第1章 商业银行信贷业务概论 1
1.1 商业银行信贷业务种类 1
1.1.1 贷款业务 2
1.1.2 担保性业务 3
1.1.3 保理业务 3
1.1.4 授信业务 4
1.2 商业银行办理信贷业务的原则 5
1.2.1 安全性 5
1.2.2 流动性 6
1.2.3 盈利性 8
1.3 商业银行贷款定价 10
1.3.1 影响商业银行贷款定价的因素 10
1.3.2 贷款利率的种类 12
1.3.3 贷款利息的计算 14
1.3.4 贷款定价 15
1.4 商业银行的贷款方式 17
1.4.1 信用贷款 17
1.4.2 保证贷款 18
1.4.3 票据贴现 22
1.5 商业银行信贷业务流程 24
1.5.1 通过信贷营销，确定信贷客户 25
1.5.2 信贷调查 25
1.5.3 信贷审查和贷款发放 31
1.5.4 贷后检查与管理 32
1.5.5 贷款回收与风险贷款清收 32
本章小结 33
思考题 33
实训题 34
第2章 商业银行市场营销概论 35
2.1 市场营销的基本原理 35
2.1.1 市场营销的定义 35
2.2.2 市场营销的基本内容 36
2.2 商业银行市场营销 47
2.2.1 商业银行营销目标与市场细分 47
2.2.2 商业银行产品 49
2.2.3 商业银行产品价格策略 53
2.2.4 商业银行产品分销 54
2.2.5 商业银行产品促销 57
本章小结 60
思考题 60
实训题 60
第3章 短期商业贷款与市场营销 61
3.1 短期商业贷款的种类及企业收益周期分析 61
3.1.1 短期商业贷款的概念与种类 61
3.1.2 企业收益周期分析 65
3.2 短期商业贷款业务操作流程 69
3.2.1 拓展客户 70
3.2.2 接受贷款申请 70
3.2.3 贷款调查 71
3.2.4 贷款审查与审批 73
3.2.5 签订借款合同 73
3.2.6 贷款发放与贷后检查 74
3.2.7 贷款收回 74
3.3 对贷款企业的财务分析 75
3.3.1 贷款企业财务分析所需要的资料 75
3.3.2 对贷款企业的盈利能力分析 76
3.3.3 对贷款企业的偿债能力分析 82
3.3.4 对贷款企业的资产结构与营运能力分析 84
3.4 短期商业贷款风险及其控制与防范 86
3.4.1 短期商业贷款的风险分析 86
3.4.2 短期商业贷款的风险控制与防范 91
3.5 短期商业贷款市场营销 93
3.5.1 细分市场，确定目标客户 93
3.5.2 拜访客户，了解客户需求 96
3.5.3 与客户谈判，确定贷款方案 97
3.5.4 维护和巩固与客户的关系，培养客户忠诚度 98
3.5.5 建立和完善客户档案 100
本章小结 100
思考题 101
实训题 102
第4章 中长期商业贷款与市场营销 103
4.1 中长期商业贷款的概念与种类 103
4.1.1 中长期商业贷款的概念 103
4.1.2 中长期商业贷款的种类 104
4.2 中长期商业贷款业务操作流程 106
4.2.1 贷款申请 106
4.2.2 贷款调查 109
4.2.3 贷款审查与审批 115
4.2.4 签订合同 116
4.2.5 贷款发放与贷后检查 116
4.2.6 贷款归还 116
4.3 中长期商业贷款风险及其控制与防范 117
4.3.1 中长期商业贷款的风险分析 117
4.3.2 中长期商业贷款的风险控制与防范 120
4.4 中长期商业贷款市场营销 125
4.4.1 选择中长期商业贷款的目标市场与目标客户 125
4.4.2 搜集信息，确定和建立客户关系 127
4.4.3 制订营销方案，展开贷款谈判 127
4.4.4 制作贷款文件，发放贷款 128
4.4.5 维护客户关系 129
本章小结 131
思考题 132
实训题 132
第5章 消费信贷与市场营销 133
5.1 消费信贷业务的概念与种类 133
5.1.1 消费信贷业务的概念 133
5.1.2 消费信贷业务的种类和作用 134
5.2 消费信贷业务操作流程 135
5.2.1 基本操作流程 135
5.2.2 个人信用调查方法 140
5.2.3 与房地产开发商的业务合作 142
5.2.4 与经销商的业务合作 142
5.3 消费信贷业务风险及其控制与防范 143
5.3.1 住房消费信贷业务风险及其控制与防范 143
5.3.2 汽车消费信贷业务风险及其控制与防范 150
5.3.3 其他消费信贷业务风险及其控制与防范 151
5.4 消费信贷业务市场营销 153
5.4.1 消费信贷业务市场营销思路 153
5.4.2 消费信贷业务市场营销要点 154
5.4.3 消费信贷业务客户开发技巧 156
本章小结 159
思考题 159
实训题 161
第6章 信用卡业务与市场营销 162
6.1 信用卡的概念与种类 162
6.1.1 信用卡的概念 162
6.1.2 信用卡的种类 163
6.2 信用卡业务操作流程与特点 167
6.2.1 信用卡业务的主要当事人 167
6.2.2 信用卡业务的操作流程 168
6.2.3 信用卡业务的特点 169
6.3 信用卡业务的风险及其控制与防范 173
6.3.1 信用卡业务的风险分析 173
6.3.2 信用卡业务的风险控制与防范 178
6.4 信用卡业务市场营销 181
本章小结 188
思考题 188
实训题 188
第7章 国际贸易融资业务与市场营销 190
7.1 国际贸易融资业务的种类 190
7.1.1 进口贸易融资方式 191
7.1.2 出口贸易融资方式 194
7.2 国际贸易融资业务的特点 205
7.3 国际贸易融资业务风险及其控制与防范 207
7.3.1 国际贸易融资业务的风险分析 207
7.3.2 国际贸易融资业务的风险控制与防范 212
7.4 国际贸易融资业务市场营销 216
本章小结 219
思考题 220
实训题 220
第8章 其他信贷业务与市场营销 221
8.1 银行承兑汇票及其贴现业务 221
8.1.1 银行承兑汇票业务 221
8.1.2 银行承兑汇票贴现业务 225
8.1.3 银行承兑汇票及其贴现业务营销要点 229
8.2 保函业务 230
8.2.1 商业银行保函业务的种类及其办理程序 230
8.2.2 保函业务的风险及其控制与防范 232
8.2.3 保函业务营销要点 233
8.3 国内保理业务 235
8.3.1 国内保理业务的内容及其办理程序 235
8.3.2 国内保理业务的风险及其控制与防范 236
8.3.3 国内保理业务营销要点 238
8.4 法人账户透支业务 240
8.4.1 法人账户透支业务的内容及其办理程序 240
8.4.2 法人账户透支业务的风险及其控制与防范 241
8.4.3 法人账户透支业务营销要点 242
8.5 应收账款质押贷款业务 244
8.5.1 应收账款质押贷款业务的内容及其办理程序 244
8.5.2 应收账款质押贷款业务的风险及其控制与防范 246
8.5.3 应收账款质押贷款业务营销要点 248
8.6 仓单质押贷款业务 248
8.6.1 仓单质押贷款业务的内容及其办理程序 248
8.6.2 仓单质押贷款业务的风险及其防范与控制 250
8.6.3 仓单质押贷款业务营销要点 251
本章小结 253
思考题 253
实训题 254
第9章 商业银行信贷营销业务组织管理 255
9.1 商业银行信贷营销业务人员管理 255
9.1.1 商业银行客户经理制 255
9.1.2 客户经理的基本素质与知识 258
9.1.3 客户经理管理制度 262
9.2 商业银行信贷营销基础工作管理 265
9.2.1 商业银行信贷营销业务档案管理 265
9.2.2 商业银行信贷营销综合管理工作 267
本章小结 269
思考题 270
实训题 270
参考文献 271