第一篇 银行知识与业务 3
第一章 中国银行体系概况 3
本章内容框架 3
要点精讲 3
第一节 中央银行、监管机构与自律组织 3
一、中央银行——中国人民银行 3
二、监管机构——中国银行业监督管理委员会 5
三、自律组织——中国银行业协会 6
第二节 银行业金融机构 6
一、国家开发银行及政策性银行 6
二、大型商业银行 7
三、中小商业银行 8
四、农村金融机构 8
五、中国邮政储蓄银行 8
六、外资银行 8
七、非银行金融机构 8
同步练习 9
第二章 银行经营环境 13
本章内容框架 13
要点精讲 13
第一节 经济环境 13
一、宏观经济运行 13
二、经济结构 14
三、经济全球化 14
第二节 金融环境 15
一、金融市场 15
二、金融工具 16
三、货币政策 16
同步练习 18
第三章 银行的主要业务 24
本章内容框架 24
要点精讲 25
第一节 负债业务 25
一、存款业务 25
二、借款业务 27
第二节 资产业务 27
一、贷款业务 27
二、债券投资业务 28
三、现金资产业务 29
第三节 中间业务 29
一、交易业务 29
二、清算业务 29
三、支付结算业务 29
四、银行卡业务 30
五、代理业务 31
六、托管业务 31
七、担保业务 32
八、承诺业务 32
九、理财业务 32
十、电子银行业务 33
同步练习 33
第四章 银行管理 38
本章内容框架 38
要点精讲 38
第一节 公司治理 38
一、公司治理的含义 38
二、公司治理的主体 39
三、利益相关者 39
四、信息披露 39
第二节 资本管理 39
一、银行资本的概念与作用 39
二、监管资本的要求及管理 39
三、经济资本及其应用 42
第三节 风险管理 42
一、银行风险的种类 42
二、风险管理的发展历程 43
三、全面风险管理 43
四、风险管理流程 44
第四节 内部控制 45
第五节 合规管理 45
一、合规管理的相关概念 45
二、合规管理的目标 45
三、合规管理体系的基本要素 45
四、合规管理重点内容 45
五、合规管理部门职责 46
第六节 金融创新 46
同步练习 47
第二篇 银行业相关法律法规 53
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 53
本章内容框架 53
要点精讲 53
第一节《中国人民银行法》相关规定 53
第二节《银行业监督管理法》相关规定 54
一、《银行业监督管理法》的适用范围 54
二、《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 55
第三节 违反有关法律规定的法律责任 56
第四节 反洗钱法律制度 58
一、洗钱概述 58
二、《中华人民共和国反洗钱法》 59
三、《金融机构反洗钱规定》 59
四、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 60
五、违反反洗钱法律规定的法律责任 61
同步练习 62
第六章 银行主要业务法律规定 65
本章内容框架 65
要点精讲 65
第一节 存款业务法律规定 65
一、存款及其办理原则 65
二、存款业务的基本法律要求 65
三、对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 65
四、存款利率的法律管制 66
五、存款纠纷案件的认定与处理 67
六、存款合同 67
第二节 授信业务法律规定 68
一、授信原则 68
二、授信审核——审贷分离、分级审批 68
三、贷款业务的基本法律要求 68
四、贷款合同 69
第三节 银行业务禁止性规定 69
一、商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 69
二、对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 70
三、同业拆借业务的禁止——禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者投资 70
第四节 银行业务限制性规定 70
同步练习 70
第七章 民商事法律基本规定 74
本章内容框架 74
要点精讲 75
第一节 民事权利主体 75
第二节 民事法律行为和代理 75
一、民事法律行为 75
二、代理及其种类 76
第三节 担保法律制度 77
一、担保法律制度概述 77
二、物权法 77
三、抵押 77
四、质押 78
五、保证 79
六、留置 79
第四节 公司法律制度 79
一、《公司法》概述 79
二、公司设立制度 80
三、公司资本制度 80
四、公司的组织结构 80
五、公司终止制度 80
第五节 票据法律制度 80
一、《票据法》概述 80
二、票据功能 80
三、票据行为 81
四、票据权利 81
五、票据丧失的补救措施 81
第六节 合同法律制度 82
同步练习 84
第八章 金融犯罪及刑事责任 88
本章内容框架 88
要点精讲 88
第一节 金融犯罪概述 88
一、金融犯罪的概念 88
二、金融犯罪的种类 88
三、金融犯罪的构成 89
第二节 破坏金融管理秩序罪 89
一、危害货币管理罪 89
二、破坏银行管理罪 90
三、罪责刑罚 92
第三节 金融诈骗罪 93
一、金融诈骗罪 93
二、具体罪责 93
三、相关刑罚 95
第四节 银行业相关职务犯罪 96
一、银行业相关职务犯罪 96
二、相关刑罚 96
同步练习 97
第九章 概述及银行业从业基本准则 102
本章内容框架 102
要点精讲 102
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 102
第二节 银行业从业基本准则 103
同步练习 105
第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 108
本章内容框架 108
要点精讲 108
第一节 银行业从业人员与客户 108
第二节 银行业从业人员与同事 116
第三节 银行业从业人员与所在机构 117
第四节 银行业从业人员与同业人员 119
一、互相尊重 119
二、交流合作 119
三、同业竞争 119
四、商业保密与知识产权保护 120
第五节 银行业从业人员与监管者 121
同步练习 122
第十一章 附则 128
本章内容框架 128
要点精讲 128
第一节 惩戒措施 128
第二节 解释机构 128
第三节 生效日期 128
同步练习 129
模拟试卷 130
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（一） 130
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（二） 139
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（三） 148
历年试卷 158
2011年（下半年）中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试真题 158
同步练习参考答案及解析 169
模拟试卷参考答案及解析 196
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（一） 196
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（二） 200
2014年中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》模拟试卷（三） 206
历年试卷参考答案及解析 212
2011年（下半年）中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试真题 212