 414

习题 414

第17章 企业贷款和定价 417

17.1 企业贷款简史 417

17.2 企业贷款的种类 418

17.3 短期企业贷款 418

17.4 长期企业贷款 421

17.5 企业贷款申请分析 424

17.6 客户财务报表的财务比率分析 426

17.7 比较企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效 432

17.8 根据企业财务报表编制现金流量表 434

17.9 企业贷款定价 440

本章小结 445

关键术语 446

习题 446

第18章 消费信贷、信用卡和房地产贷款 450

18.1 个人和家庭贷款的种类 451

18.2 消费信贷的特点 455

18.3 消费信贷申请评估 455

18.4 消费信贷申请范例 457

18.5 消费信贷的信用评分 460

18.6 消费信贷适用的法律法规 464

18.7 房地产贷款 467

18.8 新的联邦破产法规 472

18.9 消费信贷和房地产贷款定价:贷款利率及其他条款的确定 473

本章小结 478

关键术语 478

习题 479

第七部分 未来金融业的全球管理 484

第19章 金融服务业中的收购与兼并 484

19.1 兼并方兴未艾 484

19.2 金融服务业内兼并迅速发展的动因 486

19.3 选择合适的兼并对象 490

19.4 通向增长的兼并之路 492

19.5 完成兼并交易的方式 494

19.6 美国的银行兼并法规 495

19.7 欧洲与亚洲银行兼并新规则 498

19.8 如何成功兼并 499

19.9 金融机构兼并的研究 500

本章小结 503

关键术语 503

习题 503

第20章 国际银行和银行金融服务业的未来 505

20.1 国际银行的组织形式 506

20.2 国际银行监管 508

20.3 银行在国际市场上提供的服务 511

20.4 国际银行未来面临的问题 521

20.5 银行和金融服务业的未来 525

本章小结 528

关键术语 528

习题 529

术语表 530