第一部分 你的认知够不够专业 3
第一章 理财规划师的处境 3
离财富最近的人 3
无比巨大的市场 5
衡量能力的标尺 7
自身价值如何体现 8
理财行业发展现状 9
大众理财的误区 13
第二章 理财规划师的抉择 15
理财规划的内容 15
理财规划师的职业前景 17
理财规划师的专业要求 18
薪水高，门槛也高 20
第三章 工作中的问题 22
初入职场必修课 22
客户为什么不买账 28
一道能力测试题 31
如何对待工作 33
第二部分 你的能力够不够专业 39
第一章 让钱流淌起来 39
翻翻客户的钱包 39
为客户进行现金规划 41
分析和评估客户的特殊需求 43
了解客户的目标和要求 44
制订现金规划方案 45
第二章 “入”与“出” 50
了解客户的消费模式 50
编制家庭预算 51
为客户建立账本 53
制订住房消费方案 55
制订汽车消费方案 56
制订消费信贷方案 58
第三章 教育理财规划 60
制订教育理财规划方案 60
制订国家助学贷款方案 63
制订商业性助学贷款方案 64
制订教育基金定投方案 69
制订购买教育金保险方案 70
第四章 保险理财方案 72
保险意味着什么 72
保险在理财规划中的功能 75
客户基本保险需求 78
人生不同阶段保险需求 80
家庭保险规划三步走 83
保险规划“五分法” 85
影响保险规划的因素 88
第五章 制订多种理财方案 90
理财规划师的定位 90
制订投资私募基金方案 93
制订投资型信托方案 95
制订外汇投资方案 97
制订券商集合资产管理计划方案 100
制订投资QDII基金方案 102
制订投资金融衍生品方案 104
制订投资贵金属方案 105
第六章 制订养老规划方案 108
养老规划前的问题 108
养老规划的工具选择 109
养老规划的三个建议 111
养老规划常犯的错误 112
养老规划的步骤 113
计算退休所需费用 115
如何准备养老金 116
第七章 制订遗产处理方案 118
哪些财产可以作为遗产 118
遗产的分配顺序 119
遗产的分配方法 121
遗产筹划的概念 123
遗产筹划工具 124
遗产筹划的内容 126
遗产筹划中的财产所有权问题 127
第三部分 你的资质够不够专业 133
第一章 专业，从证书开始 133
注册理财规划师（CFP）认证证书 133
注册金融分析师（CFA）认证证书 134
特许理财顾问师（ChFC）认证证书 135
注册财务顾问师（CFC）认证证书 136
特许财富管理师（CWM）认证证书 137
注册财务策划师（RFP）认证证书 138
考取资格认证，只是第一步 139
第二章 强大的营销心态 142
专业理财师的心态 142
理财规划师的三重境界 144
阻碍理财规划师成长的因素 148
未达成交易时的注意事项 150
假定、假定，再假定 152
第三章 理财规划师所必需的特质 155
基础准备 155
提高演讲水平 159
给自己不断充电 161
理财规划师的能力培养 172
实践是唯一的出路 174
第四章 寻找并影响客户 176
客户在哪儿 176
掌握客户扩展手段 178
收集客户的信息 181
客户管理很重要 184
与客户接近的技巧 186
计划书的妙用 189
第五章 如何与客户沟通 191
沟通的基本流程 191
不良沟通的原因 195
向客户发送信息 197
第四部分 专业，从实践中来 203
案例一：巧理财生二胎 203
案例二：巧用公积金还房贷 206
案例三：“小康之家”如何理财 209
案例四：选择个人商业性助学贷款的技巧 211
案例五：退休养老规划 213
案例六：10万元投资方案 227
案例七：人生成熟期理财规划 229