第1章 导论 1
1.1 选题意义与研究背景 1
1.1.1 金融可持续发展的迫切性 1
1.1.2 中国区域金融研究的必要性 2
1.1.3 北京金融发展需求 3
1.2 理论渊源与文献综述 4
1.2.1 金融发展理论 4
1.2.2 金融可持续发展理论 7
1.2.3 区域金融理论 8
1.2.4 金融地理学 12
1.2.5 北京经济金融发展相关研究 14
第2章 区域金融可持续发展理论分析 17
2.1 区域金融可持续发展 17
2.1.1 区域金融可持续发展的内涵 17
2.1.2 区域金融可持续发展的基本目标 21
2.2 金融可持续发展评估体系 22
2.2.1 金融部门评估FSAP 22
2.2.2 金融危机预警：FR、STV与KLR模型 26
2.3 区域金融主体分析 32
2.3.1 中央政府 32
2.3.2 地方政府 34
2.3.3 地方金融机构 38
2.3.4 全国性金融机构 41
2.4 区域金融可持续发展的影响因素 42
2.4.1 宏观经济 42
2.4.2 社会发展 44
2.4.3 政府治理 45
2.4.4 制度与文化 45
2.4.5 自然环境 47
2.5 区域金融风险分析 48
2.5.1 金融风险成因 48
2.5.2 区域金融风险及其特殊性 51
第3章 北京金融业发展现状 54
3.1 北京金融业运行现状 54
3.1.1 金融业总体运行情况 54
3.1.2 银行业运行情况 57
3.1.3 证券业运行情况 60
3.1.4 保险业运行情况 63
3.1.5 其他地方金融组织运行情况 64
3.1.6 特色金融发展 66
3.1.7 金融功能区布局 68
3.2 北京金融业发展的特殊性 69
3.2.1 金融环境特殊性 69
3.2.2 金融定位特殊性 70
3.2.3 金融监管组织体系 71
3.3 北京金融发展面临的潜在风险 73
3.3.1 经济增速放缓与金融改革的短期冲击 73
3.3.2 产业结构脆弱性 75
3.3.3 地方政府债务膨胀 78
3.3.4 金融效率偏低 80
3.3.5 新型地方金融业态有待规范 82
3.3.6 金融环境压力 83
第4章 北京金融可持续发展影响因素与评分体系 84
4.1 北京金融可持续发展影响因素 84
4.1.1 宏观经济 84
4.1.2 社会发展与自然环境 90
4.1.3 政府与制度 92
4.1.4 科技文化 94
4.2 北京金融可持续发展影响因素因子分析 95
4.2.1 指标选取 95
4.2.2 研究方法 97
4.2.3 结果分析 98
4.3 北京金融可持续发展评分体系BFSDS 99
4.3.1 指标选取 100
4.3.2 研究方法 102
4.3.3 评分结果分析 104
第5章 区域金融可持续发展国际经验借鉴 108
5.1 伦敦金融可持续发展经验分析 108
5.1.1 伦敦金融可持续发展经验 108
5.1.2 国际经验启示 111
5.2 东京金融可持续发展经验分析 112
5.2.1 东京金融可持续发展经验 112
5.2.2 国际经验启示 115
5.3 新加坡金融可持续发展经验分析 116
5.3.1 新加坡金融可持续发展经验 116
5.3.2 国际经验启示 118
5.4 地方金融机构监管国际经验分析 120
5.4.1 美国模式 120
5.4.2 日本模式 121
5.4.3 德国模式 122
5.4.4 启示 123
第6章 国际金融危机对首都经济社会发展的影响 124
6.1 国际金融危机新特征及其多元传导和扩散机制 125
6.1.1 国际金融危机成因 125
6.1.2 国际金融危机传导和扩散机制 127
6.1.3 危机新特征总结 128
6.2 国际金融危机对北京主要产业的冲击分析 129
6.2.1 模型与数据 129
6.2.2 实证分析结果 131
6.3 首都金融稳定预警模型 134
6.3.1 指标选取与临界值确定方法 135
6.3.2 首都金融稳定预警模型 136
6.4 科技金融、文化创意产业及中小企业金融支持体系建设 138
6.4.1 科技金融体系建设 138
6.4.2 化解文化创意产业融资困境 139
6.4.3 构建中小企业金融支持体系 139
6.4.4 抓住欧债危机机遇，优化北京产业结构 140
6.4.5 发挥总部经济优势，争取新兴产业国际标准制定权 140
第7章 人民币国际化对北京金融产业竞争力的影响 141
7.1 人民币国际化为北京金融业发展带来新机遇 142
7.1.1 首都经济结构全面优化，金融业地位进一步上升 142
7.1.2 金融市场大幅扩容 143
7.1.3 金融配置效率增强 144
7.1.4 金融环境不断优化，金融基础设施不断完善 146
7.1.5 首都优势产业获得新发展 147
7.2 人民币国际化给北京金融业发展带来的挑战 148
7.2.1 外资金融机构大量涌入，金融竞争加剧 148
7.2.2 金融机构盈利能力削弱 149
7.2.3 金融机构业务风险加大 150
7.2.4 宏观调控和金融监管的难度陡增 151
7.2.5 基础设施建设压力加大 152
7.3 人民币国际化对北京金融竞争力影响的实证分析 152
7.3.1 人民币国际化指数 153
7.3.2 北京金融产业竞争力 156
7.3.3 实证研究 162
第8章 北京金融可持续发展管理体系 164
8.1 政府职能定位 164
8.1.1 地方政府金融干预的动机与危害 164
8.1.2 地方政府金融干预的阶段特征 166
8.1.3 地方政府金融职能转型 167
8.2 金融政策与调控 169
8.2.1 区域金融发展规划 170
8.2.2 区域金融调控 172
8.2.3 地方金融局功能拓展 174
8.3 金融安全与危机处置 176
8.3.1 金融安全体系架构 176
8.3.2 外部危机冲击渠道 181
8.3.3 金融与实体经济协调度监测 186
8.3.4 区域信用信息体系建设 188
第9章 政策建议 190
参考文献 197
后记 213