第一部分 对公信贷业务与现金管理基本知识 1
一、对公信贷与现金管理业务 1
二、对公信贷和现金管理的基本范畴 2
三、对公信贷和现金管理的关系 4
四、现金管理的基本含义 5
五、现金管理与贷前管理和贷后管理的关系 6
六、现金管理对银行的重要作用 8
七、现金管理业务的实现方式 10
八、现金管理方案的基本内容 10
九、银行营销现金管理方案的客户定位 11
十、现金管理方案营销要点 12
十一、现金管理业务的特点及重要作用 14
十二、现金流期限与授信产品期限对应关系 16
第二部分 基本对公信贷产品＋现金管理业务组合案例 19
一、国内信用证＋保理现金管理 19
【案例】 文星电脑订单融资合作方案 20
二、银行承兑汇票组合套餐＋现金管理 22
【案例】 邢台四维物资供应有限公司供应链融资（物流和资金流双向封闭） 23
三、商业承兑汇票＋现金管理 25
【案例】 长沙市第四医院融资方案（商业承兑汇票＋流动资金贷款） 26
四、流动资金贷款＋现金管理 27
【案例】 包头市天正燃料有限公司融资方案 28
五、应收账款融资＋应付账款融资＋现金管理 32
【案例】 天阳集团物流有限公司交易融资批量开发模式授信 32
六、国内信用证＋押汇＋保理＋现金管理 36
【案例】 成都市世新燃料有限公司订单融资＋现金管理 37
七、保险企业现金管理解决方案 40
八、财务公司现金管理解决方案 45
九、家电企业现金管理解决方案 51
十、进出口企业现金管理解决方案 55
十一、跨国公司现金管理解决方案 60
十二、快餐零售企业现金管理解决方案 65
十三、连锁经营企业现金管理解决方案 69
十四、烟草企业现金管理解决方案 73
【案例】 蒙川市烟草工业公司营销案例 77
十五、制造销售企业现金管理解决方案 79
十六、银行针对公司客户营销现金管理方案的案例 85
【案例1】 中国建筑世鹏工程有限公司现金管理营销案例 85
【案例2】 正威物资集团公司现金管理营销案例 86
【案例3】 广东省天翔资产经营有限公司现金管理营销案例 87
【案例4】 云南月秀集团财务公司现金管理营销案例 88
十七、银行针对不同类大型客户营销现金管理方案的案例 90
【案例1】 财务公司现金管理方案 90
【案例2】 大型集团客户直通式（STP）现金管理方案 96
【案例3】 ××模式大型集团直通式（STP）现金管理服务案例 99
【案例4】 财务公司代理汇兑等特殊现金管理方案 102
【案例5】 高等学校现金管理方案 107
【案例6】 山西弘文电力集团有限公司现金管理方案（委托贷款） 112
【案例7】 宁西出版传媒集团有限责任公司营销案例 114
【案例8】 华电陕西发电有限公司法人账户透支业务 117
第三部分 中小企业现金管理平台营销案例 120
【案例1】 大庆文源医药有限公司 120
【案例2】 大庆高新区天贺出租车有限公司 121
【案例3】 北京世达有限公司 121
【案例4】 山西世宇企业（集团）有限公司营销方案 123
【案例5】 内蒙古巨儒汽车集团营销案例（汽车行业现金管理方案） 128
【案例6】 南华医药控股集团票据现金管理营销方案 131
第四部分 票据＋网银现金管理业务 135
一、商业银行网上银行业务概述 135
二、银行切入点分析 135
三、银行授信方案 136
【案例】 现金管理——票据托管功能营销案例 138
第五部分 银行营销实战案例 141
【案例1】 掌握本领 主动出击 141
【案例2】 公私联动抢滩代发薪资客户 145
【案例3】 通过电子银行成功营销大学客户 148
【案例4】 立体式营销策略 153
【案例5】 公私联动深度挖掘客户资源 159
附录：银行初级客户经理试题 162
附件：现金管理相关协议 170
信贷审批的要点 190
立金银行培训中心名言 192