1 金融业风险与监管综述 1
1.1 金融风险的基本理论 1
1.1.1 金融风险的定义 1
1.1.2 金融风险的类型 2
1.1.3 金融风险的特征 4
1.2 金融监管的基本理论 8
1.2.1 金融监管的定义 8
1.2.2 金融监管理论的发展过程 9
1.2.3 金融监管的理论 12
1.3 金融风险与金融监管的辩证关系 20
1.3.1 金融监管的产生 21
1.3.2 金融风险与金融监管的辩证关系 24
2 金融风险环境因素分析 30
2.1 金融风险的外部环境因素分析 30
2.1.1 宏观经济运行的动态性带来的金融风险 30
2.1.2 货币体系的不确定性带来的金融风险 37
2.1.3 信息不对称带来的金融风险 44
2.1.4 制度变迁带来的金融风险 46
2.2 金融体系内部不确定性因素分析 50
2.2.1 金融工具的不确定性 50
2.2.2 金融机构体制的不确定性 53
2.2.3 金融市场的不确定性 66
2.3 主体非理性因素引致的金融风险 75
2.3.1 微观金融主体的主观金融风险 75
2.3.2 个人预期的非理性风险 81
2.3.3 集体预期的非理性——“羊群效应” 85
3 控制金融业风险的监管对策与手段 87
3.1 金融监管的经济学分析 87
3.1.1 金融监管的必要性 87
3.1.2 金融监管的经济学分析 90
3.2 金融监管的基本内容 100
3.2.1 概述 100
3.2.2 金融监管的基本内容 105
3.2.3 金融机构的内部控制与外部审计 118
3.3 金融监管的国际准则——“巴塞尔协议” 145
3.3.1 “巴塞尔协议”的产生背景 146
3.3.2 1988年协议的目的、主要内容、贡献与不足之处 148
3.3.3 “巴塞尔协议”的发展 157
3.3.4 “巴塞尔新资本协议” 162
3.3.5 “巴塞尔新资本协议”在世界各国的执行情况 172
3.4 防范和化解金融风险的对策措施 176
3.4.1 在发展中防范和化解金融风险 177
3.4.3 建立健全内部控制制度，提高内部控制水平 180
3.4.2 拓展经营范围，分散金融风险 180
3.4.4 提高科技含量，创新金融产品 182
3.4.5 提升金融监管水平 183
3.4.6 加强金融监管，健全金融法制 184
3.4.7 完善金融监管体制，防范和化解金融风险 185
4 金融风险的生成机理 186
4.1 金融衍生工具的风险成因分析 186
4.1.1 从金融衍生工具本身的特点分析 186
4.1.2 从宏观层面分析 187
4.1.3 从微观层面分析 188
4.2 我国证券市场风险的形成机理 189
4.2.1 从供求关系失衡角度分析 190
4.2.2 从上市公司自身素质状况分析 190
4.2.3 从信息不对称角度分析 191
4.2.4 从证券机构违规经营分析 191
4.3 期货市场风险的成因分析 192
4.3.1 风险产生的宏观金融环境 192
4.3.2 风险产生的微观机制条件 193
4.3.3 中国期货市场风险的特殊背景 195
4.4 银行业风险的基本理论分析 196
4.4.1 银行业风险的生成机制 196
4.4.2 中国银行业风险的特殊生成机制 208
4.4.3 银行危机的生成机理 223
5 我国金融业监管的创新与发展 235
5.1 各国金融业监管体制比较研究 235
5.1.1 金融监管体制的内涵 235
5.1.2 金融监管体制的分类 236
5.1.3 各国金融业监管体制概况及其发展 237
5.1.4 综述与启示 253
5.2 我国金融监管体制现状和主要问题 257
5.2.1 我国金融监管体制的现状 258
5.2.2 我国金融监管中存在的主要问题 262
5.3 我国金融监管制度创新构想 266
5.3.1 提高金融业人员素质 266
5.3.2 建立“四位一体”的立体监管模式 272
5.3.3 加强各监管主体间的高效配合 280
5.3.4 健全风险预警体系 282
5.3.5 加强跨境金融监管的合作 283
5.3.6 选择具有前瞻性的金融监管模式 286
5.3.7 结束语 296
参考文献 298
后记 302