第一章 系统概述 1
1.1 基本结构介绍 1
1.2 个人贷款核算系统的基本功能 3
第二章 名词解释 7
2.1 个人贷款账户 7
2.2 放款账户 7
2.3 还款账户 7
2.4 扣款关联账户 7
2.5 贷款合同 8
2.6 贷款借据 8
2.7 组件校验日期 9
2.8 还款方式 9
2.9 扣款方式 10
2.10 固定天数还款 11
2.11 约定还款日期 12
2.12 利率生效日期 12
2.13 利率模式 12
2.14 利率变动周期 13
2.15 贷款利率 13
2.16 利率浮动方式 14
2.17 罚息和复息 14
2.18 积数和息余 14
2.19 贷款期数明细 15
2.20 贷款活动明细 15
2.21 贷款展期和缩期 15
2.22 贷款顺延 15
2.23 宽限期 16
2.24 延期还款 16
2.25 贷款贴息 16
2.26 停止计息、恢复计息 17
2.27 停止扣款、恢复扣款 17
2.28 贷款转呆坏账 17
2.29 贷款呆坏账核销 17
2.30 违约金 17
2.31 助学贷款 18
2.32 个人综合授信额度 19
2.33 可贷额度 20
2.34 循环贷款 20
第三章 参数设置 21
3.1 产品代码表 21
3.2 产品组件表 21
3.3 产品关系表 22
3.4 产品渠道表 22
3.5 产品关系渠道表 22
3.6 交易代码表 23
3.7 岗位权限表 24
3.8 应用号表 26
3.9 系统常数表 26
3.10 日志分离参照表 27
3.11 开户网点管理表 28
3.12 质押品参数控制表 28
第四章 主机交易 30
4.1 参数类交易 30
4.2 管理类交易 42
4.3 结算类交易 138
第五章 业务流程 190
5.1 账户开立及撤销 190
5.2 普通贷款发放与归还 191
5.3 助学贷款发放与归还 196
5.4 质押贷款发放与归还 198
5.5 贷款核销处理 200
5.6 系统内贷款转按揭 201
5.7 贷款合同过户 202
5.8 违约金收取 202
5.9 贷款利息处理 203
5.10 产品代码调整 204
5.11 贷款查询与调整 205
5.12 参数的查询 206
第六章 会计分录 208
6.1 7500-个人贷款发放 208
6.2 7502-个人贷款转按揭 208
6.3 7503-个人贷款归还 209
6.4 7504-个人贷款归还红字冲账 210
6.5 7505-个人贷款归还蓝字补账 210
6.6 7506-个人贷款转呆坏账 211
6.7 7507-个人贷款呆坏账核销 211
6.8 7508-个人贷款已核销呆坏账归还 211
6.9 7509-个人贷款特殊处理 212
6.10 7510-个人贷款表内表外欠息红字冲转 212
6.11 7511-个人贷款违约金收取 212
6.12 7512-个人贷款产品代码调整 213
第七章 会计报表 214
7.1 批量发放成功清单 214
7.2 批量发放失败清单 214
7.3 还款计划表 215
7.4 扣款本金利息清单 216
7.5 扣款错误清单 217
7.6 逾期扣款本金利息清单 217
7.7 逾期欠息清单 218
7.8 还款（催收）通知单 219
7.9 贷款计息清单 220
7.10 冲减利息收入明细清单 220
7.11 贴息成功清单 221
7.12 贴息失败清单 221
7.13 表外欠息他代本清单 222
7.14 质押贷款强制卖出清单 223
7.15 质押贷款错误清单 223
7.16 总分不平批量自动查找报表 224
7.17 贷款账户余额表 224
附件一 新一代个人贷款核算系统业务案例 226
附件二 交易一览表 233