第1章 个人理财业务概述 1
本章复习提纲 1
本章知识结构 2
本章考点解析 2
1.1 个人理财相关定义 2
1.2 个人理财业务发展及原因 6
1.3 理财师的执业资格和要求 8
同步强化练习题库 13
同步强化练习题库答案解析 17
第2章 个人理财业务相关法律法规 20
本章复习提纲 20
本章知识结构 20
本章考点解析 21
2.1 理财师的法律法规基础知识 21
2.2 理财规划中的法律法规 33
2.3 理财产品及销售相关法律法规 50
同步强化练习题库 72
同步强化练习题库答案解析 81
第3章 理财投资市场概述 89
本章复习提纲 89
本章知识结构 89
本章考点解析 90
3.1 金融市场概述 90
3.2 金融市场的分类 94
3.3 理财投资市场介绍 100
同步强化练习题库 124
同步强化练习题库答案解析 129
第4章 理财产品概述 133
本章复习提纲 133
本章知识结构 134
本章考点解析 135
4.1 银行理财产品 135
4.2 银行代理理财产品 141
4.3 其他理财产品 161
4.4 合伙制私募基金 165
同步强化练习题库 170
同步强化练习题库答案解析 177
第5章 客户分类与需求分析 183
本章复习提纲 183
本章知识结构 184
本章考点解析 185
5.1 了解客户需求的重要性 185
5.2 了解客户的主要内容 189
5.3 客户分类与客户需求分析 191
5.4 了解客户的方法 200
同步强化练习题库 201
同步强化练习题库答案解析 203
第6章 理财规划计算工具与方法 205
本章复习提纲 205
本章知识结构 206
本章考点解析 207
6.1 货币时间价值的基本概念 207
6.2 规则现金流的计算 211
6.3 不规则现金流的计算 215
6.4 理财规划计算工具 216
同步强化练习题库 228
同步强化练习题库答案解析 232
第7章 理财师的工作流程和方法 236
本章复习提纲 236
本章知识结构 237
本章考点解析 238
7.1 概述 238
7.2 接触客户、建立信任关系 239
7.3 分析客户家庭财务现状 241
7.4 明确客户的理财目标 244
7.5 制定理财规划方案 247
7.6 理财规划方案的执行 249
7.7 后续跟踪服务 251
同步强化练习题库 254
同步强化练习题库答案解析 256
附录1 理财师金融服务技巧 259
附录1.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧 259
附录1.2 工作计划与时间管理 263
附录1.3 电话沟通技巧 267
附录1.4 金融产品服务推荐流程与话术 272
附录2 个人理财业务相关的其他法律法规 274
附录2.1 商业银行个人理财业务管理暂行办法 274
附录2.2 关于商业银行个人理财业务风险提示的通知 285
附录2.3 商业银行理财产品销售管理办法 293
银行业专业人员职业资格考试个人理财全真模拟上机题库 310
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