第一部分 互联网金融的发展与中国互联网金融的创新之路 1
第二部分 以互联网支付为起点的新金融 12
非金融机构支付的发展适应了互联网经济的需要 13
非金融机构支付业务范围随互联网商业模式不断外延 17
专栏全球最大的在线支付公司PayPal 19
商业银行服务网络化由来已久 25
手机银行、移动支付与数字钱包迅速发展 27
互联网金融是新的“印钞机” 31
互联网金融对信用创造的影响机制 33
比特币对金融体系发起挑战 35
主要国家加强对比特币的监管 38
Mt.Gox事件 42
比特币在中国 43
比特币具有鲜明的互联网精神特质 46
比特币缺乏货币发行弹性等现代货币体系的特质 47
对电子货币和虚拟货币监管的制度安排 49
对传统货币信贷调控体制的调整 52
第三部分 普惠金融的互联网创新 54
发展普惠金融的国际经验 55
普惠金融的关键是解决“逆向选择”与“道德风险”问题 57
互联网金融对发展普惠金融的贡献 58
互联网开启家庭财富管理新时代 60
证券公司自设互联网平台拓展财富管理服务 64
保险产品的互联网销售 67
专栏阿里小贷的微型金融模式 69
商业银行为电子商务企业提供创新服务平台 72
供应链金融是借助互联网的另一个创新尝试 75
众筹：互联网金融新媒介 76
美国立法支持众筹业发展 80
中国式众筹发展受到法律和市场的双重约束 82
国外P2P网络贷款 85
P2P网络借贷成为中国互联网金融的热点 88
专栏普惠金融不能过度商业化 91
第四部分 金融监管的局限与发展 93
市场化改革进程中的监管套利 94
互联网金融的“野蛮生长” 98
互联网金融是非法集资或庞氏骗局吗 101
互联网金融的独特技术超前于监管理念和手段 105
专栏“宝宝”们在利率市场化和分业监管背景下的监管套利 107
中国现有审慎监管框架 111
非金融机构支付成为互联网金融监管的切入点 112
网络借贷可借鉴微型金融监管思路 116
国外对非银行支付机构的准入管理 119
国外对分类监管和动态监管支付机构的经验 123
强调支持创新与消费者保护并重 125
第五部分 互联网金融技术与应用革命 132
大数据的“横空出世” 133
大数据颠覆了人类的思维模式 138
基于数据的投资交易策略 141
数据支撑金融产品创新与营销 144
互联网征信就是“金融大数据” 147
传统征信机构已经进入互联网征信领域 151
专栏 美国对个人征信的法律保护 153
大数据正在解构和重构整个金融行业 154
云计算应对大数据对金融行业的挑战 155
中国金融大数据的国家级基础设施基础 159
用户体验给互联网金融带来惊人活力 161
互联网金融用户的基本体验仍是信息 162
移动互联网提供独特的金融消费体验 165
社交服务是互联网金融最有价值的体验 167
技术不能代替人类思考 169
大数据导致的隐私和安全问题 171
第六部分 启示与发展战略构想 173
以国家战略高度重视中国互联网金融的创新发展 174
实现互联网技术和商业模式在金融领域的新融合 176
传统金融机构在互联网时代仍具有显著优势 177
互联网金融监管的“权宜之计” 179
建立新的互联网金融监管框架 181
加快建设国家金融大数据体系 183
重视互联网金融对现有制度和文化的冲击 186
专栏借鉴金融改革多层面的成功经验 191
用创业者和艺术家的心态做金融 193