项目一初识个人理财规划 1
任务一 了解个人理财规划的主要内容和流程 2
训练一 树立正确的理财理念 3
训练二 了解个人理财规划的内容和流程 5
任务二 如何成为一名合格的理财规划师 8
项目二 财务报表的编制与分析 11
任务一 财务报表的编制 12
训练一 与客户建立关系 13
训练二 收集、整理客户信息 17
训练三 家庭资产负债表的编写 24
训练四 家庭现金流量表的编写 26
任务二 财务报表分析 28
训练一 财务报表综合分析 28
训练二 财务比率分析 30
职业技能训练 34
本章习题 36
项目三 现金规划 39
任务一 客户现金需求分析 40
训练一 与客户会谈的相关事宜 41
训练二 编制收入支出表，确定现金及现金等价物额度 44
任务二 制订现金规划方案 45
训练一 掌握各类现金规划工具 45
训练二 掌握各类现金融资工具 50
训练三 形成现金规划报告 53
职业技能训练 55
本章习题 57
项目四 保险规划 60
任务一 识别个人或家庭面临的主要风险 62
任务二 掌握人身保险的种类及其主要功能 63
任务三 保险规划设计方案的原则和方法 66
任务四 保险规划的不同类型 68
职业技能训练 73
本章习题 74
项目五 消费支出规划 76
任务一 住房消费支出规划 78
训练一 租房还是买房的决策 79
训练二 购房目标的确定 80
训练三 购房资金总需求的确定 81
训练四 贷款方式的确定 85
训练五 还款方式的确定 88
训练六 购房规划的实施与修正 91
任务二 汽车消费规划 97
训练一 选择贷款方式 97
训练二 选择还款方式 100
职业技能训练 100
本章习题 101
项目六 教育规划 104
任务一 了解教育规划 106
任务二 客户教育需求分析 107
训练一 确定子女的教育目标 107
训练二 估算教育费用 109
任务三 制订客户教育规划方案 110
训练一 选择适当的教育规划工具 110
训练二 制订理财规划方案 115
职业技能训练 117
本章习题 118
项目七 证券投资规划 121
任务一 客户分析 122
训练一 帮助客户树立正确的投资理念 123
训练二 收集客户现有的投资组合信息 124
训练三 确定客户的风险偏好和风险承受能力 125
训练四 整理客户的预期收入信息 130
训练五 确定客户各项投资目标 130
任务二 资产配置 132
训练一 不同生命周期的证券投资选择 132
训练二 根据理财目标来确定资产配置 137
任务三 证券产品的选择 137
训练一 债券的选择 138
训练二 基金的选择 144
训练三 股票的选择 151
职业技能训练 155
本章习题 155
项目八 退休养老规划 158
任务一 退休养老规划工具的选择 160
训练一 收集客户信息 160
训练二 分析退休养老规划工具 162
任务二 退休养老规划方案的制订 169
训练一 预测退休养老资金需求 169
训练二 制订退休养老规划方案 170
训练三 调整退休养老规划方案 173
职业技能训练 175
本章习题 175
项目九 财产分配与传承规划 179
任务一 财产分配规划 180
训练一 收集客户信息 181
训练二 界定财产分配规划中的财产属性 183
训练三 客户财产分配规划咨询 189
任务二 财产传承规划 192
训练一 收集客户信息、界定遗产范围 192
训练二 确定财产传承方式 193
训练三 提供财产传承规划咨询服务 197
职业技能训练 197
本章习题 198
项目十 综合理财规划 201
职业技能训练 216
本章习题 219