第一篇 中国银行概况 1
第一章 中国银行概况 1
第一节 中国银行的历史沿革 1
第二节 中国银行的组织架构 4
第三节 中国银行境内及境外机构网络 11
第四节 中国银行的主要业务 12
第五节 中国银行的IT建设 27
第六节 中国银行的发展前景 31
第二篇 中国银行负债业务 35
第二章 零售存款业务 35
第一节 储蓄存款业务概述 35
第二节 储蓄存款种类和基本规定 36
第三节 储蓄存款利息的计算 39
第四节 储蓄存款业务操作的基本规定 42
第五节 储蓄存款业务风险防范 43
第三章 公司存款业务 47
第一节 公司业务存款概述 47
第二节 人民币公司存款 47
第三节 外币公司存款 54
第四章 金融机构存款业务 57
第一节 银行类金融机构存款业务 57
第二节 非银行金融机构存款 59
第五章 债券发行 62
第一节 债券基础知识 62
第二节 国际债券市场 66
第三节 国内债券市场 68
第四节 国内债券招标方式 71
第五节 中国银行已发行债券 74
第三篇 中国银行资产业务 76
第六章 公司授信业务 76
第一节 公司授信业务基础 76
第二节 传统授信产品 84
第三节 其他授信产品 96
第四节 信贷实务 120
第七章 零售贷款业务 127
第一节 零售贷款业务概述 127
第二节 零售贷款操作实务 129
第三节 个人消费贷款 143
第四节 个人经营类贷款 152
第五节 法人零售贷款 156
第八章 债券投资业务 161
第一节 债券投资的基本知识 161
第二节 外汇债券投资业务 165
第三节 人民币债券投资业务 174
第四篇 中国银行其他业务 177
第九章 国际结算及贸易融资 177
第一节 国际结算及贸易融资业务概述 177
第二节 国际结算的工具及主要方式 178
第三节 国际贸易结算中的单据 193
第四节 贸易融资 196
第五节 银行保函 206
第六节 国际贸易结算中的惯例 209
第十章 人民币支付结算 212
第一节 人民币支付结算业务概述 212
第二节 票据业务 213
第三节 结算方式 218
第四节 人民币银行结算帐户管理 221
第十一章 清算业务 223
第一节 概述 223
第二节 国内联行清算实务 224
第三节 国际清算实务 232
第十二章 银行卡业务 241
第十三章 基金业务 248
第一节 证券投资基金基础知识 248
第二节 全国社会保障基金 251
第三节 其他基金业务 252
第十四章 电子银行业务 254
第一节 电子银行业务概述 254
第二节 中国银行电子银行业务 254
第十五章 其他重要业务 259
第一节 现金管理 259
第二节 财务顾问 261
第三节 企业发债担保 262
第四节 委托贷款 262
第五节 代理政策性银行贷款监管业务 263
第六节 个人理财与投资业务 264
第七节 个人理财服务 268
第八节 代理业务 268
第五篇 中国银行风险管理 270
第十六章 风险管理体系 270
第一节 风险管理概述 270
第二节 风险管理体系建设目标 272
第三节 风险管理体系组织架构 275
第四节 风险管理方法 278
第十七章 信用风险管理 280
第一节 授信决策机制 280
第二节 授信授权管理 288
第三节 授信风险评价 293
第四节 准入与退出管理 301
第五节 统一授信管理 304
第六节 资产质量监控 308
第七节 资产组合管理 311
第十八章 操作风险管理 315
第一节 操作风险管理概述 315
第二节 合规风险管理 322
第三节 IT系统风险管理 328
第四节 外部风险事件管理 337
第六篇 中国银行资产负债管理 350
第十九章 市场风险管理 350
第一节 利率风险管理 350
第二节 汇率风险管理 358
第三节 利率定价管理 361
第二十章 流动性管理 368
第一节 银行流动性的概念 368
第二节 流动性管理的组织架构 369
第三节 流动性管理策略 371
第四节 流动性风险的衡量 373
第五节 流动性危机的识别及应急计划 375
第二十一章 资本充足率管理 377
第一节 资本的定义和作用 377
第二节 巴塞尔协议及其发展 379
第三节 我国资本监管框架 384
第四节 建立资本管理机制，保障银行可持续发展 384
第七篇 中国银行会计核算与财务管理 388
第二十二章 中国银行会计基础 388
第一节 概述 388
第二节 会计核算的基本前提和一般原则 391
第三节 会计要素、会计科目与会计报表 397
第二十三章 中国银行管理会计 410
第一节 概述 410
第二节 分部门核算 418
第三节 分产品核算 424
第四节 分客户核算 425
第二十四章 中国银行财务管理 428
第一节 概述 428
第二节 财务管理的主要内容 430
第三节 资本管理 432
第四节 成本管理 433
第五节 收入及利润的管理 440
第六节 预算编制及管理 443
第七节 管理控制与监督处罚 445
第八篇 中国银行监察稽核系统 448
第二十五章 中国银行监察职能 448
第二十六章 中国银行稽核 452
第一节 中国银行稽核工作目标、任务与架构 452
第二节 编制年度稽核计划 455
第三节 编制项目稽核方案 457
第四节 编制稽核报告 458
第五节 查帐原理 462
第六节 稽核证据 470
第九篇 中国银行人力资源管理与企业文化建设 477
第二十七章 中国银行人力资源管理 477
第一节 概述 477
第二节 中国银行人力资源管理改革的总体构想 479
第三节 职位设置与管理 483
第四节 招聘与配置 490
第五节 绩效管理 497
第六节 薪酬福利管理 502
第七节 培训与开发 505
第二十八章 中国银行企业文化建设 509
第一节 中国银行的优良文化传统 509
第二节 中国银行企业文化建设探索 513