第一部分 基础知识 2
第1章 货币、银行业与金融市场 2
1.1概述 2
1.2为什么学习货币、银行业和金融市场 4
1.3银行和金融市场的职业机会 4
关键词 5
第2章 货币在宏观经济中的作用 6
2.1货币概述 6
2.2货币、经济和通货膨胀 9
中国新闻 央行：上半年M2增速持续上升达13年来最高水平 15
总结 15
关键词 16
习题 16
第3章 金融工具、金融市场和金融机构 17
3.1资金流动 17
3.2金融工具和金融市场 19
3.3金融中介机构：作用和简介 23
总结 27
关键词 28
习题 28
第二部分 金融工具和金融市场 30
第4章 利率的计量和行为 30
4.1利率的计量 30
中国新闻 政府债券蛇年首发受热捧 36
4.2什么决定了利率水平 40
总结 45
关键词 46
习题 46
第5章 利率期限结构和风险结构 47
5.1利率期限结构和收益率曲线 47
5.2利率的风险和税收结构 53
总结 55
关键词 56
习题 56
第6章 证券市场的结构和性能 57
6.1证券市场的性质和功能 57
6.2二级市场交易效率 61
总结 64
关键词 65
习题 65
第7章 高风险金融资产的定价 66
7.1经济的不确定性 66
7.2投资的多样化原则 70
7.3高风险证券的风险溢价 71
知识拓展 购买指数基金 73
总结 73
关键词 74
习题 74
第8章 货币市场和资本市场 75
8.1国债市场 75
8.2银行相关证券：大额存单和欧元 81
8.3公司证券 82
8.4市政（地方）证券 85
8.5抵押贷款证券 86
新闻报道 剖析次贷危机影响 87
8.6股票市场 88
中国新闻 春节情结推动A股乐观向上 89
总结 91
关键词 92
习题 92
第9章 金融衍生品简介 93
9.1金融期货概述 93
中国新闻 中国金融期货交易所的成立 95
中国新闻 国内第一只以美元计价的准外汇期货有望亮相 97
9.2期权合约概述 99
9.3掉期概述 103
总结 106
关键词 107
习题 107
第10章 外汇 108
10.1汇率的决定因素 108
10.2固定汇率和浮动汇率 116
中国新闻 让人民币汇率自由浮动 118
总结 119
关键词 119
习题 120
第三部分 银行和其他中介 122
第11章 金融中介的性质 122
11.1金融中介的经济学知识 122
新闻报道 房地产崩盘引发经济下行 124
11.2美国金融中介机构的发展 126
11.3金融中介：资产、负债和管理 131
总结 133
关键词 134
习题 134
第12章 存款金融中介机构 135
12.1银行管理的基础 135
12.2银行管理的主要趋势 144
新闻报道 抵押贷款违约率上升，抵押物赎回权丧失也越来越多 151
12.3非存款金融中介机构：储蓄机构 152
总结 153
关键词 153
习题 154
第13章 非存款金融中介机构 155
13.1保险公司和养老基金 155
13.2共同基金 159
13.3金融公司 160
13.4证券经纪人、证券交易商和投资银行 161
13.5风险投资基金、夹层债务基金和对冲基金 162
13.6银行和非存款类机构 163
总结 163
关键词 164
习题 164
第四部分 金融体系构架 166
第14章 了解金融合约 166
14.1企业如何获得融资 167
中国新闻 中国金融改革：温州金融改革 171
14.2金融合约经济学 176
总结 182
关键词 182
习题 183
第15章 金融市场和金融机构的监管 184
15.1美国金融市场的监管 185
15.2美国商业银行的监管 186
15.3非存款金融中介机构的监管 194
总结 195
关键词 195
习题 196
第五部分 中央银行的艺术 198
第16章 这里谁是管理者 198
16.1美联储的组织结构 199
16.2权力的现实表现 201
16.3美联储独立性问题 203
知识拓展 中央银行的独立性与通货膨胀：基于历史的教训 204
总结 205
关键词 205
习题 205
第17章 银行准备金和货币供给 206
17.1支票清算和托收 206
17.2存款扩张：单一银行 209
17.3存款扩张：银行体系 212
17.4存款收缩 214
总结 215
关键词 216
习题 216
第18章 中央银行的工具 217
18.1准备金要求 217
18.2贴现和贴现率 219
新闻报道 经纪人急于向美联储借资 220
18.3贴现率和市场利率 222
18.4公开市场操作 223
总结 225
关键词 226
习题 226
第19章 了解银行准备金的变化 227
19.1美联储的资产负债表 228
19.2美国财政部的货币账户 233
19.3银行准备金方程式 234
19.4银行准备金方程式的使用 235
19.5关注基础货币 236
总结 236
关键词 237
习题 237
第20章 货币政策战略 238
20.1美联储公开市场委员会指令 239
20.2美联储战略 240
新闻报道 通货紧缩、零利率和目标选择 244
20.3泰勒规则和美联储业绩档案 245
新闻报道 伯南克的低利率政策能走多远 246
总结 247
关键词 247
习题 247
第六部分 货币和经济稳定理论 250
第21章 在IS- LM模型中的货币和经济稳定 250
21.1货币政策、财政政策和挤出效应 250
21.2私人部门是内生性的稳定吗 254
21.3弹性价格、自然利率和实际挤出 256
总结 258
关键词 258
习题 258
第22章 货币和经济稳定下的总供给和总需求 259
22.1私人部门是内生性的稳定吗 260
22.2货币政策、财政政策和挤出效应 263
知识扩展 银行贷款特别吗 265
22.3通货膨胀、货币和菲利普斯曲线 266
22.4通货膨胀和利率 268
22.5机器人能代替美联储吗 270
总结 273
关键词 274
习题 274
第23章 理性预期：理论和政策内涵 275
23.1何时预期是理性的 275
23.2预期与非预期的货币政策 276
知识拓展 理性预期在证券市场的运用 277
23.3稳定政策的启示 278
23.4通货膨胀、菲利普斯曲线和可信度 279
23.5利率和预期的货币政策 280
总结 281
关键词 282
习题 282
第24章 货币政策有效性的实证经验 283
24.1货币的流速 283
24.2货币政策对GDP的影响 288
总结 292
关键词 292
习题 292
附录A主要经济指标 293
附录B术语表 298