第1章 个人理财概述 1
第1节 个人理财相关定义 1
考点1个人理财相关定义 1
考点2个人理财业务相关主体 2
考点3银行个人理财业务分类 3
第2节 个人理财业务的发展及原因 5
考点1个人理财业务的发展 5
考点2国内个人理财业务迅速发展的原因 5
第3节 理财师的执业资格和要求 7
考点1理财师队伍状况 7
考点2理财师的职业特征 10
考点3理财师的执业资格 11
本章考点自测 17
第2章 个人理财业务相关法律法规 22
第1节 理财师的法律法规基础知识 22
考点1法律知识的重要性 22
考点2中国的法律体系 22
考点3民事法律关系介绍 23
考点4合同法律关系 26
第2节 理财规划中的法律法规 29
考点1物权法 29
考点2婚姻法 33
考点3个人独资企业法和合伙企业法 34
第3节 理财产品及销售相关法律法规 37
考点1商业银行理财产品涉及的重要法律法规 37
考点2基金代销业务涉及的法律法规 41
考点3保险代理业务涉及的相关法律法规 45
考点4银信理财业务涉及的法律法规 47
考点5黄金期货交易业务涉及的法律法规 48
考点6个人外汇管理涉及的法律法规 49
本章考点自测 53
第3章 理财投资市场概述 65
第1节 金融市场概述 65
考点1金融市场的概念 65
考点2金融市场的特点 66
考点3金融市场的构成要素 66
考点4金融市场功能 70
第2节 金融市场分类 71
考点1有形市场和无形市场 71
考点2发行市场和流通市场 71
考点3货币市场和资本市场 72
考点4直接融资市场和间接融资市场 73
第3节 理财投资市场介绍 75
考点1货币市场介绍 75
考点2债券市场介绍 77
考点3股票市场介绍 80
考点4金融衍生品市场介绍 83
考点5外汇市场介绍 86
考点6保险市场介绍 88
考点7贵金属市场及其他投资市场介绍 92
本章考点自测 96
第4章 理财产品概述 107
第1节 银行理财产品 107
考点1银行理财产品概述 107
考点2银行理财产品分类及特点 108
考点3银行理财产品风险及法律约束 111
第2节 银行代理理财产品 112
考点1银行代理理财产品概述 112
考点2基金 113
考点3保险 117
考点4国债 118
考点5信托产品 121
考点6贵金属 123
考点7券商资产管理计划 125
第3节 其他理财产品 126
考点1股票 126
考点2中小企业私募债 128
考点3基金子公司产品 130
考点4合伙制私募基金 133
本章考点自测 140
第5章 客户分类与需求分析 150
第1节 了解客户需求的重要性 150
考点1企业经营理念发展的趋势 150
考点2理财师工作职责的要求 150
考点3理财服务规范和质量的要求 151
第2节 了解客户的主要内容 151
考点1了解客户的主要内容 151
考点2客户需求分析 152
第3节 客户分类与客户需求分析 154
考点1不同的客户分类方法 154
考点2生命周期与客户需求的关系 156
第4节 了解客户的方法 160
考点1开户资料 160
考点2调查问卷 160
考点3面谈沟通 160
考点4电话沟通 161
本章考点自测 161
第6章 理财规划计算工具与方法 169
第1节 货币时间价值的基本概念 169
考点1货币时间价值概念与影响因素 169
考点2时间价值的基本参数 170
考点3现值与终值的计算 170
考点4 72法则 171
考点5有效利率的计算 172
第2节 规则现金流的计算 172
考点1期末年金与期初年金 172
考点2永续年金 173
考点3增长型年金 174
第3节 不规则现金流的计算 174
考点1净现值（NPV） 174
考点2内部回报率（IRR） 175
第4节 理财规划计算工具 175
考点1复利与年金系数表 175
考点2财务计算器 177
考点3 Excel的使用 180
考点4金融理财工具的特点及比较 181
考点5货币时间价值在理财规划中的应用 181
本章考点自测 184
第7章 理财师的工作流程和方法 187
第1节 概述 187
第2节 接触客户、建立信任关系 188
考点1接触客户 188
考点2建立信任关系 189
考点3需要告知客户的理财服务信息 190
第3节 分析客户家庭财务现状 191
考点1收集客户信息的必要性和基本技巧 191
考点2客户信息的内容 192
考点3客户信息的整理 193
考点4分析客户财务现状 193
第4节 明确客户的理财目标 193
考点1理财目标的内容 193
考点2理财目标确定的原则 195
考点3确定理财目标的步骤 195
第5节 制定理财规划方案 196
考点1理财规划方案的内容 196
考点2制定和提交书面理财规划方案 199
第6节 理财规划方案的执行 199
考点1执行理财规划方案的原则 199
考点2执行理财规划方案的注意因素 200
考点3客户档案管理 201
第7节 后续跟踪服务 201
考点1后续跟踪服务的必要性 201
考点2实施方案跟踪和评估服务 202
考点3不定期评估和方案调整 202
考点4从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升 202
本章考点自测 203