第一部分 经济金融基础知识 1
第1章 经济基础知识 1
第一节 宏观经济分析 1
考点1宏观经济发展目标 2
考点2经济周期 2
考点3经济结构 2
考点4经济全球化 3
第二节 行业经济发展分析 4
考点5我国的行业分类 4
考点6行业分析基本内容 4
第三节 区域经济发展分析 7
考点7区域发展条件分析 7
考点8区域经济分析 7
考点9区域发展分析 8
第四节 本章系统自测 8
答案与解析 10
第2章 金融基础知识 12
第一节 货币基础知识 12
考点1 货币本质与职能 12
考点2货币需求与货币供给 13
考点3通货膨胀与通货紧缩 15
第二节 货币政策 18
考点4货币政策的目标 19
考点5货币政策工具 19
考点6货币政策传导机制 20
第三节 利息与利率 21
考点7概念 21
考点8利息率的主要种类 22
考点9我国利率市场化 22
第四节 外汇与汇率 23
考点10概述 23
考点11 汇率变动的影响因素 24
考点12人民币国际化与外汇管理体制改革 25
第五节 本章系统自测 25
答案与解析 28
第3章 金融市场 30
第一节 金融市场概述 30
考点1金融市场的功能 30
考点2金融市场种类 31
考点3金融工具 32
第二节 货币市场和资本市场 34
考点4货币市场 34
考点5资本市场 35
第三节 我国金融市场组织体系 38
考点6货币当局 38
考点7金融监督管理机构 38
考点8银行业金融机构 39
考点9证券期货类金融机构 39
考点10保险类金融机构 40
考点11 其他金融机构 41
考点12金融行业自律组织 41
第四节 本章系统自测 42
答案与解析 44
第4章 银行体系 46
第一节 银行的起源与发展 46
考点1 商业银行的产生与发展 46
考点2中央银行的产生与发展 46
第二节 银行业分类与职能 47
考点3 中央银行 47
考点4政策性银行 47
考点5商业银行 48
考点6非银行金融机构 49
第三节 银行体系的安全保障 50
考点7最后贷款人制度 51
考点8存款保险制度 51
第四节 本章系统自测 52
答案与解析 53
第二部分 银行业务 55
第5章 负债业务 55
第一节 存款业务 55
考点1 个人存款业务 55
考点2单位存款业务 56
考点3人民币同业存款 58
考点4外币存款业务 58
第二节 非存款业务 59
第三节 本章系统自测 59
答案与解析 61
第6章 资产业务 63
第一节 贷款业务 63
考点1贷款业务品种 63
考点2贷款业务流程 64
考点3贷款管理原则 64
考点4贷款质量分类与不良贷款管理 64
第二节 债券投资业务 65
考点5债券投资目标及对象 65
考点6债券投资的收益 66
考点7债券投资的风险 67
第三节 其他资产业务 67
考点8表外资产业务 67
考点9现金资产业务 68
考点10外汇交易业务 68
第四节 本章系统自测 70
答案与解析 71
第7章 中间业务 73
第一节 中间业务概述 73
考点1 中间业务的概念 73
考点2 中间业务的特点 73
考点3 中间业务的发展与创新 73
第二节 支付结算业务 74
考点4支付结算业务概念 74
考点5支付结算工具 74
考点6清算业务 75
第三节 代理业务 76
考点7代收代付业务 76
考点8代理银行业务 76
考点9代理证券业务 76
考点10代理保险业务 76
考点11其他代理业务 77
第四节 托管业务 77
考点12资产托管业务 77
考点13代保管业务 77
第五节 咨询顾问业务 78
考点14咨询服务 78
考点15财务顾问服务 78
第六节 银行卡业务 79
考点16银行卡分类 79
考点17信用卡 79
考点18借记卡 81
考点19信用卡和借记卡的主要区别 81
第七节 本章系统自测 82
答案与解析 84
第8章 理财业务 86
第一节 理财业务概述 86
考点1 理财业务的定义 86
考点2理财业务的特点及其与传统信贷业务的差异 86
考点3理财业务管理 87
第二节 理财产品分类与销售管理 87
考点4理财产品分类 87
考点5理财产品风险分级 88
第三节 理财投资管理 89
考点6投资标的分类 89
考点7投资管理要求 90
考点8风险隔离要求 90
第四节 本章系统自测 91
答案与解析 92
第9章 业务创新与发展 94
第一节 业务创新概述 94
考点1 业务创新的基本原则 94
考点2 业务创新与客户利益保护 95
第二节 创新发展趋势 95
考点3业务综合化与交叉金融工具 95
考点4证券化 96
考点5互联网金融 96
第三节 本章系统自测 97
答案与解析 98
第三部分 银行管理 100
第10章 银行管理基础 100
第一节 商业银行的组织架构 100
考点1 商业银行组织架构的内涵 100
考点2西方商业银行的组织架构 102
考点3我国商业银行组织架构及发展趋势 103
第二节 银行管理的基本指标 104
考点4规模指标 104
考点5结构指标 104
考点6效率指标 105
考点7市场指标 105
考点8安全性指标 106
考点9流动性指标 106
考点10客户集中度指标 107
考点11盈利性指标 107
第三节 本章系统自测 109
答案与解析 111
第11章 公司治理、内部控制与合规管理 113
第一节 治理 113
考点1银行公司治理概述 113
考点2稳健公司治理原则 113
考点3银行公司治理的组织架构 114
考点4激励约束机制 115
第二节 内部控制 116
考点5 内部控制目标与基本原则 116
考点6 内部控制治理 117
考点7 内部控制措施 117
考点8 内部控制保障 118
第三节 合规管理 119
考点9合规管理的相关概念 119
考点10合规管理的重点内容 119
考点11 合规风险管理体系 119
第四节 本章系统自测 120
答案与解析 122
第12章 商业银行资产负债管理 123
第一节 资产负债管理概述 123
考点1 资产负债管理的对象 123
考点2资产负债管理的目标 123
考点3资产负债管理的原则 124
考点4资产负债管理的构成内容 124
第二节 资产负债管理的工具与策略 125
考点5 资产负债管理的工具 125
考点6资产负债管理的策略 126
第三节 本章系统自测 127
答案与解析 128
第13章 资本管理 129
第一节 概述 129
考点1 资本的定义和分类 129
考点2资本的作用 130
第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 130
考点3巴塞尔资本协议 130
考点4我国银行业资本监管 131
第三节 商业银行的资本管理 133
考点5 内部资本评估程序 133
考点6资本规划 134
考点7资本充足率管理策略 134
第四节 经济资本 134
考点8经济资本计量 134
考点9经济资本分配 135
考点10风险绩效考核 135
第五节 本章系统自测 136
答案与解析 137
第14章 风险管理 139
第一节 概述 139
考点1 风险的定义 139
考点2风险的分类 140
第二节 全面风险管理 141
考点3全面风险管理概述 141
考点4风险偏好和战略 141
考点5风险管理的组织架构 142
考点6风险管理流程 142
考点7风险文化 144
第三节 信用风险管理 144
考点8信用风险的分类 144
考点9信用风险的计量 145
第四节 市场风险管理 147
考点10市场风险的分类 147
考点11 市场风险的计量 148
考点12市场风险的管控手段 149
第五节 操作风险管理 150
考点13操作风险的分类 150
考点14操作风险的计量方法 151
考点15操作风险的管控手段 152
第六节 本章系统自测 153
答案与解析 156
第四部分 银行从业法律基础 160
第15章 银行基本法律法规 160
第一节 《中国人民银行法》 160
考点1 中国人民银行的法定职责与业务 161
考点2人民币 162
考点3 中国人民银行的监督管理 163
第二节 《银行业监督管理法》 164
考点4 《银行业监督管理法》的适用范围 165
考点5银行业监督管理机构的监督管理职责 165
考点6银行业监督管理机构的监督管理措施 167
第三节 《商业银行法》 168
考点7商业银行法律地位与经营原则 168
考点8商业银行业务规则 170
考点9商业银行的接管和终止 170
第四节 《反洗钱法》 171
考点10洗钱的概念、过程及方式 171
考点11反洗钱的监管机构及职责义务 172
第五节 本章系统自测 174
答案与解析 177
第16章 民事法律制度 181
第一节 民法 181
考点1民法概述 181
考点2民事主体 182
考点3 民事法律行为与代理 183
考点4诉讼时效 184
考点5 民事诉讼与仲裁 185
第二节 物权法和担保法 186
考点6物权基本法律制度 186
考点7担保法律制度 187
第三节 合同法 189
考点8合同与合同的相对性 189
考点9合同的订立 189
考点10合同的效力 190
考点11合同的履行 191
考点12合同的保全 192
考点13合同的变更、转让与终止 192
考点14违约责任 193
第四节 婚姻法和继承法 193
考点15婚姻法的概念 193
考点16继承法 194
第五节 本章系统自测 194
答案与解析 197
第17章 商事法律制度 201
第一节 公司法律制度 201
考点1 公司的概念和种类 201
考点2公司设立制度 202
考点3公司资本制度 202
考点4公司组织机构 203
考点5公司终止制度 204
第二节 证券与保险法律制度 204
考点6证券法 204
考点7保险法 205
第三节 信托法律制度 206
考点8信托概述 206
考点9信托的设立 207
第四节 票据法律制度 207
考点10《票据法》概述 207
考点11 票据的功能 208
考点12票据行为 209
考点13票据权利 210
考点14票据丧失的补救措施 210
第五节 破产法律制度 211
考点15破产法概述 211
考点16破产的申请和受理 211
考点17债务人财产 212
考点18破产债权及申报 213
考点19债权人会议和债权人委员会 213
考点20重整与和解 214
考点21破产清算 215
第六节 本章系统自测 216
答案与解析 218
第18章 刑事法律制度 222
第一节 刑法基本理论 222
考点1 刑法的概念、任务和基本原则 222
考点2犯罪 223
考点3刑罚 224
第二节 金融犯罪及刑事责任 225
考点4金融犯罪概述 225
考点5破坏金融管理秩序罪 226
考点6金融诈骗罪 228
考点7银行业相关职务犯罪 229
第三节 刑事诉讼 230
考点8刑事诉讼概述 230
考点9刑事诉讼基本程序 231
考点10刑事诉讼强制措施 232
考点11 附带民事诉讼 233
第四节 本章系统自测 233
答案与解析 237
第19章 行政法律制度 241
第一节 行政许可 241
考点1行政许可概述 241
考点2重要行政许可法律规则 242
考点3银行相关行政许可规则 243
第二节 行政处罚 243
考点4行政处罚概述 243
考点5 重要行政处罚法律规则 244
考点6银行相关行政处罚规则 245
第三节 行政强制 246
考点7行政强制概述 246
考点8重要行政强制法律规则 247
考点9银行相关行政强制规则 248
第四节 行政复议 249
考点10行政复议概述 249
考点11 重要行政复议法律规则 249
考点12银行相关行政复议规则 250
第五节 行政诉讼 251
考点13行政诉讼概述 251
考点14重要行政诉讼法律规则 252
考点15银行相关行政诉讼规则 252
第六节 本章系统自测 253
答案与解析 255
第五部分 银行监管与自律 258
第20章 银行监管体制 258
第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制 258
考点1 银行监管的起源与演变 258
考点2 国际上主要金融监管的体制 259
考点3 主要国家的银行监管体制 260
考点4 巴塞尔银行监管委员会 261
第二节 我国的银行监管框架 262
考点5我国银行监管的历史 262
考点6银行监管的四个层次 263
考点7我国当前银行监管的框架 264
第三节 本章系统自测 264
答案与解析 267
第21章 银行监管目标、方法 270
第一节 银行监管目标 270
考点1 我国银行监管目标 270
第二节 银行监管方法 271
考点2合规监管和以风险为本的监管 271
考点3银行监管的流程 272
考点4监管评级 274
第三节 本章系统自测 275
答案与解析 278
第22章 银行自律与市场约束 281
第一节 银行自律组织 281
考点1 国际银行自律组织 281
考点2 中国银行业协会 282
第二节 职业操守 283
考点3 职业操守的宗旨和适用范围 283
考点4从业准则 285
考点5 从业人员与客户间的职业操守 286
考点6从业人员与同事间的职业操守 288
考点7从业人员与机构间的职业操守 289
考点8从业人员与监管者间的职业操守 290
第三节 市场约束 291
考点9概述 291
考点10信息披露 291
第四节 本章系统自测 293
答案与解析 296
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷公共基础（一） 300
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷公共基础（二） 313
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