第1章 中国银行体系概况 1
第1节 中央银行、监管机构与自律组织 1
考点1 中央银行 1
考点2 监管机构 3
考点3 自律组织 7
第2节 银行业金融机构 8
考点4 政策性银行 8
考点5 大型商业银行 10
考点6 中小商业银行 12
考点7 农村金融机构 14
考点8 中国邮政储蓄银行 15
考点9 外资银行 16
考点10 非银行金融机构 16
第3节 同步强化训练 18
第2章 银行经营环境 28
第1节 经济环境 28
考点1 宏观经济运行 28
考点2 经济结构 32
考点3 经济全球化 33
第2节 金融环境 34
考点4 金融市场 34
考点5 金融工具 37
考点6 货币政策 39
第3节 同步强化训练 46
第3章 银行主要业务 52
第1节 负债业务 52
考点1 存款业务 52
考点2 借款业务 61
第2节 资产业务 62
考点3 贷款业务 62
考点4 债券投资业务 71
考点5 现金资产业务 74
第3节 中间业务 75
考点6 交易业务 75
考点7 清算业务 77
考点8 支付结算业务 79
考点9 银行卡业务 82
考点10 代理业务 85
考点11 托管业务 86
考点12 担保业务 87
考点13 承诺业务 89
考点14 理财业务 90
考点15 电子银行业务 92
第4节 同步强化训练 94
第4章 银行管理 104
第1节 公司治理 104
考点1 公司治理的含义 104
考点2 公司治理的主体 105
考点3 利益相关者 106
考点4 信息披露 107
第2节 资本管理 107
考点5 银行资本的概念与作用 107
考点6 监管资本的要求及管理 108
考点7 经济资本及其应用 113
第3节 风险管理 113
考点8 银行风险的种类 114
考点9 风险管理的发展历程 116
考点10 全面风险管理 118
考点11 风险管理流程 119
第4节 内部控制 120
考点12 内部控制的目标 121
考点13 内部控制的原则 121
考点14 内部控制的构成要素 121
考点15 内部控制的重点内容 123
第5节 合规管理 123
考点16 合规管理的相关概念 123
考点17 合规管理的目标 124
考点18 合规管理体系的基本要素 124
考点19 合规管理的重点内容 124
考点20 合规管理部门职责 125
第6节 金融创新 126
考点21 金融创新概述 126
考点22 金融创新的基本原则 127
考点23 金融创新与客户利益保护 128
第7节 同步强化训练 129
第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 136
第1节 《中国人民银行法》相关规定 136
考点1 中国人民银行的直接检查监督权 136
考点2 中国人民银行的建议检查监督权 137
考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 138
第2节 《银行业监督管理法》相关规定 138
考点4 《银行业监督管理法》的适用范围 138
考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 139
第3节 违反有关法律规定的法律责任 141
考点6 刑事责任 141
考点7 行政处罚 141
考点8 行政处分 141
考点9 相关的处罚措施 141
第4节 反洗钱法律制度 143
考点10 洗钱概述 143
考点11 《中华人民共和国反洗钱法》 144
考点12 《金融机构反洗钱规定》 147
考点13 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 148
考点14 违反反洗钱规定的法律责任 149
第5节 同步强化训练 150
第6章 银行主要业务法律规定 153
第1节 存款业务法律规定 153
考点1 存款及其办理原则 153
考点2 存款业务的基本法律要求 153
考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 154
考点4 存款利率的法律管制 156
考点5 存单纠纷案件的认定与处理 157
考点6 存款合同 159
第2节 授信业务法律规定 159
考点7 授信原则 159
考点8 授信审核 160
考点9 贷款业务的基本法律要求 161
考点10 贷款合同 162
第3节 银行业务禁止性规定 163
考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 163
考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 164
考点13 同业拆借业务的禁止 164
第4节 银行业务限制性规定 165
考点14 对同一借款人贷款的限制 165
考点15 对关系人发放担保贷款的限制 165
考点16 对相关金融业务和直接投资的限制 165
考点17 对结算业务的限制 166
第5节 同步强化训练 166
第7章 民商事法律基本规定 170
第1节 民事权利主体 170
考点1 民事权利主体的概念 170
考点2 自然人 170
考点3 法人 170
考点4 非法人组织 171
第2节 民事法律行为和代理 172
考点5 民事法律行为 172
考点6 代理及其种类 173
第3节 担保法律制度 175
考点7 担保法律制度概述 175
考点8 物权法 175
考点9 抵押 176
考点10 质押 179
考点11 保证 181
考点12 留置 183
第4节 公司法律制度 184
考点13 《公司法》概述 184
考点14 公司设立制度 185
考点15 公司资本制度 185
考点16 公司的组织机构 186
考点17 公司终止制度 186
第5节 票据法律制度 187
考点18 《票据法》概述 187
考点19 票据的功能 188
考点20 票据行为 188
考点21 票据权利 189
考点22 票据丧失的补救措施 190
第6节 合同法律制度 191
考点23 合同的概念及特征 191
考点24 合同的订立 192
考点25 合同的生效 193
考点26 合同的履行 195
考点27 违约责任 196
第7节 同步强化训练 196
第8章 金融犯罪及刑事责任 204
第1节 金融犯罪概述 204
考点1 金融犯罪的概念 204
考点2 金融犯罪的种类 204
考点3 金融犯罪的构成 205
第2节 破坏金融管理秩序罪 206
考点4 危害货币管理罪 207
考点5 破坏银行管理罪 208
第3节 金融诈骗罪 214
考点6 集资诈骗罪 215
考点7 贷款诈骗罪 215
考点8 信用证诈骗罪 217
考点9 信用卡诈骗罪 218
考点10 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 219
第4节 银行业相关职务犯罪 221
考点11 职务侵占罪 221
考点12 挪用资金罪 221
考点13 非国家工作人员受贿罪 222
考点14 签订、履行合同失职被骗罪 223
第5节 同步强化训练 223
第9章 概述及银行业从业基本准则 228
第1节 《银行业从业人员职业操守》概述 228
考点1 宗旨 228
考点2 从业人员 229
考点3 适用范围 230
第2节 银行业从业基本准则 231
考点4 诚实信用 231
考点5 守法合规 231
考点6 专业胜任 232
考点7 勤勉尽职 232
考点8 保护商业秘密与客户隐私 233
考点9 公平竞争 233
第3节 同步强化训练 234
第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定 240
第1节 银行业从业人员与客户 240
考点1 熟知业务 240
考点2 监管规避 240
考点3 岗位职责 241
考点4 信息保密 242
考点5 利益冲突 243
考点6 内幕交易 244
考点7 了解客户 246
考点8 反洗钱 247
考点9 礼貌服务 247
考点10 公平对待 248
考点11 风险提示 249
考点12 信息披露 249
考点13 授信尽职 250
考点14 协助执行 251
考点15 礼物收送 252
考点16 娱乐及便利 253
考点17 客户投诉 253
第2节 银行业从业人员与同事 254
考点18 尊重同事 254
考点19 团结合作 255
考点20 互相监督 255
第3节 银行业从业人员与所在机构 256
考点21 忠于职守 256
考点22 争议处理 256
考点23 离职交接 257
考点24 兼职 258
考点25 爱护机构财产 259
考点26 费用报销 259
考点27 电子设备使用 259
考点28 媒体采访 259
考点29 举报违法行为 260
第4节 银行业从业人员与同业人员 260
考点30 互相尊重 260
考点31 交流合作 261
考点32 同业竞争 261
考点33 商业保密与知识产权保护 263
第5节 银行业从业人员与监管者 263
考点34 接受监管 263
考点35 配合现场检查 263
考点36 配合非现场监管 263
考点37 禁止贿赂及不当便利 264
第6节 同步强化训练 265
第11章 附则 276
第1节 惩戒措施 276
第2节 解释机构及生效日期 277
第3节 同步强化训练 277