第一部分 经济金融基础知识 3
第一章 经济基础知识 3
第一节 宏观经济分析 3
一、宏观经济发展目标 3
二、经济周期 5
三、经济结构 6
四、经济全球化 7
第二节 行业经济发展分析 8
一、我国的行业分类 8
二、行业分析基本内容 9
第三节 区域经济发展分析 12
一、区域发展条件分析 12
二、区域经济分析 12
三、区域发展分析 13
第二章 金融基础知识 14
第一节 货币基础知识 14
一、货币本质与职能 14
二、货币需求与货币供给 17
三、通货膨胀与通货紧缩 23
第二节 货币政策 27
一、货币政策目标 27
二、货币政策工具 29
三、货币政策传导机制 33
第三节 利息与利率 34
一、概念 34
二、利息率的主要种类 35
三、利率市场化 37
第四节 外汇与汇率 39
一、概述 39
二、汇率变动的影响因素 41
三、汇率变动对经济的影响 42
四、汇率制度 43
第三章 金融市场 45
第一节 金融市场概述 45
一、金融市场的功能 45
二、金融市场种类 47
三、金融工具 49
第二节 货币市场和资本市场 50
一、货币市场 50
二、资本市场 52
第三节 我国金融市场组织体系 58
一、货币当局 58
二、金融监督管理机构 58
三、银行业金融机构 59
四、证券期货类金融机构 59
五、保险类金融机构 60
六、其他金融机构 60
七、金融行业自律组织 61
第四章 银行体系 63
第一节 银行起源与发展 63
一、商业银行的产生与发展 63
二、中央银行的产生与发展 64
第二节 银行业分类与职能 65
一、中央银行 65
二、开发性金融机构和政策性银行 66
三、商业银行 68
四、非银行金融机构 71
第三节 银行体系的安全保障 74
一、最后贷款人制度 75
二、存款保险制度 76
第二部分 银行业务 81
第一章 存款业务 81
第一节 个人存款业务 81
一、活期存款 82
二、定期存款 83
三、其他种类的储蓄存款 84
四、相关管理要求 85
第二节 单位存款业务 85
一、单位活期存款 85
二、单位定期存款 86
三、单位通知存款 86
四、单位协定存款 86
五、保证金存款 86
六、人民币同业存款 87
七、相关管理要求 87
第三节 外币存款业务 87
一、外汇储蓄存款 88
二、单位外汇存款 89
三、相关风险管理要点 89
第四节 其他存款业务 90
一、大额存单业务 90
二、同业存单业务 91
三、个人结构性存款 92
四、向中央银行借款 92
五、金融债券 93
六、相关管理要求 93
第二章 贷款业务 94
第一节 个人贷款业务 94
一、个人住房贷款 94
二、个人消费贷款 95
三、个人经营贷款 96
四、个人信用卡透支 96
五、个人贷款基本流程及管理要求 96
第二节 公司贷款业务 98
一、流动资金贷款 98
二、固定资产贷款 99
三、项目融资 101
四、房地产贷款 101
五、贸易融资 102
六、公司贷款基本流程及全流程管控 103
第三节 票据业务 107
一、承兑业务 107
二、票据贴现 107
三、转贴现 108
四、买入返售（卖出回购） 108
五、相关监管管理要求 108
第四节 保函、承诺等业务 109
一、保函及备用信用证 109
二、承诺业务及信贷证明 111
三、相关管理要求 112
第五节 普惠金融 112
一、发展目标 113
二、普惠金融事业部 113
三、激励机制 114
第六节 绿色金融 114
一、绿色金融 114
二、绿色信贷 115
三、节 能减排 116
四、提高能效 117
第三章 结算、代理及托管业务 119
第一节 支付结算业务 119
一、国内结算 119
二、国际结算 124
三、清算业务 127
第二节 代理业务 128
一、代收代付业务 128
二、代理银行业务 128
三、代理证券业务 129
四、代理保险业务 129
五、其他代理业务 129
六、相关管理要求 131
第三节 托管业务 131
一、资产托管业务 131
二、代保管业务 132
第四章 金融市场业务 133
第一节 债券投资 133
一、债券市场概况 133
二、债券交易的种类 134
三、债券投资的目的 135
四、债券投资的对象 135
五、债券投资的收益 137
六、金融衍生产品 138
七、债券投资的风险 138
第二节 同业拆借 140
一、同业拆借市场 140
二、同业拆借市场的主体 140
三、同业拆借市场的利率 140
四、同业拆借的交易和清算 141
五、同业拆借交易要素及其含义 141
六、同业拆借业务的风险控制 142
第三节 外汇交易 142
一、外汇报价方式 143
二、主要业务品种 143
三、外汇交易的风险 145
第四节 贵金属业务 145
一、贵金属业务的定义和分类 145
二、主要业务品种 146
三、贵金属业务的风险 147
第五节 债券回购 147
一、债券回购市场 148
二、债券回购业务的特点 148
三、债券回购交易要素 149
四、债券回购业务的风险 149
第五章 投行业务 151
第一节 债券承销 151
一、债券承销方式 151
二、债券承销业务内容 152
三、相关债券介绍 152
四、相关管理要求 153
第二节 银团贷款 153
一、银团贷款成员及角色 153
二、银团发起与管理 154
三、银团贷款合同 154
四、银团贷款管理 154
第三节 并购贷款 155
一、并购贷款用途 155
二、相关风险管理要求 155
第四节 财务咨询顾问 157
一、咨询服务 158
二、资产管理顾问业务 158
三、财务顾问服务 158
四、相关管理要求 159
第六章 银行卡业务 160
第一节 银行卡业务概述 160
一、银行卡定义 160
二、银行卡分类 161
三、银行卡交易流程 162
四、借记卡和信用卡的主要区别 164
第二节 借记卡业务 165
一、借记卡定义 165
二、借记卡分类 165
三、借记卡功能 166
四、借记卡特点 166
第三节 信用卡业务 167
一、信用卡定义 167
二、信用卡分类 167
三、信用卡业务介绍 168
四、信用卡主要特点 170
五、信用卡风险管理 171
第四节 发展趋势 172
一、数字化支付无卡支付方兴未艾 173
二、利率市场化及因客定价逐步推进 173
三、金融科技与银行卡业务深度结合 173
四、场景化获客为银行卡业务发展助力 174
第七章 理财与同业业务 175
第一节 理财业务概述与管理 175
一、理财业务概述 175
二、理财业务管理 176
第二节 同业业务 186
一、同业业务的定义 186
二、主要同业业务管理 187
三、风险监管要求 190
第三部分 银行管理 195
第一章 银行管理基础 195
第一节 商业银行的组织架构 195
一、商业银行组织架构的内涵 195
二、西方商业银行的组织架构 199
三、我国商业银行组织架构及发展趋势 201
第二节 银行管理的基本指标 204
一、规模指标 204
二、结构指标 205
三、效率指标 207
四、市场指标 208
五、安全性指标 209
六、流动性指标 210
七、集中度指标 211
八、盈利性指标 212
第二章 公司治理、内部控制与合规管理 216
第一节 公司治理 216
一、银行公司治理概述 216
二、稳健公司治理原则 217
三、银行公司治理的组织架构 218
四、激励约束机制 220
第二节 内部控制 224
一、内部控制目标与基本原则 224
二、内部控制治理 225
三、内部控制措施 225
四、内部控制保障 227
第三节 合规管理 228
一、合规管理的相关概念 228
二、合规管理的重点内容 229
三、合规风险管理体系 230
第四节 内部审计 231
一、内部审计的目标和原则 231
二、内部审计的组织架构 231
三、内部审计的内容与权限 232
四、内部审计的组织实施 233
第三章 商业银行资产负债管理 235
第一节 资产负债管理概述 235
一、资产负债管理的对象 235
二、资产负债管理的目标 236
三、资产负债管理的原则 237
四、资产负债管理的构成内容 237
第二节 资产负债管理的工具与策略 240
一、资产负债管理工具 240
二、资产负债管理的策略 243
第四章 资本管理 245
第一节 概述 245
一、资本的定义和分类 245
二、资本的作用 247
第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 247
一、巴塞尔资本协议 247
二、我国银行业资本监管 250
第三节 商业银行的资本管理 252
一、内部资本评估程序 252
二、资本规划 252
三、资本充足率管理策略 253
第四节 经济资本 254
一、经济资本计量 255
二、经济资本分配 256
三、风险绩效考核 257
第五章 风险管理 259
第一节 概述 259
一、风险的定义 259
二、风险的分类 261
第二节 全面风险管理 264
一、全面风险管理概述 264
二、风险战略、风险偏好与风险策略 266
三、风险管理的组织架构 270
四、风险管理流程 271
五、风险文化 272
第三节 信用风险管理 273
一、信用风险的分类 273
二、信用风险的计量 274
三、信用风险的管控手段 279
四、贷款质量管理与不良贷款处置 281
第四节 市场风险管理 290
一、市场风险的分类 290
二、市场风险的计量 291
三、市场风险的管控手段 293
第五节 操作风险管理 294
一、操作风险的分类 294
二、操作风险的计量 296
三、操作风险的管控手段 296
第六节 流动性风险管理 297
一、流动性风险的分类 297
二、流动性风险的计量 298
三、流动性风险的管控手段 298
第七节 声誉风险管理 300
一、声誉风险管理的内容 300
二、声誉风险的管控手段 301
第四部分 银行从业法律基础 307
第一章 银行基本法律法规 307
第一节 《中国人民银行法》 307
一、中国人民银行的法定职责与业务 308
二、人民币 310
三、中国人民银行的监督管理 311
第二节 《银行业监督管理法》 312
一、《银行业监督管理法》的适用范围 313
二、银行业监督管理机构的监督管理职责 313
三、银行业监督管理机构的监督管理措施 317
第三节 《商业银行法》 321
一、商业银行法律地位与经营原则 322
二、商业银行组织机构 323
三、商业银行业务规则 324
四、商业银行的接管和终止 328
第四节 《反洗钱法》 330
一、洗钱的概念、过程及方式 330
二、反洗钱的监管机构及职责 332
三、商业银行的反洗钱义务 333
第二章 民事法律制度 335
第一节 民法 335
一、民法概述 335
二、民事主体 337
三、民事法律行为与代理 342
四、诉讼时效 347
五、民事诉讼与仲裁 349
第二节 物权法和担保法 351
一、物权基本法律制度 351
二、担保法律制度 353
第三节 合同法 364
一、合同与合同的相对性 364
二、合同的订立 365
三、合同的效力 366
四、合同的履行 368
五、合同的保全 370
六、合同的变更、转让与终止 371
七、违约责任 375
第四节 婚姻法和继承法 377
一、婚姻法 377
二、继承法 379
第三章 商事法律制度 382
第一节 公司法律制度 382
一、公司的概念和种类 382
二、公司设立制度 383
三、公司资本制度 384
四、公司的组织机构 384
五、公司终止制度 385
第二节 证券与保险法律制度 386
一、证券法 386
二、基金法 390
三、保险法 395
第三节 信托法律制度 399
一、信托概述 399
二、信托的设立 400
三、信托法律关系的主体 401
四、信托法律关系的客体 402
五、信托的变更与终止 402
第四节 票据法律制度 403
一、《票据法》概述 403
二、票据的功能 404
三、票据行为 405
四、票据权利 406
五、票据丧失的补救措施 407
第五节 破产法律制度 408
一、破产法概述 408
二、破产的申请和受理 408
三、债务人财产 410
四、破产债权及申报 411
五、债权人会议和债权人委员会 411
六、重整与和解 412
七、破产清算 414
第四章 刑事法律制度 417
第一节 刑法基本理论 417
一、刑法的概念、任务和基本原则 417
二、犯罪 418
三、刑罚 421
第二节 金融犯罪及刑事责任 422
一、金融犯罪概述 422
二、破坏金融管理秩序罪 423
三、金融诈骗罪 433
四、银行业相关职务犯罪 440
第三节 刑事诉讼 443
一、刑事诉讼概述 443
二、刑事诉讼基本程序 444
三、刑事诉讼强制措施 445
四、附带民事诉讼 446
第五章 行政法律制度 447
第一节 行政许可 447
一、行政许可概述 447
二、重要行政许可法律规则 448
三、银行相关行政许可规则 450
第二节 行政处罚 451
一、行政处罚概述 451
二、重要行政处罚法律规则 451
三、银行相关行政处罚规则 453
第三节 行政强制 454
一、行政强制概述 454
二、重要行政强制法律规则 455
三、银行相关行政强制规则 456
第四节 行政复议 457
一、行政复议概述 457
二、重要行政复议法律规则 458
三、银行相关行政复议规则 459
第五节 行政诉讼 460
一、行政诉讼概述 460
二、重要行政诉讼法律规则 461
三、银行相关行政诉讼规则 462
第五部分 银行监管与自律 465
第一章 银行监管体制 465
第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制 465
一、银行监管起源与演变 465
二、国际上主要金融监管的体制 466
三、主要国家的银行监管体制 467
四、巴塞尔银行监管委员会 469
第二节 我国的银行监管框架 470
一、我国银行监管的历史 470
二、银行监管的四个层次 472
三、我国当前银行监管的框架 473
第二章 银行监管目标、方法 475
第一节 银行监管目标 475
第二节 银行监管方法 476
一、合规监管和以风险为本的监管 476
二、银行监管的流程 477
三、监管评级 478
第三章 银行自律与市场约束 481
第一节 银行自律组织 481
一、国际银行自律组织 481
二、中国银行业协会 482
第二节 职业操守 483
一、职业操守的宗旨和适用范围 483
二、从业准则 485
三、从业人员与客户间的职业操守 488
四、从业人员与同事间的职业操守 505
五、从业人员与机构间的职业操守 506
六、从业人员与同业人员间的职业操守 513
七、从业人员与监管者间的职业操守 516
第三节 市场约束 519
一、概述 519
二、信息披露 520
第四章 银行业消费者权益保护 523
第一节 银行业消费者权益保护概况 523
一、国际概况 523
二、国内概况 527
第二节 我国银行业消费者权益保护的主要内容 528
一、银行业消费者的主要权利 528
二、银行业金融机构的主要义务 530
三、银行业消费者权益保护的实施 531
第三节 银行业金融机构社会责任 534
一、经济责任 534
二、社会责任 535
三、环境责任 535