第一章 银行个人理财概述 1
本章大纲 1
本章考点预测 1
知识线索图 1
考点分析 2
第一节 银行个人理财业务的概念和分类 2
第二节 银行个人理财业务的发展和现状 9
第三节 银行个人理财业务的影响因素 11
第四节 银行个人理财业务的定位 20
考点预测题 20
参考答案 31
第二章 银行个人理财理论与实务基础 32
本章大纲 32
本章考点预测 32
知识线索图 33
考点分析 33
第一节 生命周期与个人理财规划 33
第二节 银行理财业务实务基础 56
考点预测题 66
参考答案 82
第三章 金融市场和其他投资市场 84
本章大纲 84
本章考点预测 84
知识线索图 85
考点分析 86
第一节 金融市场概述 86
第二节 金融市场的功能和分类 87
第三节 金融市场的发展 89
第四节 货币市场 90
第五节 资本市场 92
第六节 金融衍生品市场 96
第七节 外汇市场 100
第八节 保险市场 104
第九节 贵金属及其他投资市场 108
考点预测题 112
参考答案 128
第四章 银行理财产品 129
本章大纲 129
本章考点预测 129
知识线索图 130
考点分析 131
第一节 银行理财产品市场发展 131
第二节 银行理财产品要素 132
第三节 银行理财产品介绍 135
第四节 银行理财产品发展趋势 142
考点预测题 144
参考答案 152
第五章 银行代理的理财产品 153
本章大纲 153
本章考点预测 153
知识线索图 153
考点分析 154
第一节 银行代理理财产品概念 154
第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 154
第三节 基金 155
第四节 保险 164
第五节 国债 167
第六节 信托 170
第七节 黄金 172
考点预测题 175
参考答案 186
第六章 理财顾问服务 187
本章大纲 187
本章考点预测 187
知识线索图 187
考点分析 188
第一节 理财顾问服务概述 188
第二节 客户分析 190
第三节 财务规划 193
考点预测题 198
参考答案 208
第七章 个人理财业务相关法律法规 209
本章大纲 209
本章考点预测 209
知识线索图 209
考点分析 210
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律 210
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规 253
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 256
考点预测题 275
参考答案 292
第八章 个人理财业务管理 294
本章大纲 294
本章考点预测 294
知识线索图 294
考点分析 295
第一节 个人理财业务的合规性管理 295
第二节 个人理财资金使用管理 302
第三节 个人理财业务流程管理 306
考点预测题 321
参考答案 336
第九章 个人理财业务风险管理 337
本章大纲 337
本章考点预测 337
知识线索图 337
考点分析 338
第一节 个人理财的风险 338
第二节 个人理财业务面临的主要风险 343
第三节 产品风险管理 349
第四节 操作风险管理 349
第五节 销售风险管理 350
第六节 声誉风险管理 350
考点预测题 351
参考答案 360
第十章 职业道德和投资者教育 361
本章大纲 361
本章考点预测 361
知识线索图 361
考点分析 362
第一节 个人理财业务从业资格简介 362
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 364
第三节 个人理财投资者教育 369
考点预测题 373
参考答案 382