上编 互联网金融法律风险控制与案例解析 2
引言 法律风险控制的整体思路 2
互联网金融的四个集聚 2
法律风险的多个维度 3
以“三线”应对风险 4
风险控制的三阶段 4
我们的展望 5
第1篇 投资者的风险控制和权益保护 6
典型案例 6
风险预防的十大门道 7
高利转贷罪的风险控制 13
非法发放贷款的风险 13
投资者信息保护 14
投资者接受适当的投资产品 16
投资者的证据保存 17
投资者解决纠纷的方式 18
核心法规与具体法条 19
第2篇 P2P网货业的法律风险控制 20
典型案例 20
贷款人资金合法性的风险控制 21
黑名单信息披露制度的风险控制 22
网贷平台网络安全的法律风险控制 22
非法吸收公众存款罪的风险控制 24
集资诈骗的法律风险控制 26
泄漏客户信息的法律风险防范 27
其他法律风险的控制 28
核心法规与具体法条 30
网贷平台风险控制实例 30
第3篇 众筹的法律风险控制 34
典型案例 34
众筹的功能和两大类型 35
实物回报类众筹的法律风险 36
股权回报类众筹的法律风险 38
其他法律风险 40
众筹合法化的思考 41
核心法规与具体法条 44
众筹平台的风险控制实例 45
第4篇“宝宝类”互联网直销基金的法律风险控制 46
典型案例 46
常见的法律风险 47
网络安全的风险控制 50
相关法规的主要规定 51
核心法规 52
第5篇 网络虚拟货币的法律风险控制 53
典型案例 54
助推洗钱的法律风险 54
恶化金融秩序的风险 55
容易被个人、机构或某个国家操控的风险 55
持有比特币的法律风险 56
比特币交易平台的法律风险 57
核心法规 57
第6篇 互联网保险的法律风险控制 58
典型案例 59
网络安全的风险 60
经营和产品设计风险 61
风险控制之道 62
核心法规与具体条款 64
第7篇 第三方支付的法律风险控制 65
典型案例 66
网络与信息安全的风险 67
交易安全的风险 67
信用卡套现风险 68
资金账户管理的风险 69
法律风险的控制 69
核心法规 71
第8篇 可信电子数据证据的保存方式 72
典型案例 73
电子数据证据的法律效力保障及相关法律规定 73
保障电子合同、单证法律效力的方法 75
核心法规 77
下编 互联网金融法律法规汇编 82
第9篇 投资者权益保护法规 82
中华人民共和国消费者权益保护法 82
中华人民共和国侵权责任法（节录） 93
电信和互联网用户个人信息保护规定 97
全国人大常委会关于加强网络信息保护的决定 101
银行业消费者权益保护工作指引 103
其他相关法规和行业自律章程 109
第10篇 征信法规 110
征信业管理条例 110
征信机构管理办法 119
个人信用信息基础数据库管理暂行办法 127
其他相关法规和行业自律章程 133
第11篇 民间借货管理法规 134
中华人民共和国刑法（节录） 134
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 144
关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见 148
中华人民共和国合同法（节录） 151
中国人民银行办公厅关于高利贷认定标准问题的函 155
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知 155
中国银监会办公厅关于人人贷有关风险提示的通知 157
关于人民法院审理借贷案件的若干意见 158
关于小额贷款公司试点的指导意见 161
网络借贷行业准入标准 166
其他相关法规和行业自律章程 171
第12篇 证券与基金法规 172
中华人民共和国证券法（节录） 172
中华人民共和国证券投资基金法 179
开放式证券投资基金销售费用管理规定 209
证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 213
商业银行理财产品销售管理办法 221
证券投资基金销售管理办法 237
证券投资基金管理公司管理办法 259
证券投资基金销售结算资金管理暂行规定 274
证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定 283
其他相关法规和行业自律章程 286
第13篇 支付结算和预付卡法规 287
支付结算办法 287
非金融机构支付服务管理办法 330
非金融机构支付服务管理办法实施细则 340
非金融机构支付服务业务系统检测认证管理规定 347
支付机构预付卡业务管理办法 351
其他相关法规提要 360
《支付机构互联网支付业务风险防范指引》提要 360
其他相关法规和行业自律章程 361
第14篇 金融管制法规 362
中华人民共和国商业银行法 362
中资商业银行行政许可事项实施办法 377
银行卡业务管理办法 408
储蓄管理条例 419
中华人民共和国人民币管理条例 424
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 430
人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知 434
文化部、商务部关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知 438
其他相关法规提要 441
其他相关法规和行业自律章程 442
第15篇 保险法规 443
中华人民共和国保险法 443
保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法（试行） 474
中国保监会关于专业网络保险公司开业验收有关问题的通知 478
其他相关法规和行业自律章程 479
第16篇 竞争法规 480
中华人民共和国反不正当竞争法 480
中华人民共和国反垄断法 485
最高人民法院关于审理因垄断行为引发的民事纠纷案件应用法律若干问题的规定 495
第17篇 网络交易与信息管理法规 498
商务部关于网上交易的指导意见（暂行） 498
网络交易管理办法 504
互联网信息服务管理办法 514
互联网站管理工作细则 518
中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例 526
信息安全等级保护管理办法 530
互联网金融相关的信息安全国家标准（清单） 540
其他相关法规提要 542
第18篇 电子数据证据法规 543
中华人民共和国电子签名法 543
电子认证服务管理办法 549
关于工商行政管理机关电子数据证据取证工作的指导意见 556
最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释（节录） 558
最高人民检察院关于适用《关于办理死刑案件审查判断证据若干问题的规定》和《关于办理刑事案件排除非法证据若干问题的规定》的指导意见（节录） 560
其他相关法规和行业自律章程 561
附录 产业扶持政策 562
后记 563