第一章 商业银行概论 1
导入案例 1
第一节 商业银行的性质与功能 1
第二节 商业银行制度 7
第三节 商业银行经营管理的特点和原则 13
第四节 商业银行发展战略与决策 17
本章小结 25
思考题 26
思考案例 26
应用训练 27
第二章 商业银行资本的经营管理 28
导入案例 28
第一节 商业银行资本的构成及功能 29
第二节 商业银行资本充足性的衡量 33
第三节 商业银行资本经营对策 37
第四节 商业银行资本并购决策与管理 40
第五节 《巴塞尔协议》及对银行业的影响 47
本章小结 55
思考题 56
思考案例 56
应用训练 59
第三章 商业银行负债业务的经营管理 60
导入案例 60
第一节 商业银行负债的作用和构成 60
第二节 存款业务的经营管理 63
第三节 借入负债业务的经营管理 72
本章小结 76
思考题 77
思考案例 77
应用训练 79
第四章 商业银行现金业务的经营管理 80
导入案例 80
第一节 商业银行现金资产的构成 80
第二节 资金头寸的构成、预测及调度 83
第三节 商业银行现金资产业务的管理 87
本章小结 93
思考题 94
思考案例 94
应用训练 95
第五章 商业银行贷款业务的经营管理 96
导入案例 96
第一节 商业银行贷款的种类及政策 96
第二节 商业银行贷款定价 106
第三节 商业银行贷款业务管理 114
本章小结 118
思考题 119
思考案例 119
应用训练 123
第六章 商业银行证券投资业务的经营管理 124
导入案例 124
第一节 商业银行证券投资的目的和特点 124
第二节 商业银行证券投资的收益与风险 126
第三节 商业银行证券投资策略 130
本章小结 132
思考题 132
思考案例 132
应用训练 133
第七章 商业银行表外业务的经营管理 134
导入案例 134
第一节 表外业务概述 134
第二节 表外业务种类 138
第三节 表外业务的管理 149
本章小结 155
思考题 156
思考案例 156
应用训练 158
第八章 商业银行其他业务的经营管理 159
导入案例 159
第一节 商业银行的国际业务 160
第二节 商业银行的个人理财业务 163
第三节 商业银行的租赁和信托业务 169
本章小结 174
思考题 175
思考案例 175
应用训练 177
第九章 商业银行的资产负债管理策略 178
导入案例 178
第一节 商业银行资产管理的理论和方法 179
第二节 商业银行负债管理的理论和方法 184
第三节 商业银行资产负债综合管理 188
第四节 我国商业银行的资产负债管理 195
本章小结 201
思考题 202
思考案例 202
应用训练 204
第十章 商业银行风险管理与控制 205
导入案例 205
第一节 商业银行风险管理概述 205
第二节 商业银行风险识别与估计 209
第三节 商业银行经营风险评价与处理 212
第四节 商业银行的内部控制与管理 215
第五节 商业银行内部稽核 218
第六节 商业银行压力测试 225
本章小结 231
思考题 232
思考案例 232
应用训练 234
第十一章 商业银行人力资源管理 235
导入案例 235
第一节 商业银行人力资源管理概述 235
第二节 商业银行人力资源管理体系和过程 238
第三节 商业银行人力资源管理方式和内容 243
本章小结 249
思考题 249
思考案例 250
应用训练 252
第十二章 银行营销与企业文化建设 253
导入案例 253
第一节 商业银行市场营销策略概述 254
第二节 商业银行主要营销策略 258
第三节 商业银行企业文化建设 266
本章小结 270
思考题 270
思考案例 271
应用训练 272
第十三章 电子银行业务的经营管理 273
导入案例 273
第一节 现代科技在商业银行的应用与发展 274
第二节 电子银行业务的发展现状 278
第三节 电子银行业务内容与风险管理 283
第四节 电子银行业务发展中的问题 288
第五节 我国电子银行业务的发展方向和对策 293
本章小结 297
思考题 298
思考案例 298
应用训练 300
第十四章 小微银行经营管理 301
导入案例 301
第一节 小微银行概述 302
第二节 小微银行的负债管理 305
第三节 小微银行的资产管理 310
第四节 小微银行风险管理与控制 318
本章小结 321
思考题 321
思考案例 322
应用训练 323
参考文献 324