第一篇 银行业从业人员的职业操守 1
1.1 总则 2
1.1.1 商业银行的经营原则 2
1.1.2 商业银行对人员素质的基本要求 3
1.2 银行业从业人员职业操守基本准则 4
1.2.1 遵纪守法 4
1.2.2 廉洁自律 4
1.2.3 诚实守信 4
1.2.4 爱岗敬业 5
1.2.5 热诚服务 6
1.2.6 保持良好的人际关系 7
1.2.7 注重仪表 7
1.2.8 顾全大局 7
1.3 银行业从业人员与所在机构 7
1.3.1 决策人员的职业操守 8
1.3.3 操作人员的职业操守 9
1.3.2 管理人员的职业操守 9
1.4 银行业从业人员与客户 10
1.5 银行业从业人员与同事 12
1.6 银行业从业人员与同业 12
1.7 银行业从业人员与监管者 13
练习与巩固 16
第二篇 法律法规 18
2.1 民事及商事法律基本规定 19
2.1.1 民事权利主体及民事法律行为 19
2.1.2 民事权利及其民事责任 22
2.1.3 合同法律规定 27
2.1.4 公司及破产法律规定 38
2.1.5 信托法律规定 51
2.1.6 担保法律规定 60
2.1.7 票据法律规定 64
练习与巩固 69
2.2 商业银行法律法规及银行业监督管理规定 83
2.2.1 对存款人的保护 85
2.2.2 商业银行贷款业务的基本规则 87
2.2.3 商业银行的其他业务规则 93
2.2.4 银行业监管机构的监督管理措施 99
2.2.5 违反银行业监督管理规定的惩处措施 103
2.2.6 反洗钱法律规定 105
练习与巩固 108
2.3 银行业犯罪及刑事责任 113
2.3.1 金融犯罪的特征、构成及其危害 113
2.3.2 破坏金融管理秩序罪 116
2.3.3 金融诈骗罪及其法律特征 121
练习与巩固 127
第三篇 金融与经济活动 128
3.1 基本知识 129
3.1.1 市场运行与宏观经济政策 129
3.1.2 货币的时间价值、利率与汇率 145
3.1.3 会计与统计 169
练习与巩固 183
3.2 经济活动中的金融与金融体系 187
3.2.1 金融市场 187
3.2.2 金融工具 195
3.2.3 金融中介机构 197
练习与巩固 207
3.3 中国的金融体系 211
3.3.1 中国人民银行 211
3.3.2 金融监管机构 212
3.3.3 主要的商业银行 215
3.3.4 政策性银行 217
3.3.5 在华外资银行 219
3.3.6 非银行金融机构 219
3.3.7 金融市场 223
3.3.8 行业自律组织 230
练习与巩固 232
第四篇 银行的主要业务 234
4.1 银行的客户 235
4.1.1 个人客户 235
4.1.2 公司客户 239
4.1.3 其他客户 245
练习与巩固 247
4.2 个人金融业务 251
4.2.1 个人存款业务 251
4.2.2 个人信贷业务 255
4.2.3 个人外汇业务 258
4.2.4 个人代理业务 262
4.2.5 个人理财业务 266
4.2.6 个人电子银行业务 270
4.2.7 银行卡业务 273
练习与巩固 277
4.3.1 对公存款业务 285
4.3 公司金融业务 285
4.3.2 融资业务 289
4.3.3 国际业务 293
4.3.4 票据业务 298
4.3.5 结算与清算业务 300
4.3.6 企业电子银行 304
4.3.7 投资银行业务 305
4.3.8 公司银行产品解决方案 309
练习与巩固 313
4.4 投资与资金交易业务 322
4.4.1 短期资金投资交易业务 322
4.4.2 中长期投资交易业务 327
4.4.3 金融衍生产品交易业务 335
练习与巩固 357
4.5 业务创新 365
4.5.1 业务创新的主要原因 365
4.5.2 业务创新的主要内容 367
4.5.3 业务创新对商业银行经营管理的影响 373
练习与巩固 378
第五篇 银行经营管理 381
5.1 公司治理与内部控制 382
5.1.1 银行的公司治理 382
5.1.2 银行内部控制 391
练习与巩固 396
5.2 风险管理 399
5.2.1 风险 399
5.2.2 银行风险类别 400
5.2.3 银行风险管理 406
练习与巩固 418
5.3 资产负债管理 421
5.3.1 资产负债管理基本原理 421
5.3.2 资产负债管理基本原则 426
5.3.3 资产负债管理办法 428
练习与巩固 435
5.4.1 银行财务管理的价值观念 438
5.4 财务管理 438
5.4.2 银行财务报表阅读 440
练习与巩固 459
5.5 资本管理 464
5.5.1 商业银行资本 464
5.5.2 资本充足率 466
5.5.3 经济资本管理 471
练习与巩固 473
5.6 市场营销 476
5.6.1 市场营销概论 476
5.6.2 市场营销调研 478
5.6.3 目标市场营销策略 481
5.6.4 市场营销组合战略 483
5.6.5 银行形象策略 485
练习与巩固 488
后记 493