第一篇 金融常识篇 3
第一章 你不懂钱,钱不找你——货币 3
一、货币职能:告诉你钱有何用 3
二、货币的时间价值:时间就是价值 4
三、M0、M1、M2:货币范畴细划分 5
四、银根:国家经济稳健之根 7
五、贴现:把将来的钱折算成现值 8
六、贴现率:信心的温度计 8
七、虚拟货币:Q币是“钱”吗 9
八、货币扩张:流通中的钱生钱 11
九、货币扩张乘数:牵一发而动全身 11
十、货币流通速度:快慢很关键 13
十一、纸币贬值:钱越多越好吗 14
十二、SDR:人民币国际化的“加速剂” 15
十三、财产性收入:让钱袋子充实起来 18
第二章 财富的集散地——银行 21
一、利息:用钱就得给钱 21
二、复利:神奇的“利滚利” 22
三、存款准备金:货币量调控之手 23
四、利息率:小数字牵动大经济 26
五、高利贷:为什么还不完 27
六、利率市场化:未来信贷改革的方向 28
七、利率与汇率的关系:资本流动的动因 29
八、负利率:通货膨胀的原因 30
九、金融衍生工具:利还是弊 32
十、衍生工具的风险:高杠杆性的代价 33
十一、衍生工具的监管:乱象当中走向成熟 34
第三章 谁在处理我们的钱——金融机构 37
一、中央银行:肩负重任的“银行” 37
二、商业银行:关键的金融细胞 38
三、政策性银行:经济目标的助推者 41
四、世界银行:地球村的钱袋子 42
五、国际货币基金组织:沟通协调少不了 43
六、投资银行:专注而又精明的“人” 45
七、信托投资公司:财富值得托付 45
八、证券交易所:证券的名利场 47
九、保险公司:兜售“放心”的人 49
第四章 数字背后的秘密——经济数据 52
一、GDP:衡量国家财富的指标 52
二、GNP:国家经济状况的真实反映 53
三、CPI:告诉你钱是否值钱 54
四、PPI:上下游联动看经济 56
五、CCI:有钱你敢花吗 57
六、恩格尔系数:“吃”出来的贫穷 58
七、ECI:看看你的就业成本 59
八、购买力平价:比较见分晓 60
九、基尼系数:看看贫富差距有多大 61
第五章 与你的腰包密切相关——经济政策 63
一、经济体制:国民经济的运营模式 63
二、经济政策:引导经济大船的灯塔 63
三、供给侧结构性改革:劳动力、土地、资本、创新的合理配置 64
四、宏观经济政策:国家或政府的指挥棒 68
五、微观经济政策:经济市场的“便衣警察” 69
六、财政政策:温和的经济之手 70
七、积极财政政策:政策面前,也需要选择 71
八、消极财政政策:积极财政政策的“制动器” 73
九、汇率政策:收支均衡器 74
十、产业政策:政策的集大成者 75
十一、收入政策:控制物价的无形之手 77
十二、税收政策:税收工作的“方与圆” 79
十三、货币政策:货币流通的“方向盘” 80
第二篇 投资理财篇 87
第六章 以小博大,风险与收益双高——股票 87
一、普通股、优先股和后配股:股东权利的不同分配 87
二、国有股、法人股和社会公众股:按股票投资主体分类 89
三、A股、B股、H股:按上市地点分类 90
四、股票板块:股票的群组分类 91
五、创业板:中国式纳斯达克 92
六、新三板:中国多层次资本市场的“塔基” 94
七、道·琼斯与标准·普尔:世界上影响最大的股票指数 96
八、上证综指与深圳综指:我国最有影响的股指 97
九、K线图:股价的形象走势图 98
十、成交量:股价涨跌的“催化剂” 101
十一、基本面分析:股票涨跌的内在逻辑 104
十二、打新:怎样“逢新必打” 108
十三、跌停板:大跌并非无极限 112
第七章 稳健高利投资的首选——债券 115
一、债券收益率:“债主”你该得到多少 115
二、政府债券、金融债券、企业债券:不同主体不同债 116
三、贴现债券、零息债券、附息债券、固定利率债券:按付息方式分类 117
四、单利债券、复利债券、累进利率债券:按计息方式分类 118
五、债券投资风险:入债市,需谨慎 119
六、场内债券交易程序:新手须知 121
第八章 聚小钱也能成大利——基金 124
一、基金收益:你该拿多少钱 124
二、基金净值:你的基金值多少钱 125
三、混合型基金:风险适中的基金 125
四、保本基金:如何保证不赔钱 127
五、对冲基金:对冲一定意味高风险 128
六、开放式基金VS封闭式基金:运作方式不同,同样获利 134
七、契约型基金VS公司型基金:基金组织形态的不同划分 136
八、公募基金VS私募基金:按照募集方式划分 137
九、货币型基金:“准储蓄”基金 139
十、债券型基金:与债市挂钩的基金 141
十一、股票基金:以股票投资为主的基金 142
十二、指数基金:以指数成分股为对象 143
十三、LOF:横跨两个市场的基金,如何从中套利 144
十四、ETF:跟着指数跑的基金 145
十五、选择基金:掌握技巧是关键 146
第九章 杠杆投机,利润险中求——期货 150
一、期货公司:投资者的交易顾问 150
二、商品期货VS金融期货:按照标的物不同来划分 151
三、期货保证金:不可少的资格 155
四、股指期货:涨跌都赚钱 157
五、期货合约:可不只是一纸文书 159
六、期货开户:参与期货交易的开端 160
七、期货资金管理:成功与否,看管理 164
八、期权市场:以小博大凭风险 166
九、美式期权、欧式期权:不同的期权行使方式 167
十、看涨期权和看跌期权:期权的权利划分 169
第十章 货币转换中的掘金游戏——外汇 172
一、外汇市场:永不停歇的交易 172
二、汇率的标价方式:明白看外汇 180
三、固定汇率制和浮动汇率制:市场体制决定一切 181
四、外汇交易:兑换即可生钱 183
五、外汇期权交易:“选择权”也可交易 185
六、掉期交易:未来的契约 186
七、外汇储备:多少总关情 187
第十一章 保障、理财两不误——保险 191
一、定期寿险:人生第一份保单 191
二、终身人寿保险:能保一辈子的险 192
三、商业养老保险:为老年生活增添一份保障 194
四、意外伤害保险:意外+伤害,缺一不可 196
五、健康保险:让健康多一份保障 197
六、商业医疗保险:社会医疗的有效补充 198
七、重大疾病险:保死不保生 202
八、儿童保险:为家里的孩子买一份保障 203
九、家庭财产险:为家庭财产上把锁 205
十、房贷保险:还贷意外,保险帮忙 206
十一、分红险:越来越火的投资方式 208
十二、万能险:最低收益有保证 210
十三、投资连结保险:投资与保障两不误 211
第十二章 永恒的财富——真金白银 215
一、黄金市场:黄金才是真财富 215
二、实物金:最基本的交易模式 217
三、纸黄金:虚拟黄金交易 218
四、黄金期货:小差价大利润 219
五、黄金股票:复杂高利 220
六、黄金基金:一手握双金 221
第三篇 金融热点篇 227
第十三章 总供给与总需求不平衡的产物——通胀与通缩 227
一、通货膨胀:钱袋子最怕它 227
二、货币主义:从货币角度看通货膨胀 228
三、新凯恩斯主义:宏观经济学视角看通货膨胀 229
四、菲利普斯曲线:从失业率看通货膨胀 230
五、通货紧缩:“牵一发而动全身” 231
六、相对通货紧缩:不可轻视的微小变化 232
七、绝对通货紧缩:经济红线,一触即发 233
八、马克思论:通货紧缩的起源 234
第十四章 房产新政下何去何从——房地产 237
一、商品房:房子,也可以是“标准的”商品 237
二、学区房:该买,还是不该买 239
三、房屋产权:谁是房子的主人 241
四、住房公积金:帮着圆你住房梦 243
五、房贷:提前还贷到底合不合算 244
六、房价走势:一线城市房价为何涨了又涨 246
七、不动产登记:并非房价涨跌的缘由 248
八、契税新政:算算购房交税能省多少钱 250
九、房地产投资:调控了,炒不炒房 252
十、房产税:真的要来?房价会降吗 254
第十五章 网络时代金融的颠覆与重建——互联网金融 259
一、第三方支付:线上交易大本营 259
二、P2P:基于信用的网络借贷 260
三、众筹:团购+预购的投资模式 263
四、蚂蚁金服:致力于服务小微的金融平台 264
五、蚂蚁花呗:淘宝天猫的虚拟赊购服务 266
六、招财宝:简单方便的定期理财平台 268
七、支付宝:便捷快速的线上支付 269
八、余额宝:余额也能来投资 271
九、理财通:产品精选,提现便捷理财平台 272
十、京东白条:先消费,后付款的信用消费 274
十一、京东小金库:消费、投资两不误 276
十二、京东小银票:由银行承兑的票据理财 278
十三、财付通:让腾讯帮你支付 280
十四、快钱:最丰富的电子支付服务 281
十五、百度钱包:一个能返现的钱包 283
十六、易付宝:苏宁云商旗下的在线支付 284
十七、零钱宝:苏宁帮你新潮理财 285
十八、微信支付:便捷的手机线上支付 287