第一篇 个人理财概论 1
1.1 个人理财基础 3
1.1.1 个人理财业务的概念 4
1.1.2 生命周期与个人理财 9
1.1.3 个人理财外部环境 10
1.2 个人理财产品 17
1.2.1 银行产品 23
1.2.2 证券产品 26
1.2.3 金融衍生产品 41
1.2.4 保险产品 46
1.2.5 信托产品 50
1.2.6 外汇产品 59
1.2.7 黄金 72
1.2.8 理财产品综合分析 77
1.3 个人理财专业基础 80
1.3.1 投资和投资规划 80
1.3.2 货币的时间价值 87
1.3.3 投资风险与投资收益 108
练习与巩固 125
第二篇 个人理财业务专业技能 141
2.1 理财顾问服务 142
2.1.1 理财顾问服务概述 142
2.1.2 客户分析 144
2.1.3 客户财务规划 173
2.1.4 投资规划 198
2.2 综合理财服务 203
2.2.1 理财计划概述 204
2.2.2 理财计划的设计 207
2.2.3 理财计划的管理 209
2.2.4 理财计划销售过程中应注意的问题 211
练习与巩固 215
第三篇 个人理财业务营销 221
3.1 个人理财业务中的营销 222
3.1.1 建立客户关系 223
3.1.2 理财产品的销售 232
3.1.3 营销策略 237
3.2 个人理财业务中的客户关系管理 242
3.2.1 客户关系管理概述 244
3.2.2 客户关系管理的内容 250
3.2.3 客户关系管理系统 254
练习与巩固 264
第四篇 职业道德操守与相关法律法规 268
4.1 个人理财业务人员的职业道德操守 269
4.1.1 理财业务人员操守基本准则 269
4.1.2 理财业务人员与所在机构 272
4.1.3 理财业务人员与客户 273
4.1.4 理财业务人员与同业 275
4.2 个人理财业务监管要求 276
4.2.1 个人理财业务的管理 276
4.2.2 个人理财业务的风险管理 283
4.3 个人理财业务活动的其他相关法律法规 290
4.3.1 个人理财业务活动相关的国家法律 290
4.3.2 个人理财业务活动相关的部门规章 307
练习与巩固 318
后记 328