第1章 家族资产管理概论 1
1.1家族资产的分类及管理的内涵 1
1.1.1家族资产的概念界定 1
1.1.2家族资产的分类 2
1.1.3家族资产管理的内涵 3
1.2家族资产管理的家庭基础 6
1.2.1家庭与家族的概念辨析 6
1.2.2财富家族结构分类 8
1.2.3不同家族结构下家族资产管理的时域划分 10
1.3家族资产管理下的资产管理 12
1.3.1资产管理概念界定 12
1.3.2家族资产管理下的资产管理特征 12
本章小结 14
第2章 全球家族资产管理模式的研究体系 15
2.1关于家族资产管理模式的研究综述 15
2.1.1关于家族企业方面的研究 15
2.1.2关于财富管理方面的研究 16
2.1.3关于资产管理方面的研究 17
2.2家族资产管理的目标定位 18
2.2.1风险控制 18
2.2.2保值增值 19
2.2.3战略扩张 21
2.3家族资产管理的理论标准 22
2.3.1家族资产管理的风险态度类型 22
2.3.2家族资产管理的策略选择类型 26
2.3.3家族资产管理的代际特征类型 27
2.4家族资产管理的研究框架 30
2.4.1家族资产管理的研究对象 30
2.4.2家族资产管理的研究方法 30
2.4.3家族资产管理的研究思路 31
本章小结 32
第3章 家族资产管理模式选择的影响因素 33
3.1家族因素 33
3.1.1代际更迭 33
3.1.2产业承袭 35
3.1.3经营能力 36
3.2市场因素 37
3.2.1市场成熟程度 37
3.2.2经济运行周期 39
3.2.3金融创新水平 40
3.3法律因素 42
3.3.1大陆法系 42
3.3.2美英法系 43
3.3.3双重所有权与资产管理模式选择 44
3.3.4国际避税港 45
本章小结 46
第4章 家族资产管理的私益家族信托模式 47
4.1家族信托资产管理模式的界定 47
4.1.1家族信托的内涵 47
4.1.2家族信托的类别 48
4.1.3私益家族信托资产管理模式 51
4.2私益家族信托模式的风险规避功能 54
4.2.1家族财富传承中的法律风险 54
4.2.2家族信托的功能 57
4.3私益家族信托资产管理模式分析 61
4.3.1私益家族信托资产管理模式的内在机制 61
4.3.2私益家族信托资产管理模式的结构体系 63
4.3.3私益家族信托资产管理模式的要素保障 66
4.4私益家族信托资产管理模式的典型案例 67
4.4.1吴亚军、蔡奎私益家族信托案例 67
4.4.2香港郭德胜家族信托的成功案例 72
4.4.3美国普利兹克家族信托的失败案例 75
4.4.4私益家族信托资产管理模式的总结 80
4.5中国家族信托的理论与实践 81
4.5.1中国开展家族信托业务的法律基础 81
4.5.2中国家族信托实践 85
本章小结 87
第5章 家族资产管理的家族办公室模式 88
5.1家族办公室资产管理模式界定 88
5.1.1家族办公室研究概述 88
5.1.2家族办公室的含义 89
5.1.3家族办公室的起源 93
5.1.4家族办公室的功能目标 96
5.1.5家族办公室资产管理模式 98
5.2家族办公室演进模式 99
5.2.1家族办公室演进光谱模型 99
5.2.2FO职能因家族而变 104
5.2.3家族办公室模式演变 105
5.2.4FO在光谱上移动的驱动力量 107
5.3家族办公室配置模式分析 109
5.3.1家族办公室资产管理模式的内在机制 109
5.3.2家族办公室资产管理模式的结构体系 111
5.3.3家族办公室资产管理模式的要素保障 114
5.4家族办公室资产管理模式的典型案例 115
5.4.1洛克菲勒独立家族办公室案例 115
5.4.2贝西默“联合家族办公室”资产管理模式案例 119
5.5中国家族办公室行业的机遇与挑战 123
5.5.1中国家族办公室将迎来爆发式增长 124
5.5.2中国内地超高净值人群数量在全球排名第二 124
5.5.3华人超高净值家族面临传承挑战 125
5.5.4中西超富家族需求存在差异 126
5.5.5中国联合家族办公室面临的挑战 129
本章小结 131
第6章 家族资产管理的家族基金会模式 132
6.1家族基金会资产管理模式的界定 132
6.1.1基金会的概念 132
6.1.2家族基金会资产管理模式的界定 134
6.2家族基金会资产管理模式的三维特征 134
6.2.1风险态度 134
6.2.2配置策略 136
6.2.3投资方式 139
6.2.4生命周期 141
6.3家族基金会资产管理模式分析 142
6.3.1家族基金会资产管理模式的内在机制 142
6.3.2家族基金会资产管理模式的结构体系 144
6.3.3家族基金会资产管理模式的要素保障 145
6.4家族基金会资产管理模式的典型案例 147
6.4.1福特家族基金会案例 148
6.4.2比尔＆梅林达·盖茨家族基金会案例 153
6.4.3家族基金会资产管理模式的总结 158
6.5家族基金会在中国的发展 158
6.5.1中国家族基金会发展现状 159
6.5.2中国家族基金会发展面临的困境 160
6.5.3中国家族基金会的典型案例 161
本章小结 164
第7章 家族资产管理的第三方托管模式 165
7.1第三方托管资产管理模式的界定 165
7.1.1资产托管的定义 165
7.1.2家族财富管理视角下的资产托管定义 167
7.1.3第三方托管资产管理模式 167
7.2第三方托管资产管理模式的三维特征 168
7.2.1风险态度 168
7.2.2配置策略 169
7.2.3生命周期 169
7.3第三方托管资产管理模式分析 169
7.3.1第三方托管资产管理模式的内在机制 169
7.3.2第三方托管资产管理模式的结构体系 171
7.3.3第三方托管资产管理模式的要素保障 172
7.3.4第三方托管资产管理模式的典型案例 174
7.4中国第三方托管管理模式的现状与特点 176
7.4.1国内企业第三方托管的实践 176
7.4.2国内企业第三方托管的特点 177
7.4.3第三方托管资产管理模式的总结 178
本章小结 179
第8章 家族资产管理的资产管理公司模式 180
8.1资产管理公司模式的概念界定 180
8.1.1资产管理公司的定义 180
8.1.2家族资产管理公司的类型 181
8.1.3家族资产管理公司的资产管理模式 181
8.1.4家族资产管理公司与家族办公室的区别 181
8.2家族资产管理公司资产管理模式的三维特征 182
8.2.1风险态度 182
8.2.2配置策略 183
8.2.3生命周期 183
8.3家族资产管理公司配置模式分析 184
8.3.1家族资产管理公司模式的内在机制 184
8.3.2家族资产管理公司资产管理模式的结构体系 185
8.3.3家族资产管理公司资产管理模式的要素保障 187
8.4家族资产管理公司资产管理模式的典型案例 188
8.4.1比尔·盖茨家族资产管理公司案例分析 188
8.4.2阿涅利家族资产管理公司案例分析 192
8.4.3家族资产管理公司资产管理模式的总结 194
本章小结 195
参考文献 196