第一部分 基础知识 3
第一章 商业银行概述 3
第一节 商业银行的起源与发展 4
第二节 商业银行的性质与职能 9
第三节 商业银行的组织结构 11
第四节 商业银行的外部监管 16
第二章 商业银行的业务特征及其类型 22
第一节 商业银行业务的本质 23
第二节 银行业务的一般特征 32
第三节 商业银行业务类型 34
第二部分 商业银行基本业务经营 43
第三章 资本金结构与管理 43
第一节 商业银行资本概述 44
第二节 商业银行的资本充足度 48
第三节 商业银行资本的来源与管理 54
第四节 我国商业银行资本现状分析 56
第四章 负债业务及其经营 61
第一节 负债及其重要性 61
第二节 负债结构分析 63
第三节 负债成本分析 74
第四节 负债的策略分析 79
第五章 现金资产业务与流动性管理 89
第一节 商业银行现金资产概述 90
第二节 商业银行现金资产管理 92
第三节 商业银行流动性管理 98
第四节 商业银行的头寸 101
第五节 流动性需求的预测方法 104
第六章 贷款业务及其风险管理 113
第一节 商业银行的贷款种类 113
第二节 贷款的生命周期与优良贷款 119
第三节 银行贷款的基本问题 125
第四节 贷款评估 131
第五节 贷款定价 136
第六节 贷款风险管理 140
第七章 证券投资业务 153
第一节 商业银行证券投资的概念与目的 154
第二节 商业银行证券投资的对象与方式 156
第三节 银行证券投资的收益与风险 161
第四节 证券投资的策略 165
第八章 传统中间业务 171
第一节 商业银行中间业务的性质和特点 174
第二节 支付结算业务 175
第三节 代理和代理融通业务 180
第四节 咨询顾问类业务 183
第五节 银行卡业务 186
第九章 租赁与信托业务 191
第一节 租赁 192
第二节 信托 199
第十章 有风险的表外业务 210
第一节 有风险的表外业务的内涵与特征 211
第二节 担保类业务 212
第三节 承诺类业务 217
第四节 金融衍生交易类业务 222
第三部分 商业银行综合经营管理 233
第十一章 商业银行的经营原则及业绩分析 233
第一节 商业银行的经营原则 235
第二节 商业银行业绩分析指标 237
第三节 商业银行业绩分析方法 246
第十二章 商业银行的价值衡量 253
第一节 银行价值管理的目标 256
第二节 商业银行的主要报表及其特征 260
第三节 商业银行资产负债管理理论 271
第四节 商业银行价值评价的理论与方法 275
第十三章 商业银行的风险管理 284
第一节 商业银行的风险来源 286
第二节 利率风险管理 289
第三节 信用风险管理 302
第四节 市场风险 309
参考文献 320
能力训练参考答案（部分） 322