第1章 入市准备 1
1.1基金的定义与特点 2
1.1.1什么是基金 2
1.1.2基金理财的特点 3
1.1.3你适合基金理财吗 5
1.2基金的类型 5
1.2.1按基金单位是否可增加或赎回分类 6
1.2.2按投资对象不同分类 7
1.2.3按组织形式不同分类 8
1.2.4按投资风险与收益不同分类 8
1.2.5其他基金分类方式 9
1.3基金的发展历史 11
1.3.1英国投资基金发展概况 11
1.3.2美国投资基金发展概况 11
1.3.3我国投资基金发展概况 12
1.4基金的收益 13
1.4.1基金收益的组成 13
1.4.2基金收益计算方法 15
1.4.3基金收益分配原则 15
1.4.4基金收益分配方案 15
1.5基金交易的费用 17
1.5.1认购费和申购费 17
1.5.2费用的外扣法和内扣法 18
1.5.3赎回费和转换费 19
1.5.4管理费和托管费 19
1.5.5前端收费和后端收费 21
1.6为什么基金是你最好的投资选择 22
1.6.1期货和外汇 22
1.6.2股票和债券 22
1.6.3理财产品的收益与风险 23
1.6.4多种基金类型可适合不同的投资者 24
第2章 怎样买卖基金 25
2.1基金交易的流程 26
2.2购买基金的渠道 26
2.2.1基金购买的一般渠道 26
2.2.2选择适合自己的基金购买渠道 28
2.3开立账户 28
2.3.1在基金公司开立账户 28
2.3.2在银行或证券公司开立账户 32
2.4基金交易注意事项 33
2.5基金的认购、申购与赎回 34
2.5.1封闭式基金的申购 34
2.5.2开放式基金的认购 35
2.5.3开放式基金的申购 37
2.5.4开放式基金的赎回 38
2.6查看基金行情信息 40
2.6.1大智慧软件的下载 40
2.6.2利用大智慧软件查看基金信息 41
2.7如何利用网上银行买卖基金 46
2.7.1登录网上银行 47
2.7.2网上购买基金 49
2.7.3网上赎回和转换基金 53
2.7.4设置基金定投 55
2.8如何利用基金公司直接买卖基金 57
2.8.1登录基金公司网上交易系统 57
2.8.2申购基金 59
2.8.3赎回基金 62
2.8.4转换基金 64
2.8.5交易撤销 65
2.9封闭式基金的买与卖 66
2.9.1登录网上交易系统 66
2.9.2买卖封闭式基金 68
第3章 如何挑选适合自己的基金产品 71
3.1选基金首先要看它的出身 72
3.1.1得天独厚的老牌基金公司 72
3.1.2借助外脑的中外合资基金公司 74
3.1.3黑马园地的中小基金公司 75
3.2笑里藏刀需谨防，基金公司选择有技巧 75
3.2.1基金公司的资质 76
3.2.2基金公司的规模 78
3.2.3基金公司的投资风格 79
3.2.4基金公司的研发能力 79
3.2.5选择基金公司的“4P”标准 80
3.3明星基金经理=明星基金 81
3.3.1基金管理的方式 81
3.3.2了解基金经理 83
3.3.3选择基金经理的一般原则 85
3.3.4基金经理变动不一定会影响基金业绩 85
3.4基金净值非标准，善解会用才为妙 87
3.4.1基金净值和基金累计单位净值 88
3.4.2基金净值与投资价值 89
3.4.3基金净值与管理能力 90
3.5正确识别基金信息 90
3.5.1招募说明书 92
3.5.2上市公告书 92
3.5.3定期公告 92
3.5.4临时公告 94
3.5.5澄清公告 94
3.5.6看招募说明书的五大技巧 95
3.5.7看年报的六大技巧 96
3.6利用基金业绩排行榜选择基金 100
3.6.1晨星的基金龙虎榜 100
3.6.2晨星中国基金业绩排行榜 103
3.6.3晨星的星级评定 105
第4章 找到你“值得拥有”的指数型基金 107
4.1指数型基金 108
4.2指数型基金的类型 108
4.2.1综合型的指数型基金 109
4.2.2按照板块分类的局部型指数型基金 110
4.2.3行业指数型基金和混合指数型基金 110
4.3指数型基金的特点 110
4.3.1费用低廉 111
4.3.2分散和防范风险 111
4.3.3延迟纳税和监控较少 111
4.4指数型基金的查看 112
4.4.1利用和讯网站查看指数型基金 112
4.4.2利用大智慧软件查看指数型基金 116
4.5指数型基金的投资技巧 118
4.5.1关注基金公司的实力 118
4.5.2关注基金费用 119
4.5.3关注标的指数 119
4.6分级指数型基金的投资技巧 124
4.7指数型基金的交易技巧 125
4.8衡量指数型基金管理能力的指标：跟踪误差 126
4.9向巴菲特学习投资指数型基金 126
4.9.1指数型基金适于长期投资 127
4.9.2低费率的指数型基金值得投资 127
4.9.3定投型指数基金是更好的投资方法 127
4.10指数型基金的风险 128
第5章 股票型、债券型、货币型基金投资技巧 129
5.1风险较大、收益可观的股票型基金 130
5.1.1股票型基金及其特点 130
5.1.2股票型基金的分类及投资技巧 131
5.1.3选择股票型基金要“四看” 132
5.1.4股票型基金的投资策略 134
5.1.5震荡市购买股票型基金的五大法则 135
5.1.6退休与股票型基金的投资 136
5.2风险较小、收益稳定的债券型基金 137
5.2.1初识债券型基金 137
5.2.2债券型基金为什么分为A、B、C类 138
5.2.3债券型基金的特点 140
5.2.4影响债券型基金的两个因素 140
5.2.5购买债券型基金的技巧 141
5.2.6债券型基金追求中长期稳定回报 142
5.3准储蓄的货币型基金 143
5.3.1货币型基金是流动的钱袋子 143
5.3.2货币型基金的收益 144
5.3.3购买货币型基金的原则 146
5.3.4货币型基金的“T+0”赎回 147
5.3.5货币型基金的风险 148
第6章 ETF、 LOF、 QDII基金投资技巧 151
6.1跟踪股指的ETF基金 152
6.1.1 ETF基金概述 152
6.1.2 ETF基金的特征 153
6.1.3 ETF基金的投资优势 155
6.1.4 ETF基金套利三大技法 156
6.1.5 ETF基金投资误区 157
6.1.6 ETF基金与指数基金的区别 160
6.1.7 ETF联接基金 160
6.1.8 ETF基金的投资风险 162
6.2灵活交易的LOF基金 162
6.2.1 LOF基金的特点 163
6.2.2 LOF基金的意义 164
6.2.3 LOF基金和ETF基金的区别 165
6.2.4份额登记机制 166
6.2.5 LOF基金的转托管 167
6.2.6 LOF基金的两种套利策略 167
6.3投资海外的QDII基金 169
6.3.1 QDII基金的投资优势 169
6.3.2 QDII金可以投资哪些金融工具 171
6.3.3 QDII基金的投资风险 171
6.3.4如何选择QDII基金 172
6.3.5基金公司推出的QDII产品与银行系QDII产品的区别 173
6.3.6到底该投资国内还是国外 175
6.3.7全球投资能分散风险吗 175
第7章 保本型、配置型、创新型基金投资技巧 177
7.1保本型基金的投资技巧 178
7.1.1保本型基金是怎么保本的 179
7.1.2保本型基金的核心特点 180
7.1.3保本型基金的投资风险 180
7.1.4如何控制保本型基金的风险投资 181
7.1.5保本型基金“保本”有前提 181
7.1.6投资保本型基金的注意事项 182
7.1.7保本型基金的投资策略 184
7.2配置型基金的投资技巧 184
7.2.1配置型基金的类型 185
7.2.2配置型基金的优势 186
7.2.3投资配置型基金的注意事项 186
7.3创新型基金的投资技巧 187
7.3.1创新型基金的特点 188
7.3.2影响创新型基金投资的因素 189
7.3.3创新型基金的投资风险和价值 189
第8章 开放式和封闭式基金投资技巧 191
8.1开放式基金的投资技巧 192
8.1.1开放式基金的运作过程 192
8.1.2开放式基金的收入和费用 192
8.1.3购买开放式基金的收益 193
8.1.4投资开放式基金的秘诀 194
8.1.5投资开放式基金有七忌 195
8.2封闭式基金的投资技巧 196
8.2.1封闭式基金与开放式基金的区别 197
8.2.2封闭式基金的查看 198
8.2.3封闭式基金的业绩和分红 201
8.2.4封闭式基金的折价率 202
8.2.5决定折价率的因素 203
8.2.6查看封闭式基金的折价率 204
8.2.7封闭式基金的交易技巧 208
第9章 基金定投的投资技巧 211
9.1基金定投的优点和适用人群 212
9.1.1基金定投的优点 212
9.1.2基金定投适用人群 212
9.2初次基金定投需做好五方面准备 213
9.3基金定投七大法宝 215
9.4基金定投资金运用的五原则 218
9.5基金定投的止赢法则 219
9.6基金定投的三大策略 220
9.7三大错误导致基金定投赔钱 221
9.8基金定投常见的六大问题 222
9.8.1主动型基金和指数基金，哪个更适合定投 222
9.8.2定期定额是否还需要择时 222
9.8.3定期定额期限多长时间为宜 223
9.8.4定投是否就不能选择波动率较低的基金 224
9.8.5选择现金红利还是红利再投资 224
9.8.6定投基金是否就是长期持有不动，是否需要不断地进行调整 225
9.9“银发”投资——定投基金稳字当先 225
第10章 如何构建合适的基金组合 227
10.1基金组合概述 228
10.1.1基金组合的重要性 228
10.1.2基金组合是如何分散风险的 229
10.2基金组合的层次和常见形式 230
10.2.1基金组合的层次 230
10.2.2基金组合的常见形式 231
10.3构建基金组合的技巧 232
10.3.1明确投资目标 233
10.3.2测试自己的风险偏好 233
10.3.3制订投资绩效考核架构 235
10.4为什么要调整基金组合 236
10.4.1调整基金组合使投资方向不偏离 237
10.4.2调整基金组合逐步贴近预期收益 237
10.4.3基金组合的基本面发生变化时应及时调整 238
10.4.4因目标改变而调整基金组合 239
10.4.5因年龄不同而调整基金组合 240
10.5调整基金组合应注意的事项 240
10.5.1不要频繁地调整基金组合 241
10.5.2巧用基金公司网上直销与基金转换 241
10.5.3敢于卖出最差的基金而买进最优的基金 241
10.5.4精选新的优秀的基金 242
第11章 基金投资的理念 243
11.1为什么你需要投资 244
11.1.1人生面临巨大的财务缺口 244
11.1.2通货膨胀让我们的钱越来越少 245
11.2基金投资的原则 246
11.2.1长期投资最重要 246
11.2.2价值投资要牢记 246
11.2.3老基金值得关注 247
11.3基金投资的误区 247
11.3.1基金分红越多越好 248
11.3.2买股票型基金赚得最多 248
11.3.3多数基金能跑赢大盘 248
11.3.4鸡蛋不能都放在一个篮子里 249
11.3.5混合型基金绩效最稳健 249
11.3.6保本型基金一定保本 250
11.3.7频繁申购和赎回基金 250
11.3.8过分相信基金排名 251
11.4成功基民的素质 252
11.4.1财商和财智 252
11.4.2理性和恒心 253
11.5基金投资的技巧 253
11.5.1入市时机很重要 253
11.5.2机会来时要敢于抓住 255
11.5.3认购与申购 255
11.5.4基金转换技巧 256
11.5.5建仓技巧 257
第12章 基金投资的风险控制 261
12.1基金投资的八种风险 262
12.1.1申购及赎回未知价风险 262
12.1.2开放式基金的投资风险 263
12.1.3不可抗力风险 263
12.1.4政策风险 263
12.1.5经济周期风险 263
12.1.6上市公司经营风险 263
12.1.7购买力风险 264
12.1.8利率风险 264
12.2如何衡量基金风险 264
12.2.1持股集中度 264
12.2.2持股比重 265
12.2.3持股周转率 265
12.3如何降低基金的投资风险 266
12.3.1改正四种错误倾向 266
12.3.2要有强烈的风险意识 268
12.3.3切勿贷款投资基金 269
12.3.4试探性投资 269
12.3.5分散投资 270
12.4应对基金调整期的技巧 271
12.4.1应对基金调整期的四种准备 271
12.4.2如何应对基金调整期 272
12.4.3应对基金调整的原则 273