第一章 金融理财概述 1
第一节 金融理财的定义、特点和意义 1
一、金融理财的定义 1
二、金融理财服务的特点和意义 2
第二节 金融理财的主要内容 5
一、金融理财的主要组成部分 5
二、个人生命周期与金融理财主要活动 8
第三节 金融理财服务的基本流程 12
一、金融理财服务标准流程的步骤 12
二、金融理财计划书的整合、执行和监控 13
第二章 金融理财的国际比较 16
第一节 国际金融理财业的发展 16
一、美国金融理财业的发展与现状 16
二、其他国家金融理财业的发展 20
第二节 中国金融理财业的现状与发展趋势 22
一、中国金融理财业的现状 22
二、影响中国金融理财业发展的因素 25
三、中国金融理财业的发展趋势 27
第三章 金融与社会、经济制度 30
第一节 中国经济增长的回顾与展望 30
一、中国经济增长 30
二、中国经济发展的阶段性特征 32
三、中国经济增长的潜力 34
四、经济制度变迁提供理财服务基础 37
第二节 中国社会保障制度 40
一、中国社会保障制度的历史沿革 41
二、社会保障制度改革的主要内容 44
三、中国社会保障制度转型 50
四、中国市场化社会保障制度的构建 50
第三节 中国收入分配体制 57
一、改革起点 57
二、改革初期的变化 59
三、新体制过渡时期的状况 66
四、收入分配格局的变化 69
五、收入分配改革的政策 72
第四节 居民家庭财产的积累 73
一、家庭财产总量 73
二、家庭财产的历史性变化 75
三、家庭金融资产的分布 78
第四章 金融理财与家庭收支变化 83
第一节 教育支出 83
一、教育的革新 83
二、教育水平持续提高 84
三、教育中存在的问题 89
四、家庭教育支出计划 91
第二节 医疗支出 100
一、医疗体制变迁 101
二、医疗支出计划 103
三、家庭医疗支出增加 107
一、城市化：社会经济发展崭新标示 109
第三节 住房支出 109
二、房地产市场化变迁 113
三、购房支出上升 114
四、家庭住房支出计划 118
第四节 养老支出 121
一、中国老龄化进程 121
二、中国老龄化趋势 127
三、中国老龄化支出与服务 128
第五节 个人理财与宏观环境 131
一、宏观环境与消费率波动 132
二、税制合理性影响 139
三、可持续发展目标对理财预期估量 143
四、法律环境对个人理财的保护 145
第五章 金融市场 148
第一节 金融市场的概念与特点 148
一、金融市场的概念 148
三、直接融资与间接融资 149
二、金融市场的特点 149
第二节 金融市场的基本要素 150
一、交易对象 150
二、交易主体 150
三、交易工具 151
四、交易价格 151
第三节 金融市场的分类 152
一、按金融工具的期限划分 152
二、按金融工具的类型划分 160
三、按交易的区域划分 161
四、按金融工具发行和流通的特性划分 162
五、按交割方式划分 163
第六章 金融机构 165
第一节 商业银行 165
一、商业银行的性质 165
二、商业银行的业务 166
三、中国的商业银行 168
第二节 证券公司 169
一、证券公司的性质 169
二、证券公司的业务 169
三、我国的证券公司 170
第三节 保险公司 171
一、保险公司的性质 171
二、保险公司的分类与业务 171
三、中国的保险公司 172
第四节 其他金融机构 172
一、信托公司 172
二、基金管理公司 173
三、养老保险机构 174
四、金融公司 174
五、金融租赁公司 175
第五节 金融监管体系 175
一、中央银行 175
二、银监会、证监会和保监会 177
第一节 银行产品及其创新 180
一、银行产品的定义与分类 180
第七章 银行产品 180
二、中国银行产品的创新 182
第二节 中国主要的银行产品种类与流程 183
一、存款类产品 183
二、贷款类产品 189
三、中间类产品 193
四、银行卡业务 199
五、电子银行业务 201
第三节 银行产品的理财性质及其在个人理财规划中的运用 202
一、储蓄类产品 203
二、贷款类产品 204
三、中间类产品、银行卡和电子银行业务 205
四、银行产品在不同人生阶段理财规划中的运用 205
二、证券产品的分类 213
一、证券的定义 213
第八章 证券产品 213
第一节 证券产品简介 213
第二节 证券产品投资属性 223
一、证券产品的收益性 223
二、证券产品的流动性 228
三、证券产品的投资渠道与交易流程 234
第九章 外汇产品 236
第一节 外汇基础知识 236
一、外汇与外汇报价 236
二、汇率分类与变动因素 240
第二节 金融理财中外汇产品投资和风险控制 243
一、银行外汇投资产品 244
二、外汇投资中的风险控制 249
第三节 个人外汇买卖操作 253
一、个人外汇业务主要种类和规定 253
二、个人外汇买卖基本程序 254
三、个人外汇买卖技巧 256
第十章 保险产品 259
第一节 保险与风险 259
一、保险的定义 259
二、风险的定义 260
三、可保风险的条件 261
四、保险与相关概念的比较 262
五、保险的分类 263
一、保险合同的形式 265
第二节 保险合同 265
二、保险合同的内容 266
三、保险合同的主体 266
四、保险合同的客体 268
五、保险合同的订立、成立和生效 268
六、保险合同的履行 269
七、保险合同的变更、解除和终止 269
一、保险市场的定义 270
第三节 保险市场 270
二、保险市场的构成要素 271
三、保险市场的特征 274
四、保险人的组织形式 275
五、保险市场的需求与供给 276
第四节 财产保险产品 279
一、财产保险概述 279
二、财产保险合同的专业术语 280
三、个人财产保险的主要种类 282
第五节 人身保险产品 288
一、人身保险概述 288
二、人身保险的专业术语 290
三、健康保险合同的条款 292
四、个人人身保险的主要种类 293
五、团体人身保险的主要种类 302
一、证券投资基金产品的定义与分类 307
第一节 证券投资基金产品 307
第十一章 证券投资基金 307
二、中国基金市场与基金产品的现状 316
三、基金的市场表现（以开放式基金为主剖析） 319
第二节 基金产品理财的属性 325
一、收益性 325
二、流动性 328
三、风险性及适于人群 329
四、基金的市场属性 334
一、封闭式基金设立的条件与程序 336
第三节 基金产品交易的渠道与流程 336
二、封闭式基金设立的主要文件内容 337
三、封闭式基金发行的方式 337
四、封闭式基金交易的概念、特点与交易价格的决定 338
五、封闭式基金的变更、终止与清算 339
六、开放式基金设立的条件与程序 340
七、开放式基金的发行及发行流程 341
九、开放式基金份额的申购与赎回 342
八、开放式基金的发行方式与发行价格 342
第十二章 信托产品 348
第一节 信托、金融信托的概念与特点 348
一、信托的特点 349
二、信托产品的分类 350
三、信托业务的类别 357
四、创新产品案例 362
第二节 信托产品理财的属性 364
一、信托的比较优势 365
二、产品属性及行业分布 370
三、信托产品的收益率 372
第三节 信托产品交易的渠道与流程 376
一、信托产品交易的渠道 377
二、信托流通交易机制 379
三、业务流程 381
一、黄金投资产品 384
第十三章 黄金产品 384
第一节 黄金投资 384
二、中国黄金投资现状 388
第二节 黄金投资理财的属性 391
一、收益性 392
二、流动性 395
三、风险性 396
四、黄金与其他投资产品 398
第三节 黄金投资的交易渠道与流程 399
一、实物黄金的交易渠道与流程 399
二、纸黄金的交易渠道与流程 402
三、黄金衍生品的交易渠道与流程 404
第十四章 金融衍生产品 407
第一节 金融衍生产品市场概述 407
一、金融衍生产品的概念与特点 407
二、金融衍生产品的类型 409
一、期货交易 410
第二节 金融衍生产品交易 410
二、互换交易 413
三、期权交易 416
第三节 主要金融衍生产品的交易规则与运用 421
一、外汇期货市场的交易规则 421
二、商业银行期权类外汇投资产品交易 424
第十五章 房地产投资 428
第一节 房地产投资的概念 428
一、房地产投资的概念 428
二、房地产投资的构成 428
三、房地产投资的特点 430
第二节 房地产市场 431
一、房地产市场的概念 431
二、房地产市场的主要参与者 432
三、房地产市场的分类 433
五、房地产市场的供求 434
四、房地产市场的特点 434
第三节 房地产投资的方式 437
一、未开发的土地投资 437
二、住宅投资 438
三、零售房地产投资 440
四、写字楼房地产投资 442
五、工业用房地产投资 443
六、休闲性房地产投资 444
第四节 房地产投资决策与风险 445
一、房地产投资决策 445
二、房地产投资风险的含义与类型 447
第十六章 其他投资产品 455
第一节 商品期货投资 455
一、商品期货 455
二、主要的商品期货 456
三、期货理财 458
第二节 股权投资 462
一、个人实业投资 463
二、加盟特许经营 464
三、合伙投资 467
四、风险投资 468
第三节 艺术品投资 470
一、艺术品投资的特性 470
二、艺术品投资的影响因素 471
三、艺术品投资的主要门类与途径 472
四、艺术品投资的理念 475
第四节 邮币卡投资 478
一、邮票投资 478
二、钱币投资 480
三、卡类收藏投资 483
附录 全球主要的金融中心 487
参考文献 489
后记 494