第1章 经济政策 1
1.1新时代金融工作的总体要求 1
1.1.1加强党对金融工作的领导 1
1.1.2金融工作的原则 2
1.1.3金融工作的三大任务 2
1.1.4推动金融业高质量发展 5
1.2财政政策 6
1.2.1财政政策内容与工具 6
1.2.2财政政策对金融的影响 7
1.3货币政策 8
1.3.1货币政策目标与工具 8
1.3.2货币政策的传导机制 13
1.4监管政策 15
1.4.1服务实体经济 15
1.4.2防范金融风险 15
1.4.3对外开放 16
1.5金融体系 18
1.5.1金融市场 18
1.5.2金融机构体系与金融工具 21
第2章 监管体系 27
2.1监管概况 27
2.1.1国际银行监管改革 27
2.1.2主要经济体银行监管改革 31
2.1.3我国银行监管改革 36
2.2监管指标和方法 39
2.2.1主要监管指标 39
2.2.2监管方法 47
2.2.3监管措施和行政处罚 54
2.3银行业法律体系 56
2.3.1《银行业监督管理法》 56
2.3.2《中国人民银行法》 60
2.3.3《商业银行法》 61
2.3.4相关立法 62
2.4行业自律组织 65
2.4.1中国银行业协会 65
2.4.2中国信托业协会 68
2.4.3中国财务公司协会 68
第3章 银行基础业务 69
3.1负债业务 69
3.1.1存款业务 69
3.1.2其他负债业务 82
3.2资产业务 86
3.2.1贷款业务 86
3.2.2投资业务 105
3.3银行其他业务 111
3.3.1支付结算业务 111
3.3.2代理业务 123
3.3.3信用卡业务 125
3.3.4理财业务 130
3.3.5同业业务 135
3.3.6委托贷款 142
3.3.7外汇业务 144
第4章 银行经营管理与创新 148
4.1市场营销 148
4.1.1市场定位 148
4.1.2客户管理 150
4.1.3产品的开发管理与市场营销 152
4.1.4监管要求 157
4.2绩效管理 159
4.2.1绩效管理的内涵及原则 159
4.2.2绩效考评指标体系与结果应用 161
4.2.3绩效考评的监管要求 165
4.3财务管理 167
4.3.1财务管理的内涵 168
4.3.2财务会计制度 170
4.3.3新会计准则对银行的影响 173
4.4金融创新 175
4.4.1金融创新的定义与原则 175
4.4.2商业银行创新业务与产品 177
4.4.3互联网金融创新 181
4.4.4金融创新与监管 187
第5章 非银行金融机构和业务 191
5.1金融资产管理公司 191
5.1.1行业发展情况和机构基本功能定位 191
5.1.2核心业务 194
5.2信托公司 196
5.2.1行业发展情况和机构基本功能定位 197
5.2.2信托公司主要业务 200
5.3企业集团财务公司 203
5.3.1行业发展情况和机构基本功能定位 203
5.3.2核心业务 204
5.4金融租赁公司 207
5.4.1行业发展情况和机构基本功能定位 208
5.4.2核心业务 209
5.5汽车金融公司 212
5.5.1行业发展情况和机构基本功能定位 212
5.5.2核心业务 213
5.6消费金融公司 215
5.6.1行业发展情况和机构基本功能定位 215
5.6.2核心业务 216
5.7货币经纪公司 217
5.7.1行业发展情况和机构基本功能定位 217
5.7.2核心业务 218
第6章 内部控制、合规管理与审计 220
6.1内部控制 220
6.1.1内部控制的起源与发展 220
6.1.2内部控制的基本概念 223
6.1.3内部控制的基本要素 225
6.1.4内部控制的职责分工 232
6.2合规管理 233
6.2.1合规管理概述 234
6.2.2合规管理的流程 239
6.2.3合规管理的基本机制 240
6.2.4合规文化建设 242
6.3反洗钱 244
6.3.1反洗钱概述 245
6.3.2反洗钱的监管框架 245
6.3.3反洗钱义务的主要内容 246
6.4内外部审计 253
6.4.1内部审计 253
6.4.2外部审计 259
6.5银行从业人员管理 263
6.5.1银行从业人员概念 263
6.5.2银行从业人员行为管理的治理架构和制度建设 263
6.5.3银行从业人员行为管理的监管 265
第7章 银行风险管理 266
7.1全面风险管理的框架 266
7.1.1风险的定义和分类 266
7.1.2全面风险管理概述 271
7.1.3商业银行风险管理的主要策略和方法 273
7.2信用风险管理 275
7.2.1信用风险管理概述 276
7.2.2贷款风险分类与不良贷款管理 295
7.3操作风险管理 303
7.3.1操作风险管理概述 303
7.3.2主要的操作风险 313
7.4声誉风险管理 321
7.4.1声誉风险的内容 321
7.4.2声誉风险管理 323
7.5突发事件与应急管理 325
7.5.1突发事件与应急管理的涵义 325
7.5.2突发事件分类与分级 326
7.5.3应急管理的主要工作内容 329
7.5.4应急管理监管要求 332
第8章 银行业消费者权益保护和社会责任 335
8.1银行业消费者权益保护概述 335
8.1.1银行业消费者权益保护内涵 337
8.1.2银行业消费者的主要权利 337
8.1.3银行对消费者的主要义务 340
8.1.4银行从业人员行为规范 341
8.2银行业消费者权益保护的实施 342
8.2.1我国银行业消费者权益保护概况 343
8.2.2银行业消费者投诉处理 350
8.3银行业金融机构社会责任概述 355
8.3.1社会责任概述 355
8.3.2绿色金融 357
8.3.3普惠金融 358