第1篇 管理理论篇 3
第1章 商业银行经营管理概论 3
学习目标 3
开篇导读 3
1.1 商业银行的产生与发展 3
1.2 商业银行的性质、职能与经营原则 12
1.3 商业银行的组织制度与治理结构 17
本章小结 26
关键概念 26
综合训练 27
第2章 商业银行经营管理理论 30
学习目标 30
开篇导读 30
2.1 资产管理理论与负债管理理论 30
2.2 商业银行资产负债综合管理理论 35
本章小结 41
关键概念 41
综合训练 41
第2篇 业务经营篇 45
第3章 商业银行资本管理 45
学习目标 45
开篇导读 45
3.1 商业银行资本的构成与功能 45
3.2 《巴塞尔资本协议》与银行监管资本管理 51
3.3 商业银行资本来源与配置管理 59
3.4 我国商业银行业的资本管理 65
本章小结 71
关键概念 72
综合训练 72
第4章 商业银行负债业务 74
学习目标 74
开篇导读 74
4.1 商业银行负债的构成与作用 75
4.2 银行存款的构成 77
4.3 银行存款的管理 83
4.4 非存款负债——借款的管理 89
本章小结 96
关键概念 97
综合训练 97
第5章 商业银行贷款业务原理 99
学习目标 99
开篇导读 99
5.1 贷款种类与贷款流程 100
5.2 贷款定价原理与方法 106
5.3 公司客户的借款人信用调查分析 111
本章小结 126
关键概念 127
综合训练 127
第6章 商业银行贷款业务操作实务 130
学习目标 130
开篇导读 130
6.1 信用贷款与担保贷款 131
6.2 票据贴现与消费贷款 141
6.3 外汇贷款业务 149
6.4 问题贷款的管理 155
6.5 银行信贷实验 159
本章小结 160
关键概念 161
综合训练 161
第7章 商业银行证券投资业务 163
学习目标 163
开篇导读 163
7.1 商业银行证券投资管理的目标与策略 163
7.2 商业银行证券投资的风险与收益管理 170
本章小结 182
关键概念 183
综合训练 183
第8章 商业银行中间业务 185
学习目标 185
开篇导读 185
8.1 中间业务概述 186
8.2 中间业务的管理 195
本章小结 198
关键概念 199
综合训练 199
第3篇 综合管理篇 205
第9章 商业银行流动性管理 205
学习目标 205
开篇导读 205
9.1 流动性概述 206
9.2 流动性度量 211
9.3 流动性管理策略与方法 223
本章小结 225
关键概念 226
综合训练 226
第10章 资产负债利率风险管理 229
学习目标 229
开篇导读 229
10.1 利率的决定与利率风险表现 229
10.2 资产负债利率敏感缺口管理 233
10.3 久期缺口管理 240
10.4 衍生金融工具管理利率风险技术 245
本章小结 253
关键概念 253
综合训练 254
第11章 商业银行人力资源管理 256
学习目标 256
开篇导读 256
11.1 人力资源管理概述 257
11.2 商业银行人力资源规划 261
11.3 商业银行员工招聘与测评 265
11.4 商业银行员工培训 271
11.5 商业银行的员工绩效管理 275
11.6 商业银行员工薪酬管理 280
本章小结 286
关键概念 287
综合训练 287
第12章 商业银行财务报表与财务评价分析 289
学习目标 289
开篇导读 289
12.1 商业银行财务报表 290
12.2 商业银行财务分析方法 303
本章小结 311
关键概念 311
综合训练 312
第4篇 市场经营篇 315
第13章 商业银行营销管理 315
学习目标 315
开篇导读 315
13.1 商业银行营销概论 316
13.2 商业银行营销环境分析 319
13.3 商业银行营销战略 320
13.4 商业银行产品策略 327
13.5 商业银行价格策略 333
13.6 商业银行的分销渠道策略 335
13.7 商业银行促销策略 338
本章小结 340
关键概念 341
综合训练 341
第14章 商业银行并购 344
学习目标 344
开篇导读 344
14.1 银行并购概述 345
14.2 银行并购的动机 349
14.3 银行并购的估价 352
14.4 中国的银行并购业务的发展 357
本章小结 368
关键概念 368
综合训练 368
主要参考文献 370