第一章 个人理财概论 1
第一节 个人理财策划的概念 3
第二节 个人理财策划的目的和重要性 4
第三节 个人理财策划流程中的六个步骤 5
第四节 个人理财策划方案的组成 6
第五节 个人理财策划的核心内容 7
本章小结 21
本章思考题 22
第二章 个人理财流程 24
第一节 建立客户关系 24
第二节 客户数据、目标与期望 30
第三节 分析客户财务状况 37
第四节 综合个人理财计划——策略整合 38
第五节 提出个人理财计划 46
第六节 监控个人理财计划 52
本章小结 69
本章思考题 69
第三章 现金流量管理与财务分析 71
第一节 现金流量分析 72
第二节 现金收支预算 84
第三节 财务分析 91
本章思考题 107
本章小结 107
第四章 储蓄策划 112
第一节 储蓄策划的概念 112
第二节 储蓄策划工具 113
第三节 个人储蓄的运用策略 120
本章小结 125
本章思考题 125
第五章 证券投资策划 127
第一节 证券投资策划的概念 127
第二节 证券投资策划工具 128
第三节 证券投资规划程序 139
第四节 证券投资分析的主要方法 142
第五节 证券的投资价值分析 144
第六节 证券投资收益和风险的衡量 148
本章小结 158
本章思考题 159
第六章 房地产投资策划 160
第一节 房地产投资策划基础 160
第二节 房地产价格的影响因素 162
第三节 房地产的估价方法 165
第四节 购房策划 173
第五节 换房策划 179
第六节 房地产策划风险管理 180
本章思考题 184
本章小结 184
第七章 教育投资策划 186
第一节 教育投资策划概述 186
第二节 教育投资策划技术 191
第三节 教育投资策划工具 196
第四节 家庭模式的选择及家庭策划 199
第五节 教育投资策划风险管理 203
本章小结 216
本章思考题 216
第一节 保险策划基础 217
第八章 保险策划 217
第二节 保险策划程序 223
第三节 保险策划工具 226
本章小结 234
本章思考题 234
第九章 个人税收策划 236
第一节 个人税收策划概述 236
第二节 个人税收策划概述 242
第三节 税收策划的流程 245
第四节 个人税收策划的基本方法 248
第五节 个人税收策划技巧 251
本章小结 261
本章思考题 262
第十章 退休策划 263
第一节 退休策划概述 263
第二节 养老保险 269
第三节 个人退休策划流程 272
本章小结 309
本章思考题 309
第十一章 遗产策划 310
第一节 遗产策划概述 310
第二节 遗产策划的工具 319
第三节 遗产策划程序 323
本章小结 332
本章思考题 333
第十二章 我国个人理财业务 334
第一节 个人理财业务概述 334
第二节 理财顾问服务 341
第三节 综合理财服务 342
第四节 私人银行业务 354
本章小结 363
本章思考题 364
参考书目 365
后记 366