第1章 个人贷款概述 1
第1节 个人贷款的性质和发展 1
考点1个人贷款的概念和意义 1
考点2个人贷款的特征 3
考点3个人贷款的发展历程 4
第2节 个人贷款产品的种类 5
考点4按产品用途分类 5
考点5按担保方式分类 9
第3节 个人贷款产品的要素 10
考点6贷款对象 10
考点7贷款利率 10
考点8贷款期限 11
考点9还款方式 12
考点10担保方式 15
考点11贷款额度 16
第4节 同步强化训练 17
第2章 个人贷款营销 25
第1节 个人贷款目标市场分析 25
考点1市场环境分析 25
考点2市场细分 29
考点3市场选择和定位 32
第2节 个人贷款客户定位 36
考点4合作单位定位 36
考点5贷款客户定位 38
第3节 个人贷款营销渠道 39
考点6合作单位营销 39
考点7网点机构营销 41
考点8电子银行营销 42
第4节 个人贷款营销组织 44
考点9营销人员 44
考点10营销机构 46
考点11营销管理 47
第5节 个人贷款营销方法 48
考点12品牌营销 48
考点13策略营销 49
考点14定向营销 50
第6节 同步强化训练 51
第3章 个人贷款管理 59
第1节 个人贷款管理原则与贷款流程 59
考点1个人贷款管理原则 59
考点2贷款流程 60
第2节 个人贷款业务风险管理 77
考点3信用风险识别与评估 77
考点4风险缓释与控制 80
考点5信用风险监控 85
第3节 个人贷款业务共性风险及控制措施 86
考点6借款人风险及控制措施 86
考点7抵押物风险及控制措施 87
考点8合作方风险及控制措施 88
考点9银行内部操作风险及管理措施 89
第4节 同步强化训练 90
第4章 个人住房贷款 92
第1节 个人住房贷款概况 92
第2节 贷款流程 97
考点1受理与调查 97
考点2审查与审批 101
考点3贷款的签约与发放 102
考点4支付管理 102
考点5贷后管理 103
第3节 风险管理 104
考点6合作机构管理 105
考点7操作风险管理 111
考点8信用风险管理 117
第4节 公积金个人住房贷款 118
考点9基础知识 118
考点10贷款流程 121
第5节 同步强化训练 126
第5章 个人消费贷款 142
第1节 个人汽车贷款 142
考点1基础知识 142
考点2贷款流程 149
考点3风险管理 156
第2节 个人教育贷款 162
考点4基础知识 162
考点5贷款流程 170
考点6风险管理 177
第3节 其他个人消费贷款 183
考点7个人住房装修贷款 183
考点8个人耐用消费品贷款 184
考点9个人旅游消费贷款 185
考点10个人医疗贷款 186
第4节 同步强化训练 187
第6章 个人经营性贷款 190
第1节 个人商用房贷款 190
考点1基础知识 190
考点2贷款流程 193
考点3风险管理 196
第2节 个人经营贷款 202
考点4基础知识 202
考点5贷款流程 204
考点6风险管理 207
第3节 农户贷款 211
考点7基础知识 211
考点8贷款流程 212
第4节 下岗失业小额担保贷款 214
第5节 同步强化训练 217
第7章 其他个人贷款 219
第1节 个人抵押授信贷款 219
考点1基础知识 219
考点2个人抵押授信贷款的操作流程 222
第2节 个人质押贷款 226
考点3基础知识 226
考点4个人质押贷款的操作流程 228
第3节 个人信用贷款 230
考点5基础知识 230
考点6操作流程 231
第4节 同步强化训练 233
第8章 个人征信系统 238
第1节 概述 238
考点1个人征信系统的含义及内容 238
考点2个人征信系统的主要功能 240
考点3建立个人征信系统的意义 241
考点4个人征信的立法状况 242
第2节 个人征信系统的管理及应用 243
考点5个人征信系统的信息来源 243
考点6个人征信系统的数据录入流程 244
考点7个人征信查询系统 244
考点8个人征信系统管理模式 246
考点9异议处理 247
第3节 同步强化训练 252