第一章 导论 1
第一节 立论意义 6
一、我国风险管理的金融法律现状 6
二、对我国风险管理的金融法律现状的评述 20
第二节 研究方法 41
一、历史分析 42
二、比较分析 48
三、实证分析 56
四、跨学科复合分析 59
第三节 基本结论 63
第二章 风险、金融与金融法的互动框架：一个文献综述 77
第一节 风险与法律的互动 78
一、法律可规制风险 78
二、法律规制风险本身可能衍生风险 102
第二节 风险与金融的兼容 115
一、金融系统是一个复杂调适系统 115
二、金融可管理风险 126
三、金融管理风险过程伴生风险 151
第三节 风险、金融和金融法的共振 259
一、现代金融法具备风险管理功能 259
二、金融法的风险管理功能日趋凸显 282
第四节 结语 288
第三章 影子银行体系及其法律规制 291
第一节 问题的提出：危机背景下中国式影子银行体系危机 291
一、案例1：2011年温州高利贷危机 294
二、案例2：2012年华鼎、创富、中担担保公司危机 296
三、案例3：2012年华夏银行理财产品违约事件 297
第二节 影子银行体系概述 301
一、影子银行体系的概念与类型化 301
二、影子银行体系的产生与发展 307
三、影子银行体系的功能 315
四、影子银行体系与商业银行体系的比较 317
第三节 影子银行体系的风险与国际监管改革 319
一、影子银行体系的风险及其成因 319
二、影子银行体系的国际监管改革 330
第四节 影子银行体系的中国图谱 353
一、我国影子银行体系的典型表现形式 353
二、我国影子银行体系本土化的路径依赖 373
三、中、美影子银行体系的比较研究 388
四、我国影子银行体系的风险特征 390
五、我国影子银行体系危机的政策回应：地方金融改革试点 395
第五节 我国影子银行体系监管的法律制度构建 399
一、健全我国影子银行体系监管的法律体系 399
二、构建我国影子银行体系的宏观审慎监管框架 403
三、加强对我国影子银行体系的微观审慎监管 411
第六节 结语 424
第四章 我国系统重要性金融机构监管改革研究 428
第一节 问题的提出：2008年美国雷曼兄弟破产案 428
第二节 系统重要性金融机构与“大而不倒”问题 440
一、系统重要性金融机构的界定 440
二、“大而不倒”的由来：以美国为例 451
三、系统重要性金融机构的“大而不倒”问题 462
第三节 系统重要性金融机构监管改革的国际经验 474
一、监管改革的报告和法规 474
二、监管改革的目标和措施 478
第四节 我国系统重要性金融机构监管的顶层设计和制度创新 502
一、我国系统重要性金融机构现有监管框架综述 502
二、我国强化系统重要性金融机构监管的若干建议 504
第五节 结语 528
第五章 商业银行法律风险的产生及其规制 534
第一节 问题的提出：2007年英国北岩银行危机案 534
第二节 商业银行法律风险的界定 540
第三节 商业银行法律风险的产生 552
一、法律、金融与风险之间的互动 552
二、法律的内在缺陷 553
三、商业银行基于错误的法律理解或适用而实施的商业行为 559
四、监管机构的不当法律执行 571
第四节 商业银行法律风险的规制 576
一、主体制度 577
二、行为制度 595
三、责任制度 614
第五节 结语 637
第六章 我国商业银行接管制度的立法评析与完善 640
第一节 问题的提出：1995年中银信接管案 640
第二节 商业银行接管制度的法律含义 643
第三节 我国商业银行接管制度的立法评析 647
一、商业银行接管的法定条件 647
二、商业银行接管的法律目的 651
三、商业银行接管制度中的接管人 653
四、商业银行接管人的权力范围 661
五、商业银行接管的法定程序 666
第四节 我国商业银行接管制度的立法完善 670
一、完善商业银行接管制度的立法设置 670
二、明确商业银行接管的法定条件 672
三、确立接管人的资格及其权力范围 676
四、健全商业银行接管的辅助措施 679
第五节 结语 719
附录1 软法居上？——非传统立法的利与弊 721
附录2 全球金融危机和金融稳定理事会：硬化国际金融软法？ 738
附录3 软法与制裁：经济政策协作与《稳定与增长公约》的改革 774
后记 797